vs
チャブ（CB）とモルガン・スタンレー（MS）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
モルガン・スタンレーの直近四半期売上が大きい（$17.9B vs $15.1B、チャブの約1.2倍）。モルガン・スタンレーの純利益率が高く（24.6% vs 21.3%、差は3.3%）
チャブ・リミテッドはスイス・チューリッヒに登記された米瑞系保険会社で、ニューヨーク証券取引所に上場しS&P500の構成銘柄である。世界最大の上場損害保険会社として各種保険商品を提供し、55か国・地域及びロンドンのロイズ保険市場で事業を展開している。
モルガン・スタンレーは米国の多国籍投資銀行・金融サービス企業で、本社はニューヨーク市マンハッタン・ミッドタウンのブロードウェイ1585号に所在する。世界42カ国に拠点を持ち従業員数は8万人を超え、顧客には企業、政府、各種機関、個人が含まれる。2023年にフォーチュン500全米第61位、フォーブスグローバル2000第30位にランクインした。
CB vs MS — 直接比較
売上が大きい
MS
1.2倍大きい
$15.1B
純利益率が高い
MS
純利益率が3.3%高い
21.3%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $15.1B | $17.9B |
| 純利益 | $3.2B | $4.4B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 25.0% | 32.2% |
| 純利益率 | 21.3% | 24.6% |
| 売上前年比 | 6.3% | — |
| 純利益前年比 | 24.7% | — |
| EPS（希薄化後） | $8.05 | $2.68 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CBMS
| Q4 25 | $15.1B | $17.9B | ||
| Q3 25 | $16.1B | $18.2B | ||
| Q2 25 | $14.8B | $16.8B | ||
| Q1 25 | $13.4B | $17.7B | ||
| Q4 24 | $14.2B | — | ||
| Q3 24 | $14.8B | $15.4B | ||
| Q2 24 | $13.8B | $15.0B | ||
| Q1 24 | $12.9B | $15.1B |
純利益CBMS
| Q4 25 | $3.2B | $4.4B | ||
| Q3 25 | $2.8B | $4.6B | ||
| Q2 25 | $3.0B | $3.5B | ||
| Q1 25 | $1.3B | $4.3B | ||
| Q4 24 | $2.6B | — | ||
| Q3 24 | $2.3B | $3.2B | ||
| Q2 24 | $2.2B | $3.1B | ||
| Q1 24 | $2.1B | $3.4B |
営業利益率CBMS
| Q4 25 | 25.0% | 32.2% | ||
| Q3 25 | 24.1% | 33.1% | ||
| Q2 25 | 25.0% | 27.5% | ||
| Q1 25 | 12.5% | 31.3% | ||
| Q4 24 | 22.0% | — | ||
| Q3 24 | 20.2% | 27.4% | ||
| Q2 24 | 19.6% | 27.1% | ||
| Q1 24 | 20.4% | 29.0% |
純利益率CBMS
| Q4 25 | 21.3% | 24.6% | ||
| Q3 25 | 17.3% | 25.3% | ||
| Q2 25 | 20.0% | 21.1% | ||
| Q1 25 | 10.0% | 24.3% | ||
| Q4 24 | 18.2% | — | ||
| Q3 24 | 15.7% | 20.7% | ||
| Q2 24 | 16.1% | 20.5% | ||
| Q1 24 | 16.6% | 22.5% |
EPS（希薄化後）CBMS
| Q4 25 | $8.05 | $2.68 | ||
| Q3 25 | $6.99 | $2.80 | ||
| Q2 25 | $7.35 | $2.13 | ||
| Q1 25 | $3.29 | $2.60 | ||
| Q4 24 | $6.31 | — | ||
| Q3 24 | $5.70 | $1.88 | ||
| Q2 24 | $5.46 | $1.82 | ||
| Q1 24 | $5.23 | $2.02 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $111.7B |
| 総負債低いほど良い | $15.7B | $341.7B |
| 株主資本純資産 | $73.8B | $111.6B |
| 総資産 | $272.3B | $1420.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.21× | 3.06× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CBMS
| Q4 25 | — | $111.7B | ||
| Q3 25 | — | $103.7B | ||
| Q2 25 | — | $109.1B | ||
| Q1 25 | — | $90.7B | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | $91.1B | ||
| Q2 24 | — | $90.2B | ||
| Q1 24 | — | $102.3B |
総負債CBMS
| Q4 25 | $15.7B | $341.7B | ||
| Q3 25 | $15.7B | $324.1B | ||
| Q2 25 | $13.5B | $320.1B | ||
| Q1 25 | $14.5B | $297.0B | ||
| Q4 24 | $14.4B | — | ||
| Q3 24 | $14.6B | $291.2B | ||
| Q2 24 | $13.2B | $269.9B | ||
| Q1 24 | $13.2B | $266.1B |
株主資本CBMS
| Q4 25 | $73.8B | $111.6B | ||
| Q3 25 | $71.9B | $110.0B | ||
| Q2 25 | $69.4B | $108.2B | ||
| Q1 25 | $65.7B | $106.8B | ||
| Q4 24 | $64.0B | — | ||
| Q3 24 | $65.8B | $103.6B | ||
| Q2 24 | $61.0B | $100.7B | ||
| Q1 24 | $60.5B | $99.2B |
総資産CBMS
| Q4 25 | $272.3B | $1420.3B | ||
| Q3 25 | $270.2B | $1364.8B | ||
| Q2 25 | $261.6B | $1353.9B | ||
| Q1 25 | $251.8B | $1300.3B | ||
| Q4 24 | $246.5B | — | ||
| Q3 24 | $250.6B | $1258.0B | ||
| Q2 24 | $238.6B | $1212.4B | ||
| Q1 24 | $234.9B | $1228.5B |
負債/資本比率CBMS
| Q4 25 | 0.21× | 3.06× | ||
| Q3 25 | 0.22× | 2.95× | ||
| Q2 25 | 0.19× | 2.96× | ||
| Q1 25 | 0.22× | 2.78× | ||
| Q4 24 | 0.22× | — | ||
| Q3 24 | 0.22× | 2.81× | ||
| Q2 24 | 0.22× | 2.68× | ||
| Q1 24 | 0.22× | 2.68× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $4.1B | $-2.4B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.26× | -0.55× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCBMS
| Q4 25 | $4.1B | $-2.4B | ||
| Q3 25 | $3.6B | $-3.3B | ||
| Q2 25 | $3.6B | $11.8B | ||
| Q1 25 | $1.6B | $-24.0B | ||
| Q4 24 | $4.6B | — | ||
| Q3 24 | $4.3B | — | ||
| Q2 24 | $4.1B | — | ||
| Q1 24 | $3.2B | $4.4B |
キャッシュ転換率CBMS
| Q4 25 | 1.26× | -0.55× | ||
| Q3 25 | 1.30× | -0.72× | ||
| Q2 25 | 1.20× | 3.34× | ||
| Q1 25 | 1.18× | -5.56× | ||
| Q4 24 | 1.77× | — | ||
| Q3 24 | 1.86× | — | ||
| Q2 24 | 1.83× | — | ||
| Q1 24 | 1.50× | 1.28× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
