vs
Truist Financial（TFC）とUMB FINANCIAL CORP（UMBF）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Truist Financialの直近四半期売上が大きい（$3.7B vs $522.5M、UMB FINANCIAL CORPの約7.1倍）。UMB FINANCIAL CORPの純利益率が高く（41.2% vs 36.6%、差は4.6%）。UMB FINANCIAL CORPの前年同期比売上増加率が高い（94.3% vs 3.1%）。過去8四半期でUMB FINANCIAL CORPの売上複合成長率が高い（47.7% vs 4.8%）
Truist Financial Corporationは米国の銀行持株会社で、本社をノースカロライナ州シャーロットに置く。2019年12月にBB&TとSunTrustの合併で設立され、15州とワシントンD.C.に計1928店舗を展開する。個人・法人向け銀行業務、投資銀行、証券仲介、資産管理、住宅ローン、保険などのサービスを提供する米国第10位の銀行で、総資産は5230億米ドルに上る。
UMBフィナンシャル・コーポレーションは米国ミズーリ州カンザスシティに本社を置く金融サービス企業です。米国全土とアイルランドの個人・企業・機関顧客向けに、預金・融資・クレジットカード・投資・資産管理などの総合的な金融サービスを提供しています。
TFC vs UMBF — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $3.7B | $522.5M |
| 純利益 | $1.4B | $215.4M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 42.3% | 51.7% |
| 純利益率 | 36.6% | 41.2% |
| 売上前年比 | 3.1% | 94.3% |
| 純利益前年比 | 6.1% | 79.5% |
| EPS（希薄化後） | $1.01 | $2.90 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $3.7B | $522.5M | ||
| Q3 25 | $3.6B | $475.0M | ||
| Q2 25 | $3.6B | $467.0M | ||
| Q1 25 | $3.5B | $397.6M | ||
| Q4 24 | $3.6B | $269.0M | ||
| Q3 24 | $3.6B | $247.4M | ||
| Q2 24 | $3.5B | $245.1M | ||
| Q1 24 | $3.4B | $239.4M |
| Q4 25 | $1.4B | $215.4M | ||
| Q3 25 | $1.5B | $188.3M | ||
| Q2 25 | $1.2B | $217.4M | ||
| Q1 25 | $1.3B | $81.3M | ||
| Q4 24 | $1.3B | $120.0M | ||
| Q3 24 | $1.4B | $109.6M | ||
| Q2 24 | $922.0M | $101.3M | ||
| Q1 24 | $1.2B | $110.3M |
| Q4 25 | 42.3% | 51.7% | ||
| Q3 25 | 47.9% | 49.8% | ||
| Q2 25 | 42.2% | 58.9% | ||
| Q1 25 | 43.8% | 23.4% | ||
| Q4 24 | 43.3% | 53.8% | ||
| Q3 24 | 47.5% | 54.8% | ||
| Q2 24 | -148.3% | 51.8% | ||
| Q1 24 | 40.5% | 55.9% |
| Q4 25 | 36.6% | 41.2% | ||
| Q3 25 | 40.0% | 39.6% | ||
| Q2 25 | 34.6% | 46.5% | ||
| Q1 25 | 36.0% | 20.5% | ||
| Q4 24 | 35.5% | 44.6% | ||
| Q3 24 | 40.0% | 44.3% | ||
| Q2 24 | 26.1% | 41.3% | ||
| Q1 24 | 35.6% | 46.0% |
| Q4 25 | $1.01 | $2.90 | ||
| Q3 25 | $1.04 | $2.36 | ||
| Q2 25 | $0.90 | $2.82 | ||
| Q1 25 | $0.87 | $1.21 | ||
| Q4 24 | $0.94 | $2.44 | ||
| Q3 24 | $0.99 | $2.23 | ||
| Q2 24 | $0.62 | $2.07 | ||
| Q1 24 | $0.81 | $2.25 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $7.8B |
| 総負債低いほど良い | $42.0B | $474.2M |
| 株主資本純資産 | $65.2B | $7.7B |
| 総資産 | $547.5B | $73.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.64× | 0.06× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $7.8B | ||
| Q3 25 | — | $8.8B | ||
| Q2 25 | — | $11.0B | ||
| Q1 25 | — | $10.6B | ||
| Q4 24 | — | $8.4B | ||
| Q3 24 | — | $7.3B | ||
| Q2 24 | — | $5.0B | ||
| Q1 24 | — | $6.9B |
| Q4 25 | $42.0B | $474.2M | ||
| Q3 25 | $41.7B | $471.3M | ||
| Q2 25 | $44.4B | $657.3M | ||
| Q1 25 | $32.0B | $654.4M | ||
| Q4 24 | $35.0B | $385.3M | ||
| Q3 24 | $36.8B | $384.8M | ||
| Q2 24 | $34.6B | $384.2M | ||
| Q1 24 | $39.1B | $383.7M |
| Q4 25 | $65.2B | $7.7B | ||
| Q3 25 | $65.6B | $7.4B | ||
| Q2 25 | $64.8B | $7.3B | ||
| Q1 25 | $64.6B | $6.7B | ||
| Q4 24 | $63.7B | $3.5B | ||
| Q3 24 | $65.7B | $3.5B | ||
| Q2 24 | $63.8B | $3.2B | ||
| Q1 24 | $59.1B | $3.2B |
| Q4 25 | $547.5B | $73.1B | ||
| Q3 25 | $543.9B | $71.9B | ||
| Q2 25 | $543.8B | $71.8B | ||
| Q1 25 | $535.9B | $69.3B | ||
| Q4 24 | $531.2B | $50.4B | ||
| Q3 24 | $523.4B | $47.5B | ||
| Q2 24 | $519.9B | $44.5B | ||
| Q1 24 | $535.0B | $45.3B |
| Q4 25 | 0.64× | 0.06× | ||
| Q3 25 | 0.64× | 0.06× | ||
| Q2 25 | 0.69× | 0.09× | ||
| Q1 25 | 0.50× | 0.10× | ||
| Q4 24 | 0.55× | 0.11× | ||
| Q3 24 | 0.56× | 0.11× | ||
| Q2 24 | 0.54× | 0.12× | ||
| Q1 24 | 0.66× | 0.12× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $2.6B | $106.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $95.3M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 18.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 2.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.91× | 0.49× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $978.1M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $2.6B | $106.1M | ||
| Q3 25 | $1.5B | $272.2M | ||
| Q2 25 | $914.0M | $285.4M | ||
| Q1 25 | $746.0M | $363.0M | ||
| Q4 24 | $775.0M | $-66.9M | ||
| Q3 24 | $1.5B | $123.6M | ||
| Q2 24 | $845.0M | $112.4M | ||
| Q1 24 | $-990.0M | $56.1M |
| Q4 25 | — | $95.3M | ||
| Q3 25 | — | $257.8M | ||
| Q2 25 | — | $270.8M | ||
| Q1 25 | — | $354.2M | ||
| Q4 24 | — | $-77.1M | ||
| Q3 24 | — | $117.7M | ||
| Q2 24 | — | $106.7M | ||
| Q1 24 | — | $53.8M |
| Q4 25 | — | 18.2% | ||
| Q3 25 | — | 54.3% | ||
| Q2 25 | — | 58.0% | ||
| Q1 25 | — | 89.1% | ||
| Q4 24 | — | -28.6% | ||
| Q3 24 | — | 47.6% | ||
| Q2 24 | — | 43.5% | ||
| Q1 24 | — | 22.5% |
| Q4 25 | — | 2.1% | ||
| Q3 25 | — | 3.0% | ||
| Q2 25 | — | 3.1% | ||
| Q1 25 | — | 2.2% | ||
| Q4 24 | — | 3.8% | ||
| Q3 24 | — | 2.4% | ||
| Q2 24 | — | 2.3% | ||
| Q1 24 | — | 1.0% |
| Q4 25 | 1.91× | 0.49× | ||
| Q3 25 | 1.03× | 1.45× | ||
| Q2 25 | 0.74× | 1.31× | ||
| Q1 25 | 0.59× | 4.46× | ||
| Q4 24 | 0.61× | -0.56× | ||
| Q3 24 | 1.06× | 1.13× | ||
| Q2 24 | 0.92× | 1.11× | ||
| Q1 24 | -0.82× | 0.51× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
TFC
セグメントデータなし
UMBF
| Other | $256.7M | 49% |
| Institutional Banking | $107.2M | 21% |
| Commercial Banking | $44.0M | 8% |
| Personal Banking | $34.9M | 7% |
| Credit Card | $26.8M | 5% |
| Brokerage Fees | $17.8M | 3% |
| Deposit Account | $14.8M | 3% |
| Bankcard Fees | $12.8M | 2% |
| Trading And Investment Banking | $6.0M | 1% |
| Other Financial Services | $1.5M | 0% |
