vs
Dime Community Bancshares, Inc.（DCOM）とStellar Bancorp, Inc.（STEL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Dime Community Bancshares, Inc.の直近四半期売上が大きい（$123.8M vs $108.9M、Stellar Bancorp, Inc.の約1.1倍）。Dime Community Bancshares, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（3040.1% vs 0.8%）。過去8四半期でDime Community Bancshares, Inc.の売上複合成長率が高い（22.9% vs 0.2%）
ダイム・コミュニティバンクは前身をウィリアムズバーグ・ダイム貯蓄銀行とし、FDIC保険加入の地元銀行です。1864年に設立され、当初はニューヨーク・ブルックリンのウィリアムズバーグ地区を拠点とし、現在も同地域で強い市場シェアを持っています。本社はニューヨーク州ホーポーグに置かれ、2021年にブリッジバンコープと合併を完了しました。
Stellar Bancorp, Inc.は米国に本拠を置く金融持株会社で、完全子会社の銀行を通じて事業を展開しています。預金商品、個人・法人向けローン、住宅ローン、資産運用ソリューションなどの小売・商業銀行サービスを幅広く提供し、個人消費者、中小企業、地域の法人顧客に対応しています。
DCOM vs STEL — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $123.8M | $108.9M |
| 純利益 | — | $26.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 38.6% | 29.0% |
| 純利益率 | — | 24.0% |
| 売上前年比 | 3040.1% | 0.8% |
| 純利益前年比 | — | 3.7% |
| EPS（希薄化後） | $0.68 | $0.52 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $123.8M | $108.9M | ||
| Q3 25 | $115.6M | $105.6M | ||
| Q2 25 | $109.7M | $104.1M | ||
| Q1 25 | $103.8M | $104.8M | ||
| Q4 24 | $3.9M | $108.0M | ||
| Q3 24 | $87.6M | $107.8M | ||
| Q2 24 | $87.3M | $106.8M | ||
| Q1 24 | $82.0M | $108.4M |
| Q4 25 | — | $26.1M | ||
| Q3 25 | $27.7M | $25.7M | ||
| Q2 25 | $29.7M | $26.4M | ||
| Q1 25 | $21.5M | $24.7M | ||
| Q4 24 | — | $25.2M | ||
| Q3 24 | $13.3M | $33.9M | ||
| Q2 24 | $18.5M | $29.8M | ||
| Q1 24 | $17.7M | $26.1M |
| Q4 25 | 38.6% | 29.0% | ||
| Q3 25 | 34.7% | 30.5% | ||
| Q2 25 | 36.6% | 31.7% | ||
| Q1 25 | 27.6% | 29.6% | ||
| Q4 24 | -433.6% | 29.4% | ||
| Q3 24 | 20.8% | 39.6% | ||
| Q2 24 | 29.8% | 35.1% | ||
| Q1 24 | 29.6% | 30.4% |
| Q4 25 | — | 24.0% | ||
| Q3 25 | 23.9% | 24.3% | ||
| Q2 25 | 27.1% | 25.3% | ||
| Q1 25 | 20.7% | 23.6% | ||
| Q4 24 | — | 23.3% | ||
| Q3 24 | 15.2% | 31.4% | ||
| Q2 24 | 21.2% | 27.9% | ||
| Q1 24 | 21.6% | 24.1% |
| Q4 25 | $0.68 | $0.52 | ||
| Q3 25 | $0.59 | $0.50 | ||
| Q2 25 | $0.64 | $0.51 | ||
| Q1 25 | $0.45 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $-0.58 | $0.47 | ||
| Q3 24 | $0.29 | $0.63 | ||
| Q2 24 | $0.43 | $0.56 | ||
| Q1 24 | $0.41 | $0.49 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $419.5M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $1.5B | $1.7B |
| 総資産 | $15.3B | $10.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $419.5M | ||
| Q3 25 | — | $728.4M | ||
| Q2 25 | — | $578.1M | ||
| Q1 25 | — | $560.6M | ||
| Q4 24 | — | $911.2M | ||
| Q3 24 | — | $516.2M | ||
| Q2 24 | — | $490.3M | ||
| Q1 24 | — | $399.7M |
| Q4 25 | $1.5B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $1.5B | $1.7B | ||
| Q2 25 | $1.4B | $1.6B | ||
| Q1 25 | $1.4B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.4B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $1.3B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $1.3B | $1.6B | ||
| Q1 24 | $1.2B | $1.5B |
| Q4 25 | $15.3B | $10.8B | ||
| Q3 25 | $14.5B | $10.6B | ||
| Q2 25 | $14.2B | $10.5B | ||
| Q1 25 | $14.1B | $10.4B | ||
| Q4 24 | $14.4B | $10.9B | ||
| Q3 24 | $13.7B | $10.6B | ||
| Q2 24 | $13.5B | $10.7B | ||
| Q1 24 | $13.5B | $10.7B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $186.6M | $97.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $92.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 85.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 4.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 3.71× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $173.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $186.6M | $97.0M | ||
| Q3 25 | $52.1M | $63.6M | ||
| Q2 25 | $23.1M | $25.8M | ||
| Q1 25 | $65.4M | $-5.7M | ||
| Q4 24 | $99.1M | $132.6M | ||
| Q3 24 | $-33.3M | $59.5M | ||
| Q2 24 | $12.6M | $38.1M | ||
| Q1 24 | $30.7M | $31.1M |
| Q4 25 | — | $92.6M | ||
| Q3 25 | $51.2M | $62.5M | ||
| Q2 25 | $20.4M | $24.5M | ||
| Q1 25 | — | $-6.4M | ||
| Q4 24 | — | $128.0M | ||
| Q3 24 | $-34.1M | $57.7M | ||
| Q2 24 | $9.2M | $37.1M | ||
| Q1 24 | — | $30.5M |
| Q4 25 | — | 85.0% | ||
| Q3 25 | 44.3% | 59.2% | ||
| Q2 25 | 18.6% | 23.6% | ||
| Q1 25 | — | -6.2% | ||
| Q4 24 | — | 118.5% | ||
| Q3 24 | -38.9% | 53.5% | ||
| Q2 24 | 10.5% | 34.8% | ||
| Q1 24 | — | 28.2% |
| Q4 25 | — | 4.0% | ||
| Q3 25 | 0.7% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 2.4% | 1.2% | ||
| Q1 25 | — | 0.7% | ||
| Q4 24 | — | 4.3% | ||
| Q3 24 | 0.9% | 1.7% | ||
| Q2 24 | 3.9% | 0.9% | ||
| Q1 24 | — | 0.5% |
| Q4 25 | — | 3.71× | ||
| Q3 25 | 1.88× | 2.48× | ||
| Q2 25 | 0.78× | 0.98× | ||
| Q1 25 | 3.05× | -0.23× | ||
| Q4 24 | — | 5.26× | ||
| Q3 24 | -2.50× | 1.76× | ||
| Q2 24 | 0.68× | 1.28× | ||
| Q1 24 | 1.74× | 1.19× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
