vs
RADIAN GROUP INC（RDN）とルーガー（RGR）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
RADIAN GROUP INCの直近四半期売上が大きい（$300.5M vs $151.1M、ルーガーの約2.0倍）。ルーガーの前年同期比売上増加率が高い（3.6% vs 2.7%）。RADIAN GROUP INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$115.7M vs $12.3M）。過去8四半期でルーガーの売上複合成長率が高い（5.1% vs -0.2%）
ラディアングループ（Radian Group Inc.）は住宅ローン保険を主力事業とする企業で、住宅ローン関連サービス、リスク管理、不動産サービス、権利書関連サービスなどを幅広く提供し、住宅金融市場のリスク低減と円滑な運営をサポートしている。
ルーガー（Ruger）の愛称で知られるスターム・ルーガー社は、アメリカ合衆国コネチカット州サウスポートに本拠を置く銃器製造企業です。本拠地のほか、ニューハンプシャー州ニューポート、ノースカロライナ州マヨダン、アリゾナ州プレスコットにも生産拠点を構えています。1949年にアレクサンダー・マコーミック・スタームとウィリアム・B・ルーガーによって創業され、1969年から上場しています。
RDN vs RGR — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $300.5M | $151.1M |
| 純利益 | $154.8M | — |
| 粗利率 | — | 17.8% |
| 営業利益率 | 76.2% | 2.3% |
| 純利益率 | 51.5% | — |
| 売上前年比 | 2.7% | 3.6% |
| 純利益前年比 | 4.4% | — |
| EPS（希薄化後） | $1.11 | $0.22 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $300.5M | $151.1M | ||
| Q3 25 | $303.2M | $126.8M | ||
| Q2 25 | $298.6M | $132.5M | ||
| Q1 25 | $294.8M | $135.7M | ||
| Q4 24 | $292.7M | $145.8M | ||
| Q3 24 | $313.4M | $122.3M | ||
| Q2 24 | $298.6M | $130.8M | ||
| Q1 24 | $301.7M | $136.8M |
| Q4 25 | $154.8M | — | ||
| Q3 25 | $141.4M | $1.6M | ||
| Q2 25 | $141.8M | $-17.2M | ||
| Q1 25 | $144.6M | $7.8M | ||
| Q4 24 | $148.3M | — | ||
| Q3 24 | $151.9M | $4.7M | ||
| Q2 24 | $151.9M | $8.3M | ||
| Q1 24 | $152.4M | $7.1M |
| Q4 25 | — | 17.8% | ||
| Q3 25 | — | 15.1% | ||
| Q2 25 | 97.2% | 3.9% | ||
| Q1 25 | 97.0% | 22.0% | ||
| Q4 24 | 96.6% | 22.8% | ||
| Q3 24 | 97.0% | 18.5% | ||
| Q2 24 | 96.8% | 22.3% | ||
| Q1 24 | 96.9% | 21.5% |
| Q4 25 | 76.2% | 2.3% | ||
| Q3 25 | 65.5% | -2.7% | ||
| Q2 25 | 58.6% | -15.6% | ||
| Q1 25 | 63.9% | 6.2% | ||
| Q4 24 | 83.6% | 7.8% | ||
| Q3 24 | 68.4% | 3.1% | ||
| Q2 24 | 63.0% | 6.9% | ||
| Q1 24 | 65.8% | 5.5% |
| Q4 25 | 51.5% | — | ||
| Q3 25 | 46.7% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 47.5% | -13.0% | ||
| Q1 25 | 49.0% | 5.7% | ||
| Q4 24 | 50.7% | — | ||
| Q3 24 | 48.5% | 3.9% | ||
| Q2 24 | 50.9% | 6.3% | ||
| Q1 24 | 50.5% | 5.2% |
| Q4 25 | $1.11 | $0.22 | ||
| Q3 25 | $1.03 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $1.02 | $-1.05 | ||
| Q1 25 | $0.98 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $0.97 | $0.62 | ||
| Q3 24 | $0.99 | $0.28 | ||
| Q2 24 | $0.98 | $0.47 | ||
| Q1 24 | $0.98 | $0.40 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $24.8M | $92.5M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $4.8B | $283.8M |
| 総資産 | $8.1B | $342.0M |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $24.8M | $92.5M | ||
| Q3 25 | $15.3M | $80.8M | ||
| Q2 25 | $22.1M | $101.4M | ||
| Q1 25 | $24.2M | $108.3M | ||
| Q4 24 | $19.2M | $105.5M | ||
| Q3 24 | $28.1M | $96.0M | ||
| Q2 24 | $13.8M | $105.6M | ||
| Q1 24 | $27.0M | $115.3M |
| Q4 25 | $4.8B | $283.8M | ||
| Q3 25 | $4.7B | $279.6M | ||
| Q2 25 | $4.5B | $289.3M | ||
| Q1 25 | $4.6B | $321.5M | ||
| Q4 24 | $4.6B | $319.6M | ||
| Q3 24 | $4.7B | $314.9M | ||
| Q2 24 | $4.5B | $321.5M | ||
| Q1 24 | $4.4B | $332.0M |
| Q4 25 | $8.1B | $342.0M | ||
| Q3 25 | $8.2B | $342.3M | ||
| Q2 25 | $9.6B | $349.5M | ||
| Q1 25 | $8.8B | $379.0M | ||
| Q4 24 | $8.7B | $384.0M | ||
| Q3 24 | $8.4B | $373.5M | ||
| Q2 24 | $8.1B | $376.7M | ||
| Q1 24 | $7.8B | $385.0M |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $119.9M | $15.5M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $115.7M | $12.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 38.5% | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.4% | 2.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 0.77× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-174.8M | $38.5M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $119.9M | $15.5M | ||
| Q3 25 | $358.4M | $12.9M | ||
| Q2 25 | $-713.3M | $14.7M | ||
| Q1 25 | $67.8M | $11.1M | ||
| Q4 24 | $-663.6M | $20.0M | ||
| Q3 24 | $-237.9M | $9.4M | ||
| Q2 24 | $-207.3M | $18.7M | ||
| Q1 24 | $51.0M | $7.3M |
| Q4 25 | $115.7M | $12.3M | ||
| Q3 25 | $357.6M | $7.0M | ||
| Q2 25 | $-714.6M | $9.1M | ||
| Q1 25 | $66.6M | $10.0M | ||
| Q4 24 | $-665.1M | $16.4M | ||
| Q3 24 | $-239.2M | $2.6M | ||
| Q2 24 | $-208.3M | $10.1M | ||
| Q1 24 | $49.5M | $5.6M |
| Q4 25 | 38.5% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 117.9% | 5.5% | ||
| Q2 25 | -239.4% | 6.9% | ||
| Q1 25 | 22.6% | 7.4% | ||
| Q4 24 | -227.3% | 11.2% | ||
| Q3 24 | -76.3% | 2.1% | ||
| Q2 24 | -69.8% | 7.7% | ||
| Q1 24 | 16.4% | 4.1% |
| Q4 25 | 1.4% | 2.1% | ||
| Q3 25 | 0.3% | 4.6% | ||
| Q2 25 | 0.4% | 4.2% | ||
| Q1 25 | 0.4% | 0.8% | ||
| Q4 24 | 0.5% | 2.5% | ||
| Q3 24 | 0.4% | 5.5% | ||
| Q2 24 | 0.4% | 6.6% | ||
| Q1 24 | 0.5% | 1.3% |
| Q4 25 | 0.77× | — | ||
| Q3 25 | 2.53× | 8.15× | ||
| Q2 25 | -5.03× | — | ||
| Q1 25 | 0.47× | 1.43× | ||
| Q4 24 | -4.47× | — | ||
| Q3 24 | -1.57× | 1.98× | ||
| Q2 24 | -1.36× | 2.27× | ||
| Q1 24 | 0.34× | 1.04× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
RDN
セグメントデータなし
RGR
| Firearms | $150.6M | 100% |
| Castings | $7.3M | 5% |
