vs
FIRSTSUN CAPITAL BANCORP（FSUN）とStellar Bancorp, Inc.（STEL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
FIRSTSUN CAPITAL BANCORPの直近四半期売上が大きい（$110.0M vs $108.9M、Stellar Bancorp, Inc.の約1.0倍）。Stellar Bancorp, Inc.の純利益率が高く（24.0% vs 19.6%、差は4.4%）。過去8四半期でFIRSTSUN CAPITAL BANCORPの売上複合成長率が高い（6.9% vs 0.2%）
FirstSun Capital Bancorpはアメリカに本社を置く金融持株会社で、商業ローン・個人ローン、預金商品、資産管理、財務ソリューションなどの幅広い銀行金融サービスを提供し、主に米国地域市場の個人顧客、中小企業、法人顧客にサービスを展開している。
Stellar Bancorp, Inc.は米国に本拠を置く金融持株会社で、完全子会社の銀行を通じて事業を展開しています。預金商品、個人・法人向けローン、住宅ローン、資産運用ソリューションなどの小売・商業銀行サービスを幅広く提供し、個人消費者、中小企業、地域の法人顧客に対応しています。
FSUN vs STEL — 直接比較
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $110.0M | $108.9M |
| 純利益 | $21.6M | $26.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 29.0% |
| 純利益率 | 19.6% | 24.0% |
| 売上前年比 | — | 0.8% |
| 純利益前年比 | -8.4% | 3.7% |
| EPS（希薄化後） | $0.76 | $0.52 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | $110.0M | — | ||
| Q4 25 | $110.2M | $108.9M | ||
| Q3 25 | $107.3M | $105.6M | ||
| Q2 25 | $105.6M | $104.1M | ||
| Q1 25 | $96.2M | $104.8M | ||
| Q4 24 | $98.7M | $108.0M | ||
| Q3 24 | $98.2M | $107.8M | ||
| Q2 24 | $96.2M | $106.8M |
| Q1 26 | $21.6M | — | ||
| Q4 25 | $24.8M | $26.1M | ||
| Q3 25 | $23.2M | $25.7M | ||
| Q2 25 | $26.4M | $26.4M | ||
| Q1 25 | $23.6M | $24.7M | ||
| Q4 24 | $16.4M | $25.2M | ||
| Q3 24 | $22.4M | $33.9M | ||
| Q2 24 | $24.6M | $29.8M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 29.0% | 29.0% | ||
| Q3 25 | 26.4% | 30.5% | ||
| Q2 25 | 31.2% | 31.7% | ||
| Q1 25 | 30.9% | 29.6% | ||
| Q4 24 | 20.4% | 29.4% | ||
| Q3 24 | 29.1% | 39.6% | ||
| Q2 24 | 32.3% | 35.1% |
| Q1 26 | 19.6% | — | ||
| Q4 25 | 22.5% | 24.0% | ||
| Q3 25 | 21.6% | 24.3% | ||
| Q2 25 | 25.0% | 25.3% | ||
| Q1 25 | 24.5% | 23.6% | ||
| Q4 24 | 16.6% | 23.3% | ||
| Q3 24 | 22.8% | 31.4% | ||
| Q2 24 | 25.5% | 27.9% |
| Q1 26 | $0.76 | — | ||
| Q4 25 | $0.89 | $0.52 | ||
| Q3 25 | $0.82 | $0.50 | ||
| Q2 25 | $0.93 | $0.51 | ||
| Q1 25 | $0.83 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $0.57 | $0.47 | ||
| Q3 24 | $0.79 | $0.63 | ||
| Q2 24 | $0.88 | $0.56 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $413.7M | $419.5M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $1.2B | $1.7B |
| 総資産 | $8.6B | $10.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | $413.7M | — | ||
| Q4 25 | $652.6M | $419.5M | ||
| Q3 25 | $659.9M | $728.4M | ||
| Q2 25 | $785.1M | $578.1M | ||
| Q1 25 | $621.4M | $560.6M | ||
| Q4 24 | $615.9M | $911.2M | ||
| Q3 24 | $573.7M | $516.2M | ||
| Q2 24 | $535.8M | $490.3M |
| Q1 26 | $1.2B | — | ||
| Q4 25 | $1.2B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $1.1B | $1.7B | ||
| Q2 25 | $1.1B | $1.6B | ||
| Q1 25 | $1.1B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.0B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $1.0B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $996.6M | $1.6B |
| Q1 26 | $8.6B | — | ||
| Q4 25 | $8.5B | $10.8B | ||
| Q3 25 | $8.5B | $10.6B | ||
| Q2 25 | $8.4B | $10.5B | ||
| Q1 25 | $8.2B | $10.4B | ||
| Q4 24 | $8.1B | $10.9B | ||
| Q3 24 | $8.1B | $10.6B | ||
| Q2 24 | $8.0B | $10.7B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $97.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $92.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 85.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 4.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 3.71× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $173.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $111.5M | $97.0M | ||
| Q3 25 | $49.4M | $63.6M | ||
| Q2 25 | $15.0M | $25.8M | ||
| Q1 25 | $26.4M | $-5.7M | ||
| Q4 24 | $101.1M | $132.6M | ||
| Q3 24 | $48.1M | $59.5M | ||
| Q2 24 | $20.9M | $38.1M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $104.0M | $92.6M | ||
| Q3 25 | $47.6M | $62.5M | ||
| Q2 25 | $13.0M | $24.5M | ||
| Q1 25 | $24.3M | $-6.4M | ||
| Q4 24 | $95.7M | $128.0M | ||
| Q3 24 | $47.1M | $57.7M | ||
| Q2 24 | $19.9M | $37.1M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 94.3% | 85.0% | ||
| Q3 25 | 44.4% | 59.2% | ||
| Q2 25 | 12.3% | 23.6% | ||
| Q1 25 | 25.3% | -6.2% | ||
| Q4 24 | 97.0% | 118.5% | ||
| Q3 24 | 47.9% | 53.5% | ||
| Q2 24 | 20.6% | 34.8% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 6.8% | 4.0% | ||
| Q3 25 | 1.6% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 1.9% | 1.2% | ||
| Q1 25 | 2.1% | 0.7% | ||
| Q4 24 | 5.5% | 4.3% | ||
| Q3 24 | 1.1% | 1.7% | ||
| Q2 24 | 1.1% | 0.9% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 4.49× | 3.71× | ||
| Q3 25 | 2.13× | 2.48× | ||
| Q2 25 | 0.57× | 0.98× | ||
| Q1 25 | 1.12× | -0.23× | ||
| Q4 24 | 6.18× | 5.26× | ||
| Q3 24 | 2.15× | 1.76× | ||
| Q2 24 | 0.85× | 1.28× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
FSUN
| Net Interest Income | $82.8M | 75% |
| Noninterest Income | $27.2M | 25% |
STEL
セグメントデータなし
