vs
チャールズ・シュワブ（SCHW）とユニオン・パシフィック（UNP）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
チャールズ・シュワブの直近四半期売上が大きい（$6.3B vs $6.2B、ユニオン・パシフィックの約1.0倍）。チャールズ・シュワブの純利益率が高く（38.8% vs 27.4%、差は11.4%）。チャールズ・シュワブの前年同期比売上増加率が高い（18.9% vs 3.2%）。ユニオン・パシフィックの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$631.0M vs $-921.0M）。過去8四半期でチャールズ・シュワブの売上複合成長率が高い（15.6% vs 1.7%）
チャールズ・シュワブ・コーポレーションは米国有数の金融サービス企業で、個人投資家、独立系ファイナンシャルアドバイザー、法人顧客に対し、ブローカー業務、資産運用、銀行サービス、退職プラン設計、投資助言などを提供し、低コストで使いやすい金融商品とデジタルツールを強みとしています。
ユニオン・パシフィックは米国のクラスI貨物鉄道事業者で、8300両の機関車を運用し、シカゴ・ニューオーリンズ以西の23州に広がる総延長5万1800キロの路線網を持ち、BNSFに次ぐ米国第2位の規模を誇る鉄道会社である。
SCHW vs UNP — 直接比較
売上が大きい
SCHW
1.0倍大きい
$6.2B
売上成長率が高い
SCHW
+15.7%の差
3.2%
純利益率が高い
SCHW
純利益率が11.4%高い
27.4%
フリーキャッシュフローが多い
UNP
FCF $1.6B多い
$-921.0M
2年売上CAGRが高い
SCHW
2年複合成長率
1.7%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $6.3B | $6.2B |
| 純利益 | $2.5B | $1.7B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 50.2% | 39.5% |
| 純利益率 | 38.8% | 27.4% |
| 売上前年比 | 18.9% | 3.2% |
| 純利益前年比 | 33.6% | 4.6% |
| EPS（希薄化後） | $1.32 | $2.87 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上SCHWUNP
| Q1 26 | — | $6.2B | ||
| Q4 25 | $6.3B | $6.1B | ||
| Q3 25 | $6.1B | $6.2B | ||
| Q2 25 | $5.9B | $6.2B | ||
| Q1 25 | $5.6B | $6.0B | ||
| Q4 24 | $5.3B | $6.1B | ||
| Q3 24 | $4.8B | $6.1B | ||
| Q2 24 | $4.7B | $6.0B |
純利益SCHWUNP
| Q1 26 | — | $1.7B | ||
| Q4 25 | $2.5B | $1.8B | ||
| Q3 25 | $2.4B | $1.8B | ||
| Q2 25 | $2.1B | $1.9B | ||
| Q1 25 | $1.9B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.8B | $1.8B | ||
| Q3 24 | $1.4B | $1.7B | ||
| Q2 24 | $1.3B | $1.7B |
営業利益率SCHWUNP
| Q1 26 | — | 39.5% | ||
| Q4 25 | 50.2% | 39.5% | ||
| Q3 25 | 49.2% | 40.8% | ||
| Q2 25 | 47.9% | 41.0% | ||
| Q1 25 | 43.8% | 39.3% | ||
| Q4 24 | 43.3% | 41.3% | ||
| Q3 24 | 38.0% | 39.7% | ||
| Q2 24 | 37.2% | 40.0% |
純利益率SCHWUNP
| Q1 26 | — | 27.4% | ||
| Q4 25 | 38.8% | 30.4% | ||
| Q3 25 | 38.4% | 28.6% | ||
| Q2 25 | 36.3% | 30.5% | ||
| Q1 25 | 34.1% | 27.0% | ||
| Q4 24 | 34.5% | 28.8% | ||
| Q3 24 | 29.0% | 27.4% | ||
| Q2 24 | 28.4% | 27.9% |
EPS（希薄化後）SCHWUNP
| Q1 26 | — | $2.87 | ||
| Q4 25 | $1.32 | $3.12 | ||
| Q3 25 | $1.26 | $3.01 | ||
| Q2 25 | $1.08 | $3.15 | ||
| Q1 25 | $0.99 | $2.70 | ||
| Q4 24 | $0.94 | $2.91 | ||
| Q3 24 | $0.71 | $2.75 | ||
| Q2 24 | $0.66 | $2.74 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $46.0B | $735.0M |
| 総負債低いほど良い | $22.2B | — |
| 株主資本純資産 | $49.4B | — |
| 総資産 | $491.0B | $69.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.45× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資SCHWUNP
| Q1 26 | — | $735.0M | ||
| Q4 25 | $46.0B | $1.3B | ||
| Q3 25 | $30.6B | $808.0M | ||
| Q2 25 | $32.2B | $1.1B | ||
| Q1 25 | $35.0B | $1.4B | ||
| Q4 24 | $42.1B | $1.0B | ||
| Q3 24 | $34.9B | $947.0M | ||
| Q2 24 | $25.4B | $1.1B |
総負債SCHWUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $22.2B | $30.3B | ||
| Q3 25 | $20.2B | $30.3B | ||
| Q2 25 | $20.2B | $30.3B | ||
| Q1 25 | $21.5B | $30.6B | ||
| Q4 24 | $22.4B | $29.8B | ||
| Q3 24 | $22.4B | $29.8B | ||
| Q2 24 | $22.4B | $31.2B |
株主資本SCHWUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $49.4B | $18.5B | ||
| Q3 25 | $49.4B | $17.3B | ||
| Q2 25 | $49.5B | $16.3B | ||
| Q1 25 | $49.5B | $16.0B | ||
| Q4 24 | $48.4B | $16.9B | ||
| Q3 24 | $47.2B | $16.6B | ||
| Q2 24 | $44.0B | $16.5B |
総資産SCHWUNP
| Q1 26 | — | $69.6B | ||
| Q4 25 | $491.0B | $69.7B | ||
| Q3 25 | $465.3B | $68.6B | ||
| Q2 25 | $458.9B | $68.6B | ||
| Q1 25 | $462.9B | $68.5B | ||
| Q4 24 | $479.8B | $67.7B | ||
| Q3 24 | $466.1B | $67.6B | ||
| Q2 24 | $449.7B | $67.8B |
負債/資本比率SCHWUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 0.45× | 1.64× | ||
| Q3 25 | 0.41× | 1.75× | ||
| Q2 25 | 0.41× | 1.86× | ||
| Q1 25 | 0.43× | 1.91× | ||
| Q4 24 | 0.46× | 1.76× | ||
| Q3 24 | 0.48× | 1.79× | ||
| Q2 24 | 0.51× | 1.89× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-763.0M | — |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-921.0M | $631.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | -14.5% | 10.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.5% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -0.31× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $8.8B | $4.8B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローSCHWUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $-763.0M | $2.2B | ||
| Q3 25 | $538.0M | $2.5B | ||
| Q2 25 | $3.2B | $2.3B | ||
| Q1 25 | $6.4B | $2.2B | ||
| Q4 24 | $-10.8B | $2.7B | ||
| Q3 24 | $19.1B | $2.7B | ||
| Q2 24 | $-4.3B | $1.9B |
フリーキャッシュフローSCHWUNP
| Q1 26 | — | $631.0M | ||
| Q4 25 | $-921.0M | $1.2B | ||
| Q3 25 | $393.0M | $1.6B | ||
| Q2 25 | $3.0B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $6.2B | $1.3B | ||
| Q4 24 | $-11.1B | $1.7B | ||
| Q3 24 | $19.0B | $1.8B | ||
| Q2 24 | $-4.3B | $1.0B |
FCFマージンSCHWUNP
| Q1 26 | — | 10.1% | ||
| Q4 25 | -14.5% | 20.1% | ||
| Q3 25 | 6.4% | 25.2% | ||
| Q2 25 | 52.1% | 22.7% | ||
| Q1 25 | 111.5% | 21.6% | ||
| Q4 24 | -207.9% | 28.4% | ||
| Q3 24 | 391.4% | 29.9% | ||
| Q2 24 | -92.6% | 16.8% |
設備投資強度SCHWUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 2.5% | 16.4% | ||
| Q3 25 | 2.4% | 15.2% | ||
| Q2 25 | 2.2% | 15.2% | ||
| Q1 25 | 2.1% | 15.0% | ||
| Q4 24 | 4.8% | 15.1% | ||
| Q3 24 | 2.6% | 13.6% | ||
| Q2 24 | 1.9% | 15.0% |
キャッシュ転換率SCHWUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | -0.31× | 1.20× | ||
| Q3 25 | 0.23× | 1.41× | ||
| Q2 25 | 1.49× | 1.24× | ||
| Q1 25 | 3.33× | 1.36× | ||
| Q4 24 | -5.88× | 1.51× | ||
| Q3 24 | 13.56× | 1.59× | ||
| Q2 24 | -3.19× | 1.14× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
SCHW
| Investor Services | $5.0B | 79% |
| Order Flow Revenue | $531.0M | 8% |
| Commissions | $482.0M | 8% |
| Other | $127.0M | 2% |
| Financial Service Other | $100.0M | 2% |
| Principal Transactions | $53.0M | 1% |
UNP
| Freight revenues | $5.9B | 95% |
| Other revenues | $324.0M | 5% |
