vs
BANC OF CALIFORNIA, INC.（BANC）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Penguin Solutions, Inc.の直近四半期売上が大きい（$343.1M vs $286.9M、BANC OF CALIFORNIA, INC.の約1.2倍）。BANC OF CALIFORNIA, INC.の純利益率が高く（25.1% vs 1.5%、差は23.5%）。BANC OF CALIFORNIA, INC.の前年同期比売上増加率が高い（7.9% vs 0.6%）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs -23.7%）
バンク・オブ・カリフォルニアは米国の銀行で、本社をカリフォルニア州ロサンゼルスに置き、同州内に80店舗を展開するほか、コロラド州デンバー、ノースカロライナ州ダーラムにも拠点を構えています。ニューヨークやシカゴを含む全米の従業員数は約2000人で、預金・ローン商品を幅広く提供し、中小企業やベンチャー投資を受けた企業向けの銀行業務・財務管理サービスを主力としています。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
BANC vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $286.9M | $343.1M |
| 純利益 | $72.0M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | — | 5.7% |
| 純利益率 | 25.1% | 1.5% |
| 売上前年比 | 7.9% | 0.6% |
| 純利益前年比 | 34.3% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $0.39 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | $286.9M | — | ||
| Q4 25 | $458.5M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $466.8M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $453.1M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $440.3M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $453.5M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $431.4M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $492.4M | $300.6M |
| Q1 26 | $72.0M | — | ||
| Q4 25 | $77.4M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $69.6M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $28.4M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $53.6M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $56.9M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $8.8M | — | ||
| Q2 24 | $30.3M | $5.6M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | — | 28.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.6% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 21.8% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 19.8% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 10.6% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 16.6% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 15.5% | 5.1% | ||
| Q3 24 | 2.7% | -1.2% | ||
| Q2 24 | 9.1% | 3.8% |
| Q1 26 | 25.1% | — | ||
| Q4 25 | 16.9% | 1.5% | ||
| Q3 25 | 14.9% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 6.3% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 12.2% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 12.6% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 2.0% | — | ||
| Q2 24 | 6.2% | 1.9% |
| Q1 26 | $0.39 | — | ||
| Q4 25 | $0.41 | $0.04 | ||
| Q3 25 | $0.38 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $0.12 | $-0.01 | ||
| Q1 25 | $0.26 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $0.29 | $0.10 | ||
| Q3 24 | $-0.01 | — | ||
| Q2 24 | $0.12 | $0.10 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $2.2B | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $3.6B | $389.7M |
| 総資産 | $34.7B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | $2.2B | — | ||
| Q4 25 | — | $461.5M | ||
| Q3 25 | — | $453.8M | ||
| Q2 25 | — | $735.5M | ||
| Q1 25 | — | $647.0M | ||
| Q4 24 | — | $393.7M | ||
| Q3 24 | — | $389.5M | ||
| Q2 24 | — | $467.5M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $2.1B | $462.3M | ||
| Q3 25 | $2.0B | $461.8M | ||
| Q2 25 | $1.9B | $659.5M | ||
| Q1 25 | $1.7B | $658.8M | ||
| Q4 24 | $1.4B | $658.1M | ||
| Q3 24 | $1.6B | $657.3M | ||
| Q2 24 | $1.4B | $667.0M |
| Q1 26 | $3.6B | — | ||
| Q4 25 | $3.5B | $389.7M | ||
| Q3 25 | $3.5B | $394.2M | ||
| Q2 25 | $3.4B | $584.8M | ||
| Q1 25 | $3.5B | $602.5M | ||
| Q4 24 | $3.5B | $400.4M | ||
| Q3 24 | $3.5B | $391.4M | ||
| Q2 24 | $3.4B | $423.4M |
| Q1 26 | $34.7B | — | ||
| Q4 25 | $34.8B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $34.0B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $34.3B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $33.8B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $33.5B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $33.4B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $35.2B | $1.5B |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 0.58× | 1.19× | ||
| Q3 25 | 0.58× | 1.17× | ||
| Q2 25 | 0.56× | 1.13× | ||
| Q1 25 | 0.47× | 1.09× | ||
| Q4 24 | 0.40× | 1.64× | ||
| Q3 24 | 0.46× | 1.68× | ||
| Q2 24 | 0.42× | 1.58× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $255.6M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $75.7M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $62.7M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $15.1M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $77.4M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $46.9M | — | ||
| Q2 24 | $39.1M | $57.9M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $234.8M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $75.5M | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $61.4M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $13.6M | $70.5M | ||
| Q4 24 | $64.3M | $12.0M | ||
| Q3 24 | $44.6M | — | ||
| Q2 24 | $34.4M | $48.9M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 51.2% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 16.2% | -21.7% | ||
| Q2 25 | 13.6% | 28.0% | ||
| Q1 25 | 3.1% | 19.3% | ||
| Q4 24 | 14.2% | 3.5% | ||
| Q3 24 | 10.3% | — | ||
| Q2 24 | 7.0% | 16.3% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 4.5% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 0.0% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 0.3% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 0.3% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 2.9% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 0.5% | — | ||
| Q2 24 | 1.0% | 3.0% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 3.30× | 5.89× | ||
| Q3 25 | 1.09× | -7.47× | ||
| Q2 25 | 2.21× | 34.88× | ||
| Q1 25 | 0.28× | 9.02× | ||
| Q4 24 | 1.36× | 2.65× | ||
| Q3 24 | 5.34× | — | ||
| Q2 24 | 1.29× | 10.30× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
BANC
セグメントデータなし
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
