vs
Citizens Financial Group（CFG）とEPAM Systems（EPAM）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Citizens Financial Groupの直近四半期売上が大きい（$2.2B vs $1.4B、EPAM Systemsの約1.5倍）。Citizens Financial Groupの純利益率が高く（24.5% vs 7.8%、差は16.7%）。EPAM Systemsの前年同期比売上増加率が高い（12.8% vs 8.6%）。過去8四半期でEPAM Systemsの売上複合成長率が高い（9.9% vs 4.9%）
Citizens Financial Group, Inc.はアメリカ合衆国の銀行持株会社で、本部はロードアイランド州プロビデンスに所在します。傘下にCitizens Bank, N.A.を保有し、コネチカット州、ニューヨーク州をはじめとする13の州とワシントンD.C.で銀行業務を展開しています。
EPAM Systems, Inc.は米国ペンシルベニア州ニュータウンに本社を置く企業で、ソフトウェアエンジニアリングサービス、デジタルプラットフォーム開発、デジタルプロダクトデザインを主力事業としており、MACHアライアンスの創設メンバーの1社でもあります。
CFG vs EPAM — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $2.2B | $1.4B |
| 純利益 | $528.0M | $109.4M |
| 粗利率 | — | 30.1% |
| 営業利益率 | 31.4% | 10.6% |
| 純利益率 | 24.5% | 7.8% |
| 売上前年比 | 8.6% | 12.8% |
| 純利益前年比 | 31.7% | 5.9% |
| EPS（希薄化後） | $1.12 | $1.97 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $2.2B | $1.4B | ||
| Q3 25 | $2.1B | $1.4B | ||
| Q2 25 | $2.0B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $1.9B | $1.3B | ||
| Q4 24 | $2.0B | $1.2B | ||
| Q3 24 | $1.9B | $1.2B | ||
| Q2 24 | $2.0B | $1.1B | ||
| Q1 24 | $2.0B | $1.2B |
| Q4 25 | $528.0M | $109.4M | ||
| Q3 25 | $494.0M | $106.8M | ||
| Q2 25 | $436.0M | $88.0M | ||
| Q1 25 | $373.0M | $73.5M | ||
| Q4 24 | $401.0M | $103.3M | ||
| Q3 24 | $382.0M | $136.3M | ||
| Q2 24 | $392.0M | $98.6M | ||
| Q1 24 | $334.0M | $116.2M |
| Q4 25 | — | 30.1% | ||
| Q3 25 | — | 29.5% | ||
| Q2 25 | — | 28.8% | ||
| Q1 25 | — | 26.9% | ||
| Q4 24 | — | 30.4% | ||
| Q3 24 | — | 34.6% | ||
| Q2 24 | — | 29.3% | ||
| Q1 24 | — | 28.4% |
| Q4 25 | 31.4% | 10.6% | ||
| Q3 25 | 29.7% | 10.4% | ||
| Q2 25 | 27.2% | 9.3% | ||
| Q1 25 | 24.2% | 7.6% | ||
| Q4 24 | 25.6% | 10.9% | ||
| Q3 24 | 24.7% | 15.2% | ||
| Q2 24 | 24.5% | 10.5% | ||
| Q1 24 | 21.9% | 9.5% |
| Q4 25 | 24.5% | 7.8% | ||
| Q3 25 | 23.3% | 7.7% | ||
| Q2 25 | 21.4% | 6.5% | ||
| Q1 25 | 19.3% | 5.6% | ||
| Q4 24 | 20.2% | 8.3% | ||
| Q3 24 | 20.1% | 11.7% | ||
| Q2 24 | 20.0% | 8.6% | ||
| Q1 24 | 17.0% | 10.0% |
| Q4 25 | $1.12 | $1.97 | ||
| Q3 25 | $1.05 | $1.91 | ||
| Q2 25 | $0.92 | $1.56 | ||
| Q1 25 | $0.77 | $1.28 | ||
| Q4 24 | $0.83 | $1.80 | ||
| Q3 24 | $0.77 | $2.37 | ||
| Q2 24 | $0.78 | $1.70 | ||
| Q1 24 | $0.65 | $1.97 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $1.3B |
| 総負債低いほど良い | $11.2B | — |
| 株主資本純資産 | $26.3B | $3.7B |
| 総資産 | $226.4B | $4.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.43× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $1.3B | ||
| Q3 25 | — | $1.2B | ||
| Q2 25 | — | $1.0B | ||
| Q1 25 | — | $1.2B | ||
| Q4 24 | — | $1.3B | ||
| Q3 24 | — | $2.1B | ||
| Q2 24 | — | $1.8B | ||
| Q1 24 | — | $2.0B |
| Q4 25 | $11.2B | — | ||
| Q3 25 | $10.4B | — | ||
| Q2 25 | $12.5B | — | ||
| Q1 25 | $12.3B | — | ||
| Q4 24 | $12.4B | — | ||
| Q3 24 | $13.9B | — | ||
| Q2 24 | $13.1B | — | ||
| Q1 24 | $13.8B | — |
| Q4 25 | $26.3B | $3.7B | ||
| Q3 25 | $25.8B | $3.7B | ||
| Q2 25 | $25.2B | $3.7B | ||
| Q1 25 | $24.9B | $3.6B | ||
| Q4 24 | $24.3B | $3.6B | ||
| Q3 24 | $24.9B | $3.6B | ||
| Q2 24 | $23.9B | $3.4B | ||
| Q1 24 | $23.8B | $3.5B |
| Q4 25 | $226.4B | $4.9B | ||
| Q3 25 | $222.7B | $4.8B | ||
| Q2 25 | $218.3B | $4.7B | ||
| Q1 25 | $220.1B | $4.7B | ||
| Q4 24 | $217.5B | $4.8B | ||
| Q3 24 | $219.7B | $4.5B | ||
| Q2 24 | $219.9B | $4.2B | ||
| Q1 24 | $220.4B | $4.4B |
| Q4 25 | 0.43× | — | ||
| Q3 25 | 0.40× | — | ||
| Q2 25 | 0.50× | — | ||
| Q1 25 | 0.49× | — | ||
| Q4 24 | 0.51× | — | ||
| Q3 24 | 0.56× | — | ||
| Q2 24 | 0.55× | — | ||
| Q1 24 | 0.58× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $2.2B | $282.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $268.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 19.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 1.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.19× | 2.59× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $612.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $2.2B | $282.9M | ||
| Q3 25 | $1.7B | $294.7M | ||
| Q2 25 | $886.0M | $53.2M | ||
| Q1 25 | $-213.0M | $24.2M | ||
| Q4 24 | $2.0B | $130.3M | ||
| Q3 24 | $130.0M | $242.0M | ||
| Q2 24 | $834.0M | $57.0M | ||
| Q1 24 | $554.0M | $129.9M |
| Q4 25 | — | $268.1M | ||
| Q3 25 | — | $286.4M | ||
| Q2 25 | — | $43.4M | ||
| Q1 25 | — | $14.8M | ||
| Q4 24 | — | $114.5M | ||
| Q3 24 | — | $237.0M | ||
| Q2 24 | — | $52.3M | ||
| Q1 24 | — | $123.2M |
| Q4 25 | — | 19.0% | ||
| Q3 25 | — | 20.5% | ||
| Q2 25 | — | 3.2% | ||
| Q1 25 | — | 1.1% | ||
| Q4 24 | — | 9.2% | ||
| Q3 24 | — | 20.3% | ||
| Q2 24 | — | 4.6% | ||
| Q1 24 | — | 10.6% |
| Q4 25 | — | 1.1% | ||
| Q3 25 | — | 0.6% | ||
| Q2 25 | — | 0.7% | ||
| Q1 25 | — | 0.7% | ||
| Q4 24 | — | 1.3% | ||
| Q3 24 | — | 0.4% | ||
| Q2 24 | — | 0.4% | ||
| Q1 24 | — | 0.6% |
| Q4 25 | 4.19× | 2.59× | ||
| Q3 25 | 3.43× | 2.76× | ||
| Q2 25 | 2.03× | 0.60× | ||
| Q1 25 | -0.57× | 0.33× | ||
| Q4 24 | 4.99× | 1.26× | ||
| Q3 24 | 0.34× | 1.77× | ||
| Q2 24 | 2.13× | 0.58× | ||
| Q1 24 | 1.66× | 1.12× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
