vs
プリンシパル・フィナンシャル・グループ（PFG）とSmurfit Westrock（SW）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Smurfit Westrockの直近四半期売上が大きい（$7.6B vs $4.6B、プリンシパル・フィナンシャル・グループの約1.7倍）。プリンシパル・フィナンシャル・グループの純利益率が高く（11.3% vs 1.3%、差は10.0%）。Smurfit Westrockの前年同期比売上増加率が高い（0.5% vs -3.7%）。過去8四半期でSmurfit Westrockの売上複合成長率が高い（60.8% vs 6.3%）
プリンシパル・フィナンシャル・グループ（ティッカーコード：PFG）は米国アイオワ州デモインに本社を置くグローバル金融企業で、投資運用・保険事業を軸に、世界中の個人及び法人顧客に対して最適な金融ソリューションを提供している。
アイルランドのダブリンに本社を置くSmurfit Westrock plcは、段ボールや紙を原料とした包装資材の製造を主力事業としており、ニューヨーク証券取引所とロンドン証券取引所の両方に上場しています。
PFG vs SW — 直接比較
売上が大きい
SW
1.7倍大きい
$4.6B
売上成長率が高い
SW
+4.2%の差
-3.7%
純利益率が高い
PFG
純利益率が10.0%高い
1.3%
2年売上CAGRが高い
SW
2年複合成長率
6.3%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $4.6B | $7.6B |
| 純利益 | $517.0M | $97.0M |
| 粗利率 | — | 18.2% |
| 営業利益率 | — | 5.1% |
| 純利益率 | 11.3% | 1.3% |
| 売上前年比 | -3.7% | 0.5% |
| 純利益前年比 | -42.9% | -33.6% |
| EPS（希薄化後） | $2.30 | $0.18 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上PFGSW
| Q4 25 | $4.6B | $7.6B | ||
| Q3 25 | $3.7B | $8.0B | ||
| Q2 25 | $3.7B | $7.9B | ||
| Q1 25 | $3.7B | $7.7B | ||
| Q4 24 | $4.8B | $7.5B | ||
| Q3 24 | $3.0B | $7.7B | ||
| Q2 24 | $4.3B | $3.0B | ||
| Q1 24 | $4.1B | $2.9B |
純利益PFGSW
| Q4 25 | $517.0M | $97.0M | ||
| Q3 25 | $213.8M | $246.0M | ||
| Q2 25 | $406.2M | $-28.0M | ||
| Q1 25 | $48.1M | $384.0M | ||
| Q4 24 | $905.4M | $146.0M | ||
| Q3 24 | $-220.0M | $-150.0M | ||
| Q2 24 | $353.1M | $132.0M | ||
| Q1 24 | $532.5M | $191.0M |
粗利率PFGSW
| Q4 25 | — | 18.2% | ||
| Q3 25 | — | 19.6% | ||
| Q2 25 | — | 19.1% | ||
| Q1 25 | — | 20.6% | ||
| Q4 24 | — | 19.1% | ||
| Q3 24 | — | 17.6% | ||
| Q2 24 | — | 23.3% | ||
| Q1 24 | — | 24.2% |
営業利益率PFGSW
| Q4 25 | — | 5.1% | ||
| Q3 25 | — | 6.6% | ||
| Q2 25 | — | 3.2% | ||
| Q1 25 | — | 7.2% | ||
| Q4 24 | — | 5.3% | ||
| Q3 24 | — | 0.7% | ||
| Q2 24 | — | 8.2% | ||
| Q1 24 | — | 10.5% |
純利益率PFGSW
| Q4 25 | 11.3% | 1.3% | ||
| Q3 25 | 5.8% | 3.1% | ||
| Q2 25 | 11.1% | -0.4% | ||
| Q1 25 | 1.3% | 5.0% | ||
| Q4 24 | 19.1% | 1.9% | ||
| Q3 24 | -7.3% | -2.0% | ||
| Q2 24 | 8.2% | 4.4% | ||
| Q1 24 | 13.1% | 6.5% |
EPS（希薄化後）PFGSW
| Q4 25 | $2.30 | $0.18 | ||
| Q3 25 | $0.95 | $0.47 | ||
| Q2 25 | $1.79 | $-0.05 | ||
| Q1 25 | $0.21 | $0.73 | ||
| Q4 24 | $3.92 | $-0.12 | ||
| Q3 24 | $-0.95 | $-0.30 | ||
| Q2 24 | $1.49 | $0.51 | ||
| Q1 24 | $2.22 | $0.73 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $4.4B | $892.0M |
| 総負債低いほど良い | $3.9B | $13.4B |
| 株主資本純資産 | $11.9B | $18.3B |
| 総資産 | $341.4B | $45.2B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.33× | 0.73× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資PFGSW
| Q4 25 | $4.4B | $892.0M | ||
| Q3 25 | $5.1B | $851.0M | ||
| Q2 25 | $3.7B | $778.0M | ||
| Q1 25 | $3.9B | $797.0M | ||
| Q4 24 | $4.2B | $855.0M | ||
| Q3 24 | $6.2B | — | ||
| Q2 24 | $4.8B | $26.8K | ||
| Q1 24 | $4.2B | $108 |
総負債PFGSW
| Q4 25 | $3.9B | $13.4B | ||
| Q3 25 | $3.9B | $13.3B | ||
| Q2 25 | $3.9B | $13.3B | ||
| Q1 25 | $4.3B | $12.9B | ||
| Q4 24 | $4.0B | $12.5B | ||
| Q3 24 | $3.9B | $13.2B | ||
| Q2 24 | $3.9B | — | ||
| Q1 24 | $3.9B | — |
株主資本PFGSW
| Q4 25 | $11.9B | $18.3B | ||
| Q3 25 | $11.7B | $18.4B | ||
| Q2 25 | $11.4B | $18.3B | ||
| Q1 25 | $11.2B | $17.9B | ||
| Q4 24 | $11.1B | $17.4B | ||
| Q3 24 | $11.2B | $18.0B | ||
| Q2 24 | $11.0B | $14.5K | ||
| Q1 24 | $11.2B | $108 |
総資産PFGSW
| Q4 25 | $341.4B | $45.2B | ||
| Q3 25 | $334.5B | $45.6B | ||
| Q2 25 | $323.1B | $45.7B | ||
| Q1 25 | $313.0B | $44.6B | ||
| Q4 24 | $313.7B | $43.8B | ||
| Q3 24 | $322.9B | $45.0B | ||
| Q2 24 | $308.8B | $26.8K | ||
| Q1 24 | $308.7B | $108 |
負債/資本比率PFGSW
| Q4 25 | 0.33× | 0.73× | ||
| Q3 25 | 0.34× | 0.72× | ||
| Q2 25 | 0.34× | 0.73× | ||
| Q1 25 | 0.39× | 0.72× | ||
| Q4 24 | 0.36× | 0.72× | ||
| Q3 24 | 0.35× | 0.73× | ||
| Q2 24 | 0.36× | — | ||
| Q1 24 | 0.35× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $1.7B | $1.2B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $612.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 7.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.37× | 12.32× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $1.2B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローPFGSW
| Q4 25 | $1.7B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $1.0B | $1.1B | ||
| Q2 25 | $811.9M | $829.0M | ||
| Q1 25 | $977.3M | $235.0M | ||
| Q4 24 | $1.5B | $781.0M | ||
| Q3 24 | $1.1B | $320.0M | ||
| Q2 24 | $1.4B | $340.0M | ||
| Q1 24 | $584.2M | $42.0M |
フリーキャッシュフローPFGSW
| Q4 25 | — | $612.0M | ||
| Q3 25 | — | $523.0M | ||
| Q2 25 | — | $307.0M | ||
| Q1 25 | — | $-242.0M | ||
| Q4 24 | — | $212.0M | ||
| Q3 24 | — | $-192.0M | ||
| Q2 24 | — | $163.0M | ||
| Q1 24 | — | $-166.0M |
FCFマージンPFGSW
| Q4 25 | — | 8.1% | ||
| Q3 25 | — | 6.5% | ||
| Q2 25 | — | 3.9% | ||
| Q1 25 | — | -3.2% | ||
| Q4 24 | — | 2.8% | ||
| Q3 24 | — | -2.5% | ||
| Q2 24 | — | 5.5% | ||
| Q1 24 | — | -5.7% |
設備投資強度PFGSW
| Q4 25 | — | 7.7% | ||
| Q3 25 | — | 7.6% | ||
| Q2 25 | — | 6.6% | ||
| Q1 25 | — | 6.2% | ||
| Q4 24 | — | 7.5% | ||
| Q3 24 | — | 6.7% | ||
| Q2 24 | — | 6.0% | ||
| Q1 24 | — | 7.1% |
キャッシュ転換率PFGSW
| Q4 25 | 3.37× | 12.32× | ||
| Q3 25 | 4.70× | 4.61× | ||
| Q2 25 | 2.00× | — | ||
| Q1 25 | 20.32× | 0.61× | ||
| Q4 24 | 1.61× | 5.35× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | 4.05× | 2.58× | ||
| Q1 24 | 1.10× | 0.22× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PFG
| Segment Retirement And Income Solutions | $1.6B | 36% |
| Segment Benefits And Protection | $1.1B | 23% |
| Other | $582.8M | 13% |
| Segment Principal Asset Management | $465.6M | 10% |
| Subsegment Investment Management | $449.4M | 10% |
| Administrative Service | $152.2M | 3% |
| Subsegment International Pension | $91.2M | 2% |
| Segment Corporate | $73.0M | 2% |
| Subsegment Life Insurance | $26.1M | 1% |
| Financial Service Other | $25.1M | 1% |
| Residential Mortgage | $7.4M | 0% |
| Subsegment Specialty Benefits | $3.7M | 0% |
| Deposit Account | $3.4M | 0% |
| Commission Income | $1.8M | 0% |
SW
| Packaging | $3.3B | 43% |
| Other | $3.2B | 43% |
| Paper | $1.1B | 14% |
