vs
CANTALOUPE, INC.（CTLP）とPennyMac Mortgage Investment Trust（PMT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
PennyMac Mortgage Investment Trustの直近四半期売上が大きい（$93.6M vs $78.7M、CANTALOUPE, INC.の約1.2倍）。PennyMac Mortgage Investment Trustの純利益率が高く（56.0% vs -0.1%、差は56.1%）。CANTALOUPE, INC.の前年同期比売上増加率が高い（6.8% vs -13.3%）。過去8四半期でPennyMac Mortgage Investment Trustの売上複合成長率が高い（12.3% vs 7.7%）
Cantaloupe, Inc.（旧USA Technologies Inc.）はアメリカの企業で、特許を持つPCI準拠のePort Connectサービス上で動作するePortキャッシュレス決済技術を主力事業としています。このサービスはワイヤレスでクレジットカード、デビットカード、Apple PayやGoogle PayなどNFC対応電子ウォレットによる決済を消費者に提供すると同時に、事業者にテレメトリやM2Mサービスも提供しています。ePort技術は主に...
ペニーマック・モーゲージ・インベストメント・トラストは米国に本拠を置く不動産投資信託で、住宅ローン関連資産を専門としています。主に履行・不履行住宅ローン、住宅ローン担保証券、信用リスク移転商品への投資を行い、米国住宅市場で投資管理とローンサービス事業を展開しています。
CTLP vs PMT — 直接比較
損益計算書 — Q2 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $78.7M | $93.6M |
| 純利益 | $-70.0K | $52.4M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 2.0% | 38.6% |
| 純利益率 | -0.1% | 56.0% |
| 売上前年比 | 6.8% | -13.3% |
| 純利益前年比 | -101.4% | 12.5% |
| EPS（希薄化後） | $0.00 | $0.49 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $78.7M | $93.6M | ||
| Q3 25 | $80.9M | $99.2M | ||
| Q2 25 | $82.6M | $70.2M | ||
| Q1 25 | $75.4M | $44.5M | ||
| Q4 24 | $73.7M | $107.9M | ||
| Q3 24 | $70.8M | $80.9M | ||
| Q2 24 | $72.7M | $71.2M | ||
| Q1 24 | $67.9M | $74.2M |
| Q4 25 | $-70.0K | $52.4M | ||
| Q3 25 | $-919.0K | $58.3M | ||
| Q2 25 | $6.8M | $7.5M | ||
| Q1 25 | $49.2M | $9.7M | ||
| Q4 24 | $5.0M | $46.5M | ||
| Q3 24 | $3.6M | $41.4M | ||
| Q2 24 | $2.2M | $25.4M | ||
| Q1 24 | $4.7M | $47.6M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | 39.6% | — |
| Q4 25 | 2.0% | 38.6% | ||
| Q3 25 | 2.0% | 47.4% | ||
| Q2 25 | 6.3% | 24.2% | ||
| Q1 25 | 9.1% | -14.2% | ||
| Q4 24 | 8.4% | 51.1% | ||
| Q3 24 | 5.8% | 32.8% | ||
| Q2 24 | 4.9% | 40.2% | ||
| Q1 24 | 6.3% | 43.6% |
| Q4 25 | -0.1% | 56.0% | ||
| Q3 25 | -1.1% | 58.7% | ||
| Q2 25 | 8.3% | 10.7% | ||
| Q1 25 | 65.2% | 21.8% | ||
| Q4 24 | 6.7% | 43.1% | ||
| Q3 24 | 5.0% | 51.2% | ||
| Q2 24 | 3.0% | 35.7% | ||
| Q1 24 | 6.9% | 64.2% |
| Q4 25 | $0.00 | $0.49 | ||
| Q3 25 | $-0.02 | $0.55 | ||
| Q2 25 | $0.10 | $-0.04 | ||
| Q1 25 | $0.65 | $-0.01 | ||
| Q4 24 | $0.07 | $0.45 | ||
| Q3 24 | $0.04 | $0.36 | ||
| Q2 24 | $0.03 | $0.17 | ||
| Q1 24 | $0.06 | $0.39 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $53.0M | $190.5M |
| 総負債低いほど良い | $37.7M | $1.1B |
| 株主資本純資産 | $252.5M | $1.9B |
| 総資産 | $381.9M | $21.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.15× | 0.58× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $53.0M | $190.5M | ||
| Q3 25 | $55.0M | $181.0M | ||
| Q2 25 | $51.1M | $108.6M | ||
| Q1 25 | $46.3M | $204.2M | ||
| Q4 24 | $27.7M | $103.2M | ||
| Q3 24 | $33.1M | $102.8M | ||
| Q2 24 | $58.9M | $336.3M | ||
| Q1 24 | $50.2M | $343.3M |
| Q4 25 | $37.7M | $1.1B | ||
| Q3 25 | $38.3M | $299.0M | ||
| Q2 25 | $38.7M | $1.2B | ||
| Q1 25 | $39.2M | $968.4M | ||
| Q4 24 | $37.0M | $1.0B | ||
| Q3 24 | $37.3M | $5.2B | ||
| Q2 24 | $37.5M | $5.4B | ||
| Q1 24 | $38.1M | $5.1B |
| Q4 25 | $252.5M | $1.9B | ||
| Q3 25 | $251.8M | $1.9B | ||
| Q2 25 | $251.0M | $1.9B | ||
| Q1 25 | $240.7M | $1.9B | ||
| Q4 24 | $190.1M | $1.9B | ||
| Q3 24 | $186.2M | $1.9B | ||
| Q2 24 | $181.7M | $1.9B | ||
| Q1 24 | $178.8M | $2.0B |
| Q4 25 | $381.9M | $21.3B | ||
| Q3 25 | $389.5M | $18.5B | ||
| Q2 25 | $381.9M | $16.8B | ||
| Q1 25 | $370.5M | $14.9B | ||
| Q4 24 | $303.0M | $14.4B | ||
| Q3 24 | $312.1M | $13.1B | ||
| Q2 24 | $335.6M | $12.1B | ||
| Q1 24 | $319.9M | $12.3B |
| Q4 25 | 0.15× | 0.58× | ||
| Q3 25 | 0.15× | 0.16× | ||
| Q2 25 | 0.15× | 0.65× | ||
| Q1 25 | 0.16× | 0.51× | ||
| Q4 24 | 0.19× | 0.52× | ||
| Q3 24 | 0.20× | 2.70× | ||
| Q2 24 | 0.21× | 2.76× | ||
| Q1 24 | 0.21× | 2.60× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.1M | $-7.2B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-614.0K | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | -0.8% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.8% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | -137.76× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $25.8M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $3.1M | $-7.2B | ||
| Q3 25 | $7.0M | $-1.3B | ||
| Q2 25 | $9.4M | $-2.0B | ||
| Q1 25 | $22.4M | $-594.3M | ||
| Q4 24 | $522.0K | $-2.7B | ||
| Q3 24 | $-12.0M | $-983.8M | ||
| Q2 24 | $14.3M | $243.8M | ||
| Q1 24 | $14.7M | $-342.4M |
| Q4 25 | $-614.0K | — | ||
| Q3 25 | $3.5M | — | ||
| Q2 25 | $4.3M | — | ||
| Q1 25 | $18.6M | — | ||
| Q4 24 | $-3.8M | — | ||
| Q3 24 | $-15.8M | — | ||
| Q2 24 | $8.5M | — | ||
| Q1 24 | $11.4M | — |
| Q4 25 | -0.8% | — | ||
| Q3 25 | 4.4% | — | ||
| Q2 25 | 5.3% | — | ||
| Q1 25 | 24.6% | — | ||
| Q4 24 | -5.1% | — | ||
| Q3 24 | -22.3% | — | ||
| Q2 24 | 11.7% | — | ||
| Q1 24 | 16.9% | — |
| Q4 25 | 4.8% | — | ||
| Q3 25 | 4.2% | — | ||
| Q2 25 | 6.2% | — | ||
| Q1 25 | 5.1% | — | ||
| Q4 24 | 5.8% | — | ||
| Q3 24 | 5.4% | — | ||
| Q2 24 | 7.9% | — | ||
| Q1 24 | 4.8% | — |
| Q4 25 | — | -137.76× | ||
| Q3 25 | — | -22.26× | ||
| Q2 25 | 1.38× | -267.53× | ||
| Q1 25 | 0.46× | -61.39× | ||
| Q4 24 | 0.10× | -58.08× | ||
| Q3 24 | -3.36× | -23.76× | ||
| Q2 24 | 6.47× | 9.59× | ||
| Q1 24 | 3.16× | -7.19× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CTLP
| Transaction Processing | $47.9M | 61% |
| Subscription Revenue | $21.8M | 28% |
| Products | $9.0M | 11% |
PMT
| Other | $55.0M | 59% |
| Interest Rate Sensitive Strategies | $31.4M | 34% |
| Correspondent Production | $7.2M | 8% |
