vs
PATHWARD FINANCIAL, INC.（CASH）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Penguin Solutions, Inc.の直近四半期売上が大きい（$343.1M vs $173.1M、PATHWARD FINANCIAL, INC.の約2.0倍）。PATHWARD FINANCIAL, INC.の純利益率が高く（20.3% vs 1.5%、差は18.8%）。Penguin Solutions, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（0.6% vs -0.2%）。PATHWARD FINANCIAL, INC.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$104.1M vs $28.2M）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs -18.0%）
Pathward Financial, Inc.はアメリカを本拠地とする銀行・金融サービス企業である。親会社のMetaフィナンシャル・グループが「Meta」商標をMeta Platformsに売却したことを受け、2022年に現在の社名に変更した。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
CASH vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $173.1M | $343.1M |
| 純利益 | $35.2M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | 24.6% | 5.7% |
| 純利益率 | 20.3% | 1.5% |
| 売上前年比 | -0.2% | 0.6% |
| 純利益前年比 | 11.9% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $1.57 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $173.1M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $186.7M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $195.8M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $274.8M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $182.6M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $179.5M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $188.6M | $300.6M | ||
| Q1 24 | $257.6M | — |
| Q4 25 | $35.2M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $38.8M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $42.1M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $75.0M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $30.0M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $33.5M | — | ||
| Q2 24 | $44.9M | $5.6M | ||
| Q1 24 | $69.9M | — |
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | — | 28.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.6% | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | 24.6% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 25.9% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 24.1% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 33.2% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 19.8% | 5.1% | ||
| Q3 24 | 20.9% | -1.2% | ||
| Q2 24 | 27.1% | 3.8% | ||
| Q1 24 | 33.8% | — |
| Q4 25 | 20.3% | 1.5% | ||
| Q3 25 | 20.8% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 21.5% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 27.3% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 16.4% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 18.7% | — | ||
| Q2 24 | 23.8% | 1.9% | ||
| Q1 24 | 27.1% | — |
| Q4 25 | $1.57 | $0.04 | ||
| Q3 25 | $1.69 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $1.81 | $-0.01 | ||
| Q1 25 | $3.14 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $1.23 | $0.10 | ||
| Q3 24 | $1.34 | — | ||
| Q2 24 | $1.78 | $0.10 | ||
| Q1 24 | $2.74 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $331.2M | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | $33.5M | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $854.5M | $389.7M |
| 総資産 | $7.6B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.04× | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $331.2M | $461.5M | ||
| Q3 25 | $120.6M | $453.8M | ||
| Q2 25 | $258.3M | $735.5M | ||
| Q1 25 | $254.2M | $647.0M | ||
| Q4 24 | $597.4M | $393.7M | ||
| Q3 24 | $158.3M | $389.5M | ||
| Q2 24 | $298.9M | $467.5M | ||
| Q1 24 | $347.9M | — |
| Q4 25 | $33.5M | $462.3M | ||
| Q3 25 | $33.5M | $461.8M | ||
| Q2 25 | $33.4M | $659.5M | ||
| Q1 25 | $33.4M | $658.8M | ||
| Q4 24 | $33.4M | $658.1M | ||
| Q3 24 | $33.4M | $657.3M | ||
| Q2 24 | $33.3M | $667.0M | ||
| Q1 24 | $33.4M | — |
| Q4 25 | $854.5M | $389.7M | ||
| Q3 25 | $858.0M | $394.2M | ||
| Q2 25 | $819.0M | $584.8M | ||
| Q1 25 | $814.7M | $602.5M | ||
| Q4 24 | $758.3M | $400.4M | ||
| Q3 24 | $822.5M | $391.4M | ||
| Q2 24 | $748.4M | $423.4M | ||
| Q1 24 | $719.5M | — |
| Q4 25 | $7.6B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $7.2B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $7.2B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $7.0B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $7.6B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $7.5B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $7.5B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $7.4B | — |
| Q4 25 | 0.04× | 1.19× | ||
| Q3 25 | 0.04× | 1.17× | ||
| Q2 25 | 0.04× | 1.13× | ||
| Q1 25 | 0.04× | 1.09× | ||
| Q4 24 | 0.04× | 1.64× | ||
| Q3 24 | 0.04× | 1.68× | ||
| Q2 24 | 0.04× | 1.58× | ||
| Q1 24 | 0.05× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $108.3M | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $104.1M | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 60.1% | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 2.4% | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.08× | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $616.8M | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $108.3M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $303.7M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $30.4M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $188.3M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $-71.7M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $143.1M | — | ||
| Q2 24 | $113.2M | $57.9M | ||
| Q1 24 | $203.0M | — |
| Q4 25 | $104.1M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $300.3M | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $27.7M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $184.7M | $70.5M | ||
| Q4 24 | $-73.8M | $12.0M | ||
| Q3 24 | $138.8M | — | ||
| Q2 24 | $111.0M | $48.9M | ||
| Q1 24 | $201.3M | — |
| Q4 25 | 60.1% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 160.9% | -21.7% | ||
| Q2 25 | 14.1% | 28.0% | ||
| Q1 25 | 67.2% | 19.3% | ||
| Q4 24 | -40.4% | 3.5% | ||
| Q3 24 | 77.3% | — | ||
| Q2 24 | 58.8% | 16.3% | ||
| Q1 24 | 78.1% | — |
| Q4 25 | 2.4% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 1.8% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 1.4% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 1.3% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 1.1% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 2.4% | — | ||
| Q2 24 | 1.2% | 3.0% | ||
| Q1 24 | 0.7% | — |
| Q4 25 | 3.08× | 5.89× | ||
| Q3 25 | 7.83× | -7.47× | ||
| Q2 25 | 0.72× | 34.88× | ||
| Q1 25 | 2.51× | 9.02× | ||
| Q4 24 | -2.39× | 2.65× | ||
| Q3 24 | 4.27× | — | ||
| Q2 24 | 2.52× | 10.30× | ||
| Q1 24 | 2.90× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CASH
| Consumer | $103.0M | 59% |
| Payment Card And Deposit Fees | $30.1M | 17% |
| Other | $24.2M | 14% |
| Rental Income | $11.6M | 7% |
| Commercial | $4.2M | 2% |
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
