vs
ハワイ銀行（BOH）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Penguin Solutions, Inc.の直近四半期売上が大きい（$343.1M vs $192.3M、ハワイ銀行の約1.8倍）。ハワイ銀行の純利益率が高く（29.9% vs 1.5%、差は28.3%）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs 10.7%）
ハワイ銀行は米国ハワイ州に本拠を置く地域商業銀行で、ホノルルに本社を構え、ハワイで2番目に歴史のある銀行であり、議決権株主の過半数が州内に在住する同州最大の地元系銀行です。口座数、顧客数、店舗数、ATM台数はいずれもハワイ州内の金融機関でトップで、小売銀行、商業銀行、投資サービス、財務の4つの事業セグメントを展開しています。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
BOH vs PENG — 直接比較
売上が大きい
PENG
1.8倍大きい
$192.3M
純利益率が高い
BOH
純利益率が28.3%高い
1.5%
2年売上CAGRが高い
PENG
2年複合成長率
10.7%
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $192.3M | $343.1M |
| 純利益 | $57.4M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | — | 5.7% |
| 純利益率 | 29.9% | 1.5% |
| 売上前年比 | — | 0.6% |
| 純利益前年比 | 30.6% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $1.30 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上BOHPENG
| Q1 26 | $192.3M | — | ||
| Q4 25 | $189.6M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $182.6M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $174.5M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $169.9M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $163.2M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $162.7M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $156.9M | $300.6M |
純利益BOHPENG
| Q1 26 | $57.4M | — | ||
| Q4 25 | $60.9M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $53.3M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $47.6M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $44.0M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $39.2M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $40.4M | — | ||
| Q2 24 | $34.1M | $5.6M |
粗利率BOHPENG
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | — | 28.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.6% |
営業利益率BOHPENG
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 40.9% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 37.1% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 34.6% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 33.1% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 31.6% | 5.1% | ||
| Q3 24 | 32.3% | -1.2% | ||
| Q2 24 | 28.9% | 3.8% |
純利益率BOHPENG
| Q1 26 | 29.9% | — | ||
| Q4 25 | 32.1% | 1.5% | ||
| Q3 25 | 29.2% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 27.3% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 25.9% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 24.0% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 24.8% | — | ||
| Q2 24 | 21.7% | 1.9% |
EPS（希薄化後）BOHPENG
| Q1 26 | $1.30 | — | ||
| Q4 25 | $1.40 | $0.04 | ||
| Q3 25 | $1.20 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $1.06 | $-0.01 | ||
| Q1 25 | $0.97 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $0.85 | $0.10 | ||
| Q3 24 | $0.93 | — | ||
| Q2 24 | $0.81 | $0.10 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $3.3M | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $1.9B | $389.7M |
| 総資産 | $23.9B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資BOHPENG
| Q1 26 | $3.3M | — | ||
| Q4 25 | $946.5M | $461.5M | ||
| Q3 25 | — | $453.8M | ||
| Q2 25 | — | $735.5M | ||
| Q1 25 | $935.2M | $647.0M | ||
| Q4 24 | $763.6M | $393.7M | ||
| Q3 24 | $1.3B | $389.5M | ||
| Q2 24 | $925.3M | $467.5M |
総負債BOHPENG
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $558.2M | $462.3M | ||
| Q3 25 | $558.2M | $461.8M | ||
| Q2 25 | $558.2M | $659.5M | ||
| Q1 25 | $558.3M | $658.8M | ||
| Q4 24 | $558.3M | $658.1M | ||
| Q3 24 | $558.3M | $657.3M | ||
| Q2 24 | $560.1M | $667.0M |
株主資本BOHPENG
| Q1 26 | $1.9B | — | ||
| Q4 25 | $1.9B | $389.7M | ||
| Q3 25 | $1.8B | $394.2M | ||
| Q2 25 | $1.7B | $584.8M | ||
| Q1 25 | $1.7B | $602.5M | ||
| Q4 24 | $1.7B | $400.4M | ||
| Q3 24 | $1.7B | $391.4M | ||
| Q2 24 | $1.6B | $423.4M |
総資産BOHPENG
| Q1 26 | $23.9B | — | ||
| Q4 25 | $24.2B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $24.0B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $23.7B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $23.9B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $23.6B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $23.8B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $23.3B | $1.5B |
負債/資本比率BOHPENG
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 0.30× | 1.19× | ||
| Q3 25 | 0.31× | 1.17× | ||
| Q2 25 | 0.32× | 1.13× | ||
| Q1 25 | 0.33× | 1.09× | ||
| Q4 24 | 0.33× | 1.64× | ||
| Q3 24 | 0.34× | 1.68× | ||
| Q2 24 | 0.35× | 1.58× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローBOHPENG
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $218.3M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $38.5M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $81.7M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $18.3M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $170.9M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $-20.3M | — | ||
| Q2 24 | $45.7M | $57.9M |
フリーキャッシュフローBOHPENG
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $184.3M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $29.8M | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $72.6M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $10.2M | $70.5M | ||
| Q4 24 | $161.3M | $12.0M | ||
| Q3 24 | $-25.0M | — | ||
| Q2 24 | $40.7M | $48.9M |
FCFマージンBOHPENG
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 97.2% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 16.3% | -21.7% | ||
| Q2 25 | 41.6% | 28.0% | ||
| Q1 25 | 6.0% | 19.3% | ||
| Q4 24 | 98.8% | 3.5% | ||
| Q3 24 | -15.3% | — | ||
| Q2 24 | 26.0% | 16.3% |
設備投資強度BOHPENG
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 18.0% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 4.7% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 5.2% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 4.8% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 5.9% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 2.8% | — | ||
| Q2 24 | 3.2% | 3.0% |
キャッシュ転換率BOHPENG
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 3.58× | 5.89× | ||
| Q3 25 | 0.72× | -7.47× | ||
| Q2 25 | 1.71× | 34.88× | ||
| Q1 25 | 0.42× | 9.02× | ||
| Q4 24 | 4.36× | 2.65× | ||
| Q3 24 | -0.50× | — | ||
| Q2 24 | 1.34× | 10.30× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
BOH
| Net Interest Income | $151.0M | 79% |
| Noninterest Income | $41.3M | 21% |
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
