vs
COMERICA INC（CMA）とEPAM Systems（EPAM）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
EPAM Systemsの直近四半期売上が大きい（$1.4B vs $838.0M、COMERICA INCの約1.7倍）。COMERICA INCの純利益率が高く（21.0% vs 7.8%、差は13.2%）。EPAM Systemsの前年同期比売上増加率が高い（12.8% vs 3.3%）。過去8四半期でCOMERICA INCの売上複合成長率が高い（108.9% vs 9.9%）
コメリカ・インコーポレーテッドはテキサス州ダラスに本社を置く米国の金融サービス企業で、米国屈指の大手金融持株会社の一つです。傘下のコメリカ銀行は地域商業銀行で、テキサス、ミシガン、カリフォルニア、フロリダ、アリゾナの5州に計413の支店を持ち、米国内複数都市に拠点を構えています。
EPAM Systems, Inc.は米国ペンシルベニア州ニュータウンに本社を置く企業で、ソフトウェアエンジニアリングサービス、デジタルプラットフォーム開発、デジタルプロダクトデザインを主力事業としており、MACHアライアンスの創設メンバーの1社でもあります。
CMA vs EPAM — 直接比較
売上が大きい
EPAM
1.7倍大きい
$838.0M
売上成長率が高い
EPAM
+9.4%の差
3.3%
純利益率が高い
CMA
純利益率が13.2%高い
7.8%
2年売上CAGRが高い
CMA
2年複合成長率
9.9%
損益計算書 — Q3 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $838.0M | $1.4B |
| 純利益 | $176.0M | $109.4M |
| 粗利率 | — | 30.1% |
| 営業利益率 | — | 10.6% |
| 純利益率 | 21.0% | 7.8% |
| 売上前年比 | 3.3% | 12.8% |
| 純利益前年比 | -4.3% | 5.9% |
| EPS（希薄化後） | $1.35 | $1.97 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上CMAEPAM
| Q4 25 | — | $1.4B | ||
| Q3 25 | $838.0M | $1.4B | ||
| Q2 25 | $849.0M | $1.4B | ||
| Q1 25 | $829.0M | $1.3B | ||
| Q4 24 | $825.0M | $1.2B | ||
| Q3 24 | $811.0M | $1.2B | ||
| Q2 24 | $824.0M | $1.1B | ||
| Q1 24 | $784.0M | $1.2B |
純利益CMAEPAM
| Q4 25 | — | $109.4M | ||
| Q3 25 | $176.0M | $106.8M | ||
| Q2 25 | $199.0M | $88.0M | ||
| Q1 25 | $172.0M | $73.5M | ||
| Q4 24 | $170.0M | $103.3M | ||
| Q3 24 | $184.0M | $136.3M | ||
| Q2 24 | $206.0M | $98.6M | ||
| Q1 24 | $138.0M | $116.2M |
粗利率CMAEPAM
| Q4 25 | — | 30.1% | ||
| Q3 25 | — | 29.5% | ||
| Q2 25 | — | 28.8% | ||
| Q1 25 | — | 26.9% | ||
| Q4 24 | — | 30.4% | ||
| Q3 24 | — | 34.6% | ||
| Q2 24 | — | 29.3% | ||
| Q1 24 | — | 28.4% |
営業利益率CMAEPAM
| Q4 25 | — | 10.6% | ||
| Q3 25 | — | 10.4% | ||
| Q2 25 | — | 9.3% | ||
| Q1 25 | — | 7.6% | ||
| Q4 24 | — | 10.9% | ||
| Q3 24 | — | 15.2% | ||
| Q2 24 | — | 10.5% | ||
| Q1 24 | — | 9.5% |
純利益率CMAEPAM
| Q4 25 | — | 7.8% | ||
| Q3 25 | 21.0% | 7.7% | ||
| Q2 25 | 23.4% | 6.5% | ||
| Q1 25 | 20.7% | 5.6% | ||
| Q4 24 | 20.6% | 8.3% | ||
| Q3 24 | 22.7% | 11.7% | ||
| Q2 24 | 25.0% | 8.6% | ||
| Q1 24 | 17.6% | 10.0% |
EPS（希薄化後）CMAEPAM
| Q4 25 | — | $1.97 | ||
| Q3 25 | $1.35 | $1.91 | ||
| Q2 25 | $1.42 | $1.56 | ||
| Q1 25 | $1.25 | $1.28 | ||
| Q4 24 | $1.22 | $1.80 | ||
| Q3 24 | $1.33 | $2.37 | ||
| Q2 24 | $1.49 | $1.70 | ||
| Q1 24 | $0.98 | $1.97 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $1.3B |
| 総負債低いほど良い | $5.4B | — |
| 株主資本純資産 | $7.4B | $3.7B |
| 総資産 | $77.4B | $4.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.73× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資CMAEPAM
| Q4 25 | — | $1.3B | ||
| Q3 25 | — | $1.2B | ||
| Q2 25 | — | $1.0B | ||
| Q1 25 | — | $1.2B | ||
| Q4 24 | — | $1.3B | ||
| Q3 24 | — | $2.1B | ||
| Q2 24 | — | $1.8B | ||
| Q1 24 | — | $2.0B |
総負債CMAEPAM
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | $5.4B | — | ||
| Q2 25 | $5.8B | — | ||
| Q1 25 | $5.7B | — | ||
| Q4 24 | $6.7B | — | ||
| Q3 24 | $6.8B | — | ||
| Q2 24 | $7.1B | — | ||
| Q1 24 | $7.1B | — |
株主資本CMAEPAM
| Q4 25 | — | $3.7B | ||
| Q3 25 | $7.4B | $3.7B | ||
| Q2 25 | $6.9B | $3.7B | ||
| Q1 25 | $7.1B | $3.6B | ||
| Q4 24 | $6.5B | $3.6B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $3.6B | ||
| Q2 24 | $6.2B | $3.4B | ||
| Q1 24 | $6.0B | $3.5B |
総資産CMAEPAM
| Q4 25 | — | $4.9B | ||
| Q3 25 | $77.4B | $4.8B | ||
| Q2 25 | $78.0B | $4.7B | ||
| Q1 25 | $77.6B | $4.7B | ||
| Q4 24 | $79.3B | $4.8B | ||
| Q3 24 | $79.7B | $4.5B | ||
| Q2 24 | $79.6B | $4.2B | ||
| Q1 24 | $79.4B | $4.4B |
負債/資本比率CMAEPAM
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | 0.73× | — | ||
| Q2 25 | 0.84× | — | ||
| Q1 25 | 0.81× | — | ||
| Q4 24 | 1.02× | — | ||
| Q3 24 | 0.92× | — | ||
| Q2 24 | 1.15× | — | ||
| Q1 24 | 1.18× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-270.0M | $282.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $268.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 19.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 1.1% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -1.53× | 2.59× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $612.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローCMAEPAM
| Q4 25 | — | $282.9M | ||
| Q3 25 | $-270.0M | $294.7M | ||
| Q2 25 | $476.0M | $53.2M | ||
| Q1 25 | $273.0M | $24.2M | ||
| Q4 24 | $601.0M | $130.3M | ||
| Q3 24 | $1.0B | $242.0M | ||
| Q2 24 | $111.0M | $57.0M | ||
| Q1 24 | $-205.0M | $129.9M |
フリーキャッシュフローCMAEPAM
| Q4 25 | — | $268.1M | ||
| Q3 25 | — | $286.4M | ||
| Q2 25 | — | $43.4M | ||
| Q1 25 | — | $14.8M | ||
| Q4 24 | — | $114.5M | ||
| Q3 24 | — | $237.0M | ||
| Q2 24 | — | $52.3M | ||
| Q1 24 | — | $123.2M |
FCFマージンCMAEPAM
| Q4 25 | — | 19.0% | ||
| Q3 25 | — | 20.5% | ||
| Q2 25 | — | 3.2% | ||
| Q1 25 | — | 1.1% | ||
| Q4 24 | — | 9.2% | ||
| Q3 24 | — | 20.3% | ||
| Q2 24 | — | 4.6% | ||
| Q1 24 | — | 10.6% |
設備投資強度CMAEPAM
| Q4 25 | — | 1.1% | ||
| Q3 25 | — | 0.6% | ||
| Q2 25 | — | 0.7% | ||
| Q1 25 | — | 0.7% | ||
| Q4 24 | — | 1.3% | ||
| Q3 24 | — | 0.4% | ||
| Q2 24 | — | 0.4% | ||
| Q1 24 | — | 0.6% |
キャッシュ転換率CMAEPAM
| Q4 25 | — | 2.59× | ||
| Q3 25 | -1.53× | 2.76× | ||
| Q2 25 | 2.39× | 0.60× | ||
| Q1 25 | 1.59× | 0.33× | ||
| Q4 24 | 3.54× | 1.26× | ||
| Q3 24 | 5.70× | 1.77× | ||
| Q2 24 | 0.54× | 0.58× | ||
| Q1 24 | -1.49× | 1.12× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
