vs
National Bank Holdings Corp（NBHC）とStellar Bancorp, Inc.（STEL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
National Bank Holdings Corpの直近四半期売上が大きい（$126.8M vs $108.9M、Stellar Bancorp, Inc.の約1.2倍）。Stellar Bancorp, Inc.の純利益率が高く（24.0% vs 16.4%、差は7.6%）。過去8四半期でNational Bank Holdings Corpの売上複合成長率が高い（14.0% vs 0.2%）
こちらはアメリカの地域銀行持株会社で、イリノイ州、インディアナ州などアメリカ8州に拠点を展開し、約250の金融サービス拠点と約200のリテール支店を保有し、総資産は485億ドルに達します。インディアナ州に本拠を置く最大の銀行持株会社であり、アメリカの銀行業界上位30社の1社に数えられています。
Stellar Bancorp, Inc.は米国に本拠を置く金融持株会社で、完全子会社の銀行を通じて事業を展開しています。預金商品、個人・法人向けローン、住宅ローン、資産運用ソリューションなどの小売・商業銀行サービスを幅広く提供し、個人消費者、中小企業、地域の法人顧客に対応しています。
NBHC vs STEL — 直接比較
損益計算書 — Q1 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $126.8M | $108.9M |
| 純利益 | $20.8M | $26.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 29.0% |
| 純利益率 | 16.4% | 24.0% |
| 売上前年比 | — | 0.8% |
| 純利益前年比 | -14.2% | 3.7% |
| EPS（希薄化後） | $0.46 | $0.52 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q1 26 | $126.8M | — | ||
| Q4 25 | $100.6M | $108.9M | ||
| Q3 25 | $108.9M | $105.6M | ||
| Q2 25 | $104.5M | $104.1M | ||
| Q1 25 | $102.1M | $104.8M | ||
| Q4 24 | $101.3M | $108.0M | ||
| Q3 24 | $106.0M | $107.8M | ||
| Q2 24 | $97.6M | $106.8M |
| Q1 26 | $20.8M | — | ||
| Q4 25 | $16.0M | $26.1M | ||
| Q3 25 | $35.3M | $25.7M | ||
| Q2 25 | $34.0M | $26.4M | ||
| Q1 25 | $24.2M | $24.7M | ||
| Q4 24 | $28.2M | $25.2M | ||
| Q3 24 | $33.1M | $33.9M | ||
| Q2 24 | $26.1M | $29.8M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 19.0% | 29.0% | ||
| Q3 25 | 39.6% | 30.5% | ||
| Q2 25 | 39.8% | 31.7% | ||
| Q1 25 | 29.2% | 29.6% | ||
| Q4 24 | 34.3% | 29.4% | ||
| Q3 24 | 37.6% | 39.6% | ||
| Q2 24 | 32.5% | 35.1% |
| Q1 26 | 16.4% | — | ||
| Q4 25 | 15.9% | 24.0% | ||
| Q3 25 | 32.4% | 24.3% | ||
| Q2 25 | 32.6% | 25.3% | ||
| Q1 25 | 23.7% | 23.6% | ||
| Q4 24 | 27.8% | 23.3% | ||
| Q3 24 | 31.2% | 31.4% | ||
| Q2 24 | 26.8% | 27.9% |
| Q1 26 | $0.46 | — | ||
| Q4 25 | $0.42 | $0.52 | ||
| Q3 25 | $0.92 | $0.50 | ||
| Q2 25 | $0.88 | $0.51 | ||
| Q1 25 | $0.63 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $0.72 | $0.47 | ||
| Q3 24 | $0.86 | $0.63 | ||
| Q2 24 | $0.68 | $0.56 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $472.8M | $419.5M |
| 総負債低いほど良い | $202.1M | — |
| 株主資本純資産 | $1.7B | $1.7B |
| 総資産 | $12.6B | $10.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.12× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | $472.8M | — | ||
| Q4 25 | $417.1M | $419.5M | ||
| Q3 25 | $555.6M | $728.4M | ||
| Q2 25 | $296.5M | $578.1M | ||
| Q1 25 | $246.3M | $560.6M | ||
| Q4 24 | $127.8M | $911.2M | ||
| Q3 24 | $180.8M | $516.2M | ||
| Q2 24 | $145.0M | $490.3M |
| Q1 26 | $202.1M | — | ||
| Q4 25 | $54.5M | — | ||
| Q3 25 | $54.7M | — | ||
| Q2 25 | $54.4M | — | ||
| Q1 25 | $54.6M | — | ||
| Q4 24 | $54.5M | — | ||
| Q3 24 | $54.4M | — | ||
| Q2 24 | $54.4M | — |
| Q1 26 | $1.7B | — | ||
| Q4 25 | $1.4B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $1.4B | $1.7B | ||
| Q2 25 | $1.4B | $1.6B | ||
| Q1 25 | $1.3B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.3B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $1.3B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $1.2B | $1.6B |
| Q1 26 | $12.6B | — | ||
| Q4 25 | $9.9B | $10.8B | ||
| Q3 25 | $10.2B | $10.6B | ||
| Q2 25 | $10.0B | $10.5B | ||
| Q1 25 | $10.1B | $10.4B | ||
| Q4 24 | $9.8B | $10.9B | ||
| Q3 24 | $10.0B | $10.6B | ||
| Q2 24 | $10.0B | $10.7B |
| Q1 26 | 0.12× | — | ||
| Q4 25 | 0.04× | — | ||
| Q3 25 | 0.04× | — | ||
| Q2 25 | 0.04× | — | ||
| Q1 25 | 0.04× | — | ||
| Q4 24 | 0.04× | — | ||
| Q3 24 | 0.04× | — | ||
| Q2 24 | 0.04× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | — | $97.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $92.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 85.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 4.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 3.71× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $173.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $162.4M | $97.0M | ||
| Q3 25 | $52.4M | $63.6M | ||
| Q2 25 | $32.3M | $25.8M | ||
| Q1 25 | $39.6M | $-5.7M | ||
| Q4 24 | $155.3M | $132.6M | ||
| Q3 24 | $47.0M | $59.5M | ||
| Q2 24 | $31.9M | $38.1M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | $92.6M | ||
| Q3 25 | — | $62.5M | ||
| Q2 25 | — | $24.5M | ||
| Q1 25 | — | $-6.4M | ||
| Q4 24 | — | $128.0M | ||
| Q3 24 | — | $57.7M | ||
| Q2 24 | — | $37.1M |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 85.0% | ||
| Q3 25 | — | 59.2% | ||
| Q2 25 | — | 23.6% | ||
| Q1 25 | — | -6.2% | ||
| Q4 24 | — | 118.5% | ||
| Q3 24 | — | 53.5% | ||
| Q2 24 | — | 34.8% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 4.0% | ||
| Q3 25 | — | 1.1% | ||
| Q2 25 | — | 1.2% | ||
| Q1 25 | — | 0.7% | ||
| Q4 24 | — | 4.3% | ||
| Q3 24 | — | 1.7% | ||
| Q2 24 | — | 0.9% |
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 10.13× | 3.71× | ||
| Q3 25 | 1.48× | 2.48× | ||
| Q2 25 | 0.95× | 0.98× | ||
| Q1 25 | 1.64× | -0.23× | ||
| Q4 24 | 5.51× | 5.26× | ||
| Q3 24 | 1.42× | 1.76× | ||
| Q2 24 | 1.22× | 1.28× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
NBHC
| Net Interest Income | $108.8M | 86% |
| Noninterest Income | $18.0M | 14% |
STEL
セグメントデータなし
