vs
Oportun Financial Corp（OPRT）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Penguin Solutions, Inc.の直近四半期売上が大きい（$343.1M vs $247.7M、Oportun Financial Corpの約1.4倍）。Penguin Solutions, Inc.の純利益率が高く（1.5% vs 1.4%、差は0.2%）。Penguin Solutions, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（0.6% vs -1.3%）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs -0.5%）
オポーチュン・フィナンシャル・コーポレーションは米国に本拠を置くフィンテック企業で、信用履歴が乏しい、または全くない低中所得層の消費者を対象に、個人ローン、クレジットカード、貯蓄商品などの良心的な金融サービスを提供しています。独自開発のAI与信モデルを活用し、公正な取引条件とリスク管理の両立を実現しています。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
OPRT vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $247.7M | $343.1M |
| 純利益 | $3.4M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | 2.6% | 5.7% |
| 純利益率 | 1.4% | 1.5% |
| 売上前年比 | -1.3% | 0.6% |
| 純利益前年比 | -61.0% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $0.07 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $247.7M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $238.7M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $234.3M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $235.9M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $250.9M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $250.0M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $250.4M | $300.6M | ||
| Q1 24 | $250.5M | — |
| Q4 25 | $3.4M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $5.2M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $6.9M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $9.8M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $8.7M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $-30.0M | — | ||
| Q2 24 | $-31.0M | $5.6M | ||
| Q1 24 | $-26.4M | — |
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | — | 28.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.6% | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | 2.6% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 6.0% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 4.3% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 5.6% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 89.6% | 5.1% | ||
| Q3 24 | -15.8% | -1.2% | ||
| Q2 24 | -19.6% | 3.8% | ||
| Q1 24 | -12.2% | — |
| Q4 25 | 1.4% | 1.5% | ||
| Q3 25 | 2.2% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 2.9% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 4.1% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 200.1% | 1.5% | ||
| Q3 24 | -12.0% | — | ||
| Q2 24 | -12.4% | 1.9% | ||
| Q1 24 | -10.6% | — |
| Q4 25 | $0.07 | $0.04 | ||
| Q3 25 | $0.11 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $0.14 | $-0.01 | ||
| Q1 25 | $0.21 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $0.26 | $0.10 | ||
| Q3 24 | $-0.75 | — | ||
| Q2 24 | $-0.78 | $0.10 | ||
| Q1 24 | $-0.68 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $105.5M | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $390.1M | $389.7M |
| 総資産 | $3.3B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $105.5M | $461.5M | ||
| Q3 25 | $104.6M | $453.8M | ||
| Q2 25 | $96.8M | $735.5M | ||
| Q1 25 | $78.5M | $647.0M | ||
| Q4 24 | $60.0M | $393.7M | ||
| Q3 24 | $71.8M | $389.5M | ||
| Q2 24 | $72.9M | $467.5M | ||
| Q1 24 | $69.2M | — |
| Q4 25 | — | $462.3M | ||
| Q3 25 | — | $461.8M | ||
| Q2 25 | — | $659.5M | ||
| Q1 25 | — | $658.8M | ||
| Q4 24 | — | $658.1M | ||
| Q3 24 | — | $657.3M | ||
| Q2 24 | — | $667.0M | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $390.1M | $389.7M | ||
| Q3 25 | $383.9M | $394.2M | ||
| Q2 25 | $376.0M | $584.8M | ||
| Q1 25 | $366.1M | $602.5M | ||
| Q4 24 | $353.8M | $400.4M | ||
| Q3 24 | $327.6M | $391.4M | ||
| Q2 24 | $354.1M | $423.4M | ||
| Q1 24 | $382.0M | — |
| Q4 25 | $3.3B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $3.2B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $3.2B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $3.2B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $3.2B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $3.3B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $3.3B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $3.3B | — |
| Q4 25 | — | 1.19× | ||
| Q3 25 | — | 1.17× | ||
| Q2 25 | — | 1.13× | ||
| Q1 25 | — | 1.09× | ||
| Q4 24 | — | 1.64× | ||
| Q3 24 | — | 1.68× | ||
| Q2 24 | — | 1.58× | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $413.4M | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 121.45× | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $413.4M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $99.0M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $104.5M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $101.0M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $393.5M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $108.5M | — | ||
| Q2 24 | $107.7M | $57.9M | ||
| Q1 24 | $85.9M | — |
| Q4 25 | — | $28.2M | ||
| Q3 25 | — | $-73.4M | ||
| Q2 25 | — | $90.9M | ||
| Q1 25 | — | $70.5M | ||
| Q4 24 | — | $12.0M | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | $48.9M | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | — | 8.2% | ||
| Q3 25 | — | -21.7% | ||
| Q2 25 | — | 28.0% | ||
| Q1 25 | — | 19.3% | ||
| Q4 24 | — | 3.5% | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | 16.3% | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | — | 0.8% | ||
| Q3 25 | — | 0.9% | ||
| Q2 25 | — | 0.6% | ||
| Q1 25 | — | 0.6% | ||
| Q4 24 | — | 0.5% | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | 3.0% | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | 121.45× | 5.89× | ||
| Q3 25 | 19.05× | -7.47× | ||
| Q2 25 | 15.20× | 34.88× | ||
| Q1 25 | 10.34× | 9.02× | ||
| Q4 24 | 45.04× | 2.65× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | 10.30× | ||
| Q1 24 | — | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
OPRT
セグメントデータなし
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
