vs
PROASSURANCE CORP（PRA）とルーガー（RGR）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
PROASSURANCE CORPの直近四半期売上が大きい（$269.6M vs $151.1M、ルーガーの約1.8倍）。ルーガーの前年同期比売上増加率が高い（3.6% vs -7.1%）。過去8四半期でルーガーの売上複合成長率が高い（5.1% vs -2.7%）
ProAssuranceコーポレーションは米国アラバマ州バーミンガムに本社を置く損害保険会社で、主に医師向けの職業賠償保険を販売しています。1976年にMutual Assuranceとして設立され、1997年にMedical Assuranceに改名した後、2001年にProfessionals Groupと合併して現在の社名になりました。現在は米国で4番目に大きい医療職業賠償保険引受会社で、総資産は60億ドルを超えています。
ルーガー（Ruger）の愛称で知られるスターム・ルーガー社は、アメリカ合衆国コネチカット州サウスポートに本拠を置く銃器製造企業です。本拠地のほか、ニューハンプシャー州ニューポート、ノースカロライナ州マヨダン、アリゾナ州プレスコットにも生産拠点を構えています。1949年にアレクサンダー・マコーミック・スタームとウィリアム・B・ルーガーによって創業され、1969年から上場しています。
PRA vs RGR — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $269.6M | $151.1M |
| 純利益 | $33.4M | — |
| 粗利率 | — | 17.8% |
| 営業利益率 | 17.3% | 2.3% |
| 純利益率 | 12.4% | — |
| 売上前年比 | -7.1% | 3.6% |
| 純利益前年比 | 106.4% | — |
| EPS（希薄化後） | $0.65 | $0.22 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $269.6M | $151.1M | ||
| Q3 25 | $279.6M | $126.8M | ||
| Q2 25 | $276.8M | $132.5M | ||
| Q1 25 | $272.1M | $135.7M | ||
| Q4 24 | $290.1M | $145.8M | ||
| Q3 24 | $285.3M | $122.3M | ||
| Q2 24 | $290.4M | $130.8M | ||
| Q1 24 | $284.7M | $136.8M |
| Q4 25 | $33.4M | — | ||
| Q3 25 | $1.4M | $1.6M | ||
| Q2 25 | $21.9M | $-17.2M | ||
| Q1 25 | $-5.8M | $7.8M | ||
| Q4 24 | $16.2M | — | ||
| Q3 24 | $16.4M | $4.7M | ||
| Q2 24 | $15.5M | $8.3M | ||
| Q1 24 | $4.6M | $7.1M |
| Q4 25 | — | 17.8% | ||
| Q3 25 | — | 15.1% | ||
| Q2 25 | — | 3.9% | ||
| Q1 25 | — | 22.0% | ||
| Q4 24 | — | 22.8% | ||
| Q3 24 | — | 18.5% | ||
| Q2 24 | — | 22.3% | ||
| Q1 24 | — | 21.5% |
| Q4 25 | 17.3% | 2.3% | ||
| Q3 25 | 1.6% | -2.7% | ||
| Q2 25 | 9.9% | -15.6% | ||
| Q1 25 | -2.3% | 6.2% | ||
| Q4 24 | 6.5% | 7.8% | ||
| Q3 24 | 7.4% | 3.1% | ||
| Q2 24 | 6.2% | 6.9% | ||
| Q1 24 | 1.9% | 5.5% |
| Q4 25 | 12.4% | — | ||
| Q3 25 | 0.5% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 7.9% | -13.0% | ||
| Q1 25 | -2.1% | 5.7% | ||
| Q4 24 | 5.6% | — | ||
| Q3 24 | 5.8% | 3.9% | ||
| Q2 24 | 5.3% | 6.3% | ||
| Q1 24 | 1.6% | 5.2% |
| Q4 25 | $0.65 | $0.22 | ||
| Q3 25 | $0.03 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $0.42 | $-1.05 | ||
| Q1 25 | $-0.11 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $0.32 | $0.62 | ||
| Q3 24 | $0.32 | $0.28 | ||
| Q2 24 | $0.30 | $0.47 | ||
| Q1 24 | $0.09 | $0.40 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $36.5M | $92.5M |
| 総負債低いほど良い | $420.4M | — |
| 株主資本純資産 | $1.3B | $283.8M |
| 総資産 | $5.4B | $342.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.31× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $36.5M | $92.5M | ||
| Q3 25 | $54.5M | $80.8M | ||
| Q2 25 | $41.6M | $101.4M | ||
| Q1 25 | $43.5M | $108.3M | ||
| Q4 24 | $54.9M | $105.5M | ||
| Q3 24 | $45.3M | $96.0M | ||
| Q2 24 | $36.9M | $105.6M | ||
| Q1 24 | $65.4M | $115.3M |
| Q4 25 | $420.4M | — | ||
| Q3 25 | $421.5M | — | ||
| Q2 25 | $422.6M | — | ||
| Q1 25 | $423.7M | — | ||
| Q4 24 | $424.9M | — | ||
| Q3 24 | $425.9M | — | ||
| Q2 24 | $426.9M | — | ||
| Q1 24 | $427.8M | — |
| Q4 25 | $1.3B | $283.8M | ||
| Q3 25 | $1.3B | $279.6M | ||
| Q2 25 | $1.3B | $289.3M | ||
| Q1 25 | $1.2B | $321.5M | ||
| Q4 24 | $1.2B | $319.6M | ||
| Q3 24 | $1.2B | $314.9M | ||
| Q2 24 | $1.1B | $321.5M | ||
| Q1 24 | $1.1B | $332.0M |
| Q4 25 | $5.4B | $342.0M | ||
| Q3 25 | $5.6B | $342.3M | ||
| Q2 25 | $5.5B | $349.5M | ||
| Q1 25 | $5.5B | $379.0M | ||
| Q4 24 | $5.6B | $384.0M | ||
| Q3 24 | $5.7B | $373.5M | ||
| Q2 24 | $5.6B | $376.7M | ||
| Q1 24 | $5.7B | $385.0M |
| Q4 25 | 0.31× | — | ||
| Q3 25 | 0.32× | — | ||
| Q2 25 | 0.33× | — | ||
| Q1 25 | 0.34× | — | ||
| Q4 24 | 0.35× | — | ||
| Q3 24 | 0.35× | — | ||
| Q2 24 | 0.38× | — | ||
| Q1 24 | 0.38× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-25.6M | $15.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $12.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 2.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -0.77× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $38.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $-25.6M | $15.5M | ||
| Q3 25 | $27.2M | $12.9M | ||
| Q2 25 | $-28.1M | $14.7M | ||
| Q1 25 | $-11.6M | $11.1M | ||
| Q4 24 | $-10.7M | $20.0M | ||
| Q3 24 | $14.0M | $9.4M | ||
| Q2 24 | $-12.8M | $18.7M | ||
| Q1 24 | $-11.6M | $7.3M |
| Q4 25 | — | $12.3M | ||
| Q3 25 | — | $7.0M | ||
| Q2 25 | — | $9.1M | ||
| Q1 25 | — | $10.0M | ||
| Q4 24 | — | $16.4M | ||
| Q3 24 | — | $2.6M | ||
| Q2 24 | — | $10.1M | ||
| Q1 24 | — | $5.6M |
| Q4 25 | — | 8.2% | ||
| Q3 25 | — | 5.5% | ||
| Q2 25 | — | 6.9% | ||
| Q1 25 | — | 7.4% | ||
| Q4 24 | — | 11.2% | ||
| Q3 24 | — | 2.1% | ||
| Q2 24 | — | 7.7% | ||
| Q1 24 | — | 4.1% |
| Q4 25 | — | 2.1% | ||
| Q3 25 | — | 4.6% | ||
| Q2 25 | — | 4.2% | ||
| Q1 25 | — | 0.8% | ||
| Q4 24 | — | 2.5% | ||
| Q3 24 | — | 5.5% | ||
| Q2 24 | — | 6.6% | ||
| Q1 24 | — | 1.3% |
| Q4 25 | -0.77× | — | ||
| Q3 25 | 18.81× | 8.15× | ||
| Q2 25 | -1.28× | — | ||
| Q1 25 | — | 1.43× | ||
| Q4 24 | -0.66× | — | ||
| Q3 24 | 0.85× | 1.98× | ||
| Q2 24 | -0.83× | 2.27× | ||
| Q1 24 | -2.52× | 1.04× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PRA
| Workers Compensation Insurance Segment | $164.4M | 61% |
| Other | $59.6M | 22% |
| Segregated Portfolio Cell Reinsurance | $45.7M | 17% |
RGR
| Firearms | $150.6M | 100% |
| Castings | $7.3M | 5% |
