vs
HANOVER INSURANCE GROUP, INC.（THG）とウェイフェア（W）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ウェイフェアの直近四半期売上が大きい（$3.3B vs $1.7B、HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の約2.0倍）。HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の純利益率が高く（11.9% vs -3.5%、差は15.3%）。ウェイフェアの前年同期比売上増加率が高い（6.9% vs 5.5%）。HANOVER INSURANCE GROUP, INC.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$377.0M vs $177.0M）。過去8四半期でウェイフェアの売上複合成長率が高い（10.6% vs 3.8%）
ハノーバー保険グループは米国マサチューセッツ州ウースターに本社を置く保険会社です。1852年に損害保険会社として設立され、原名で上場を続けていましたが、1990年代初頭にオルメリカ損害保険会社に社名を変更しました。
Wayfair Inc.はマサチューセッツ州ボストンに本拠を置く米国のeコマース企業で、2002年設立、旧社名はCSN Storesです。家具や生活雑貨のオンライン販売を軸に、現在1万1000社以上のグローバルサプライヤーから調達した1400万点の商品を提供し、北米、カナダ、ドイツ、アイルランド、中国、英国などで事業を展開しています。
THG vs W — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $1.7B | $3.3B |
| 純利益 | $198.5M | $-116.0M |
| 粗利率 | — | 30.3% |
| 営業利益率 | 17.3% | 2.5% |
| 純利益率 | 11.9% | -3.5% |
| 売上前年比 | 5.5% | 6.9% |
| 純利益前年比 | 18.2% | 9.4% |
| EPS（希薄化後） | $5.46 | $-0.90 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.7B | $3.3B | ||
| Q3 25 | $1.7B | $3.1B | ||
| Q2 25 | $1.7B | $3.3B | ||
| Q1 25 | $1.6B | $2.7B | ||
| Q4 24 | $1.6B | $3.1B | ||
| Q3 24 | $1.6B | $2.9B | ||
| Q2 24 | $1.5B | $3.1B | ||
| Q1 24 | $1.6B | $2.7B |
| Q4 25 | $198.5M | $-116.0M | ||
| Q3 25 | $178.7M | $-99.0M | ||
| Q2 25 | $157.1M | $15.0M | ||
| Q1 25 | $128.2M | $-113.0M | ||
| Q4 24 | $167.9M | $-128.0M | ||
| Q3 24 | $102.1M | $-74.0M | ||
| Q2 24 | $40.5M | $-42.0M | ||
| Q1 24 | $115.5M | $-248.0M |
| Q4 25 | — | 30.3% | ||
| Q3 25 | — | 30.0% | ||
| Q2 25 | — | 30.1% | ||
| Q1 25 | — | 30.7% | ||
| Q4 24 | — | 30.2% | ||
| Q3 24 | — | 30.3% | ||
| Q2 24 | — | 30.2% | ||
| Q1 24 | — | 30.0% |
| Q4 25 | 17.3% | 2.5% | ||
| Q3 25 | 14.9% | 1.2% | ||
| Q2 25 | 12.7% | 0.5% | ||
| Q1 25 | 11.6% | -4.5% | ||
| Q4 24 | 16.1% | -3.7% | ||
| Q3 24 | 9.6% | -2.6% | ||
| Q2 24 | 6.2% | -1.1% | ||
| Q1 24 | 9.7% | -8.6% |
| Q4 25 | 11.9% | -3.5% | ||
| Q3 25 | 10.7% | -3.2% | ||
| Q2 25 | 9.5% | 0.5% | ||
| Q1 25 | 8.0% | -4.1% | ||
| Q4 24 | 10.6% | -4.1% | ||
| Q3 24 | 6.5% | -2.6% | ||
| Q2 24 | 2.6% | -1.3% | ||
| Q1 24 | 7.4% | -9.1% |
| Q4 25 | $5.46 | $-0.90 | ||
| Q3 25 | $4.90 | $-0.76 | ||
| Q2 25 | $4.30 | $0.11 | ||
| Q1 25 | $3.50 | $-0.89 | ||
| Q4 24 | $4.60 | $-1.01 | ||
| Q3 24 | $2.80 | $-0.60 | ||
| Q2 24 | $1.12 | $-0.34 | ||
| Q1 24 | $3.18 | $-2.06 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.1B | $1.5B |
| 総負債低いほど良い | $843.3M | $3.3B |
| 株主資本純資産 | $3.6B | $-2.8B |
| 総資産 | $16.9B | $3.4B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.24× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.1B | $1.5B | ||
| Q3 25 | $915.7M | $1.2B | ||
| Q2 25 | $244.1M | $1.4B | ||
| Q1 25 | $315.1M | $1.4B | ||
| Q4 24 | $435.5M | $1.4B | ||
| Q3 24 | $427.1M | $1.3B | ||
| Q2 24 | $337.6M | $1.3B | ||
| Q1 24 | $264.6M | $1.2B |
| Q4 25 | $843.3M | $3.3B | ||
| Q3 25 | $843.0M | $2.9B | ||
| Q2 25 | $347.8M | $3.0B | ||
| Q1 25 | $722.5M | $3.2B | ||
| Q4 24 | $722.3M | $3.1B | ||
| Q3 24 | — | $3.2B | ||
| Q2 24 | — | $3.2B | ||
| Q1 24 | — | $3.2B |
| Q4 25 | $3.6B | $-2.8B | ||
| Q3 25 | $3.4B | $-2.8B | ||
| Q2 25 | $3.2B | $-2.7B | ||
| Q1 25 | $3.0B | $-2.8B | ||
| Q4 24 | $2.8B | $-2.8B | ||
| Q3 24 | $2.9B | $-2.7B | ||
| Q2 24 | $2.6B | $-2.8B | ||
| Q1 24 | $2.5B | $-2.8B |
| Q4 25 | $16.9B | $3.4B | ||
| Q3 25 | $16.8B | $3.1B | ||
| Q2 25 | $15.7B | $3.3B | ||
| Q1 25 | $15.5B | $3.4B | ||
| Q4 24 | $15.3B | $3.5B | ||
| Q3 24 | $15.4B | $3.4B | ||
| Q2 24 | $14.9B | $3.4B | ||
| Q1 24 | $14.6B | $3.2B |
| Q4 25 | 0.24× | — | ||
| Q3 25 | 0.25× | — | ||
| Q2 25 | 0.11× | — | ||
| Q1 25 | 0.24× | — | ||
| Q4 24 | 0.25× | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $378.2M | $202.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $377.0M | $177.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 22.6% | 5.3% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.1% | 0.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.91× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $1.2B | $464.0M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $378.2M | $202.0M | ||
| Q3 25 | $554.4M | $155.0M | ||
| Q2 25 | $206.6M | $273.0M | ||
| Q1 25 | $38.9M | $-96.0M | ||
| Q4 24 | $213.5M | $162.0M | ||
| Q3 24 | $394.7M | $49.0M | ||
| Q2 24 | $139.5M | $245.0M | ||
| Q1 24 | $58.7M | $-139.0M |
| Q4 25 | $377.0M | $177.0M | ||
| Q3 25 | $551.4M | $128.0M | ||
| Q2 25 | $204.9M | $260.0M | ||
| Q1 25 | $37.1M | $-101.0M | ||
| Q4 24 | $210.5M | $142.0M | ||
| Q3 24 | $392.3M | $32.0M | ||
| Q2 24 | $137.3M | $222.0M | ||
| Q1 24 | $56.1M | $-152.0M |
| Q4 25 | 22.6% | 5.3% | ||
| Q3 25 | 33.1% | 4.1% | ||
| Q2 25 | 12.4% | 7.9% | ||
| Q1 25 | 2.3% | -3.7% | ||
| Q4 24 | 13.3% | 4.5% | ||
| Q3 24 | 25.1% | 1.1% | ||
| Q2 24 | 8.9% | 7.1% | ||
| Q1 24 | 3.6% | -5.6% |
| Q4 25 | 0.1% | 0.7% | ||
| Q3 25 | 0.2% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 0.1% | 0.4% | ||
| Q1 25 | 0.1% | 0.2% | ||
| Q4 24 | 0.2% | 0.6% | ||
| Q3 24 | 0.2% | 0.6% | ||
| Q2 24 | 0.1% | 0.7% | ||
| Q1 24 | 0.2% | 0.5% |
| Q4 25 | 1.91× | — | ||
| Q3 25 | 3.10× | — | ||
| Q2 25 | 1.32× | 18.20× | ||
| Q1 25 | 0.30× | — | ||
| Q4 24 | 1.27× | — | ||
| Q3 24 | 3.87× | — | ||
| Q2 24 | 3.44× | — | ||
| Q1 24 | 0.51× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
THG
| Personal Lines Segment | $684.6M | 41% |
| Core Commercial Lines Segment | $617.8M | 37% |
| Specialty Lines Segment | $377.9M | 23% |
W
| US Segment | $2.9B | 88% |
| International Segment | $395.0M | 12% |
