vs
COMMERCE BANCSHARES INC（CBSH）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
COMMERCE BANCSHARES INCの直近四半期売上が大きい（$475.7M vs $343.1M、Penguin Solutions, Inc.の約1.4倍）。COMMERCE BANCSHARES INCの純利益率が高く（29.8% vs 1.5%、差は28.2%）。COMMERCE BANCSHARES INCの前年同期比売上増加率が高い（11.1% vs 0.6%）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs 7.1%）
コマース・バンクシェアーズ・インクは米国ミズーリ州に本社を置く地域銀行持株会社で、カンザスシティとセントルイスに主要事務所を構えている。傘下のコマース・バンクは企業・個人向け銀行業務、資産運用、関連会社経由の投資業務を含む多様な金融サービスを提供している。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
CBSH vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $475.7M | $343.1M |
| 純利益 | $141.6M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | — | 5.7% |
| 純利益率 | 29.8% | 1.5% |
| 売上前年比 | 11.1% | 0.6% |
| 純利益前年比 | 10.5% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $0.96 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | $475.7M | — | ||
| Q4 25 | $449.4M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $441.0M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $445.8M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $428.1M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $422.1M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $421.4M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $414.5M | $300.6M |
| Q1 26 | $141.6M | — | ||
| Q4 25 | $140.7M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $141.5M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $152.5M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $131.6M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $136.1M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $138.0M | — | ||
| Q2 24 | $139.6M | $5.6M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | — | 28.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.6% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 40.8% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 41.9% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 44.0% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 39.2% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 41.2% | 5.1% | ||
| Q3 24 | 42.4% | -1.2% | ||
| Q2 24 | 43.4% | 3.8% |
| Q1 26 | 29.8% | — | ||
| Q4 25 | 31.3% | 1.5% | ||
| Q3 25 | 32.1% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 34.2% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 30.7% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 32.2% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 32.8% | — | ||
| Q2 24 | 33.7% | 1.9% |
| Q1 26 | $0.96 | — | ||
| Q4 25 | $0.86 | $0.04 | ||
| Q3 25 | $1.06 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $1.14 | $-0.01 | ||
| Q1 25 | $0.98 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $0.83 | $0.10 | ||
| Q3 24 | $1.01 | — | ||
| Q2 24 | $1.03 | $0.10 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $4.3B | $389.7M |
| 総資産 | $35.7B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | $461.5M | ||
| Q3 25 | — | $453.8M | ||
| Q2 25 | — | $735.5M | ||
| Q1 25 | — | $647.0M | ||
| Q4 24 | — | $393.7M | ||
| Q3 24 | — | $389.5M | ||
| Q2 24 | — | $467.5M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | $462.3M | ||
| Q3 25 | — | $461.8M | ||
| Q2 25 | — | $659.5M | ||
| Q1 25 | — | $658.8M | ||
| Q4 24 | — | $658.1M | ||
| Q3 24 | — | $657.3M | ||
| Q2 24 | — | $667.0M |
| Q1 26 | $4.3B | — | ||
| Q4 25 | $3.8B | $389.7M | ||
| Q3 25 | $3.8B | $394.2M | ||
| Q2 25 | $3.6B | $584.8M | ||
| Q1 25 | $3.5B | $602.5M | ||
| Q4 24 | $3.3B | $400.4M | ||
| Q3 24 | $3.4B | $391.4M | ||
| Q2 24 | $3.1B | $423.4M |
| Q1 26 | $35.7B | — | ||
| Q4 25 | $32.9B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $32.3B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $32.3B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $32.4B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $32.0B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $31.5B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $30.6B | $1.5B |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 1.19× | ||
| Q3 25 | — | 1.17× | ||
| Q2 25 | — | 1.13× | ||
| Q1 25 | — | 1.09× | ||
| Q4 24 | — | 1.64× | ||
| Q3 24 | — | 1.68× | ||
| Q2 24 | — | 1.58× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $645.1M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $129.0M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $111.2M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $138.6M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $577.9M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $431.7M | — | ||
| Q2 24 | $147.4M | $57.9M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $592.4M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $113.3M | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $100.5M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $126.0M | $70.5M | ||
| Q4 24 | $531.7M | $12.0M | ||
| Q3 24 | $419.1M | — | ||
| Q2 24 | $138.9M | $48.9M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 131.8% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 25.7% | -21.7% | ||
| Q2 25 | 22.5% | 28.0% | ||
| Q1 25 | 29.4% | 19.3% | ||
| Q4 24 | 126.0% | 3.5% | ||
| Q3 24 | 99.5% | — | ||
| Q2 24 | 33.5% | 16.3% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 11.7% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 3.6% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 2.4% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 2.9% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 10.9% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 3.0% | — | ||
| Q2 24 | 2.1% | 3.0% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 4.59× | 5.89× | ||
| Q3 25 | 0.91× | -7.47× | ||
| Q2 25 | 0.73× | 34.88× | ||
| Q1 25 | 1.05× | 9.02× | ||
| Q4 24 | 4.25× | 2.65× | ||
| Q3 24 | 3.13× | — | ||
| Q2 24 | 1.06× | 10.30× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CBSH
セグメントデータなし
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
