vs
NICOLET BANKSHARES INC（NIC）とStellar Bancorp, Inc.（STEL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Stellar Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$108.9M vs $104.0M、NICOLET BANKSHARES INCの約1.0倍）。NICOLET BANKSHARES INCの純利益率が高く（38.8% vs 24.0%、差は14.8%）。NICOLET BANKSHARES INCの前年同期比売上増加率が高い（12.5% vs 0.8%）。NICOLET BANKSHARES INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$149.4M vs $92.6M）。過去8四半期でNICOLET BANKSHARES INCの売上複合成長率が高い（12.5% vs 0.2%）
ニコレット・バンクシェアーズ・インクはウィスコンシン州グリーンベイに本拠を置く米国の地域銀行持株会社で、子会社にニコレットナショナルバンクを保有し、同銀行はウィスコンシン州発祥の銀行として第2位の規模を誇っています。
Stellar Bancorp, Inc.は米国に本拠を置く金融持株会社で、完全子会社の銀行を通じて事業を展開しています。預金商品、個人・法人向けローン、住宅ローン、資産運用ソリューションなどの小売・商業銀行サービスを幅広く提供し、個人消費者、中小企業、地域の法人顧客に対応しています。
NIC vs STEL — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $104.0M | $108.9M |
| 純利益 | $40.3M | $26.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 48.3% | 29.0% |
| 純利益率 | 38.8% | 24.0% |
| 売上前年比 | 12.5% | 0.8% |
| 純利益前年比 | 16.9% | 3.7% |
| EPS（希薄化後） | $2.63 | $0.52 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $104.0M | $108.9M | ||
| Q3 25 | $102.9M | $105.6M | ||
| Q2 25 | $95.7M | $104.1M | ||
| Q1 25 | $89.4M | $104.8M | ||
| Q4 24 | $92.4M | $108.0M | ||
| Q3 24 | $90.7M | $107.8M | ||
| Q2 24 | $85.0M | $106.8M | ||
| Q1 24 | $82.2M | $108.4M |
| Q4 25 | $40.3M | $26.1M | ||
| Q3 25 | $41.7M | $25.7M | ||
| Q2 25 | $36.0M | $26.4M | ||
| Q1 25 | $32.6M | $24.7M | ||
| Q4 24 | $34.5M | $25.2M | ||
| Q3 24 | $32.5M | $33.9M | ||
| Q2 24 | $29.3M | $29.8M | ||
| Q1 24 | $27.8M | $26.1M |
| Q4 25 | 48.3% | 29.0% | ||
| Q3 25 | 50.4% | 30.5% | ||
| Q2 25 | 46.8% | 31.7% | ||
| Q1 25 | 44.9% | 29.6% | ||
| Q4 24 | 46.8% | 29.4% | ||
| Q3 24 | 45.0% | 39.6% | ||
| Q2 24 | 43.3% | 35.1% | ||
| Q1 24 | 41.8% | 30.4% |
| Q4 25 | 38.8% | 24.0% | ||
| Q3 25 | 40.6% | 24.3% | ||
| Q2 25 | 37.6% | 25.3% | ||
| Q1 25 | 36.4% | 23.6% | ||
| Q4 24 | 37.3% | 23.3% | ||
| Q3 24 | 35.8% | 31.4% | ||
| Q2 24 | 34.5% | 27.9% | ||
| Q1 24 | 33.8% | 24.1% |
| Q4 25 | $2.63 | $0.52 | ||
| Q3 25 | $2.73 | $0.50 | ||
| Q2 25 | $2.34 | $0.51 | ||
| Q1 25 | $2.08 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $2.21 | $0.47 | ||
| Q3 24 | $2.10 | $0.63 | ||
| Q2 24 | $1.92 | $0.56 | ||
| Q1 24 | $1.82 | $0.49 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $419.5M |
| 総負債低いほど良い | $134.9M | — |
| 株主資本純資産 | $1.3B | $1.7B |
| 総資産 | $9.2B | $10.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.11× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | — | $419.5M | ||
| Q3 25 | — | $728.4M | ||
| Q2 25 | — | $578.1M | ||
| Q1 25 | — | $560.6M | ||
| Q4 24 | — | $911.2M | ||
| Q3 24 | — | $516.2M | ||
| Q2 24 | — | $490.3M | ||
| Q1 24 | — | $399.7M |
| Q4 25 | $134.9M | — | ||
| Q3 25 | $134.6M | — | ||
| Q2 25 | $134.3M | — | ||
| Q1 25 | $156.6M | — | ||
| Q4 24 | $161.4M | — | ||
| Q3 24 | $161.2M | — | ||
| Q2 24 | $162.4M | — | ||
| Q1 24 | $162.3M | — |
| Q4 25 | $1.3B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $1.2B | $1.7B | ||
| Q2 25 | $1.2B | $1.6B | ||
| Q1 25 | $1.2B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.2B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $1.1B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $1.1B | $1.6B | ||
| Q1 24 | $1.1B | $1.5B |
| Q4 25 | $9.2B | $10.8B | ||
| Q3 25 | $9.0B | $10.6B | ||
| Q2 25 | $8.9B | $10.5B | ||
| Q1 25 | $9.0B | $10.4B | ||
| Q4 24 | $8.8B | $10.9B | ||
| Q3 24 | $8.6B | $10.6B | ||
| Q2 24 | $8.6B | $10.7B | ||
| Q1 24 | $8.4B | $10.7B |
| Q4 25 | 0.11× | — | ||
| Q3 25 | 0.11× | — | ||
| Q2 25 | 0.11× | — | ||
| Q1 25 | 0.13× | — | ||
| Q4 24 | 0.14× | — | ||
| Q3 24 | 0.14× | — | ||
| Q2 24 | 0.15× | — | ||
| Q1 24 | 0.15× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $153.5M | $97.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $149.4M | $92.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 143.7% | 85.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 3.9% | 4.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.81× | 3.71× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $275.0M | $173.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $153.5M | $97.0M | ||
| Q3 25 | $45.9M | $63.6M | ||
| Q2 25 | $38.9M | $25.8M | ||
| Q1 25 | $41.8M | $-5.7M | ||
| Q4 24 | $133.7M | $132.6M | ||
| Q3 24 | $39.6M | $59.5M | ||
| Q2 24 | $37.3M | $38.1M | ||
| Q1 24 | $23.4M | $31.1M |
| Q4 25 | $149.4M | $92.6M | ||
| Q3 25 | $45.9M | $62.5M | ||
| Q2 25 | $38.4M | $24.5M | ||
| Q1 25 | $41.3M | $-6.4M | ||
| Q4 24 | $116.8M | $128.0M | ||
| Q3 24 | $34.7M | $57.7M | ||
| Q2 24 | $34.4M | $37.1M | ||
| Q1 24 | $20.1M | $30.5M |
| Q4 25 | 143.7% | 85.0% | ||
| Q3 25 | 44.6% | 59.2% | ||
| Q2 25 | 40.1% | 23.6% | ||
| Q1 25 | 46.2% | -6.2% | ||
| Q4 24 | 126.4% | 118.5% | ||
| Q3 24 | 38.3% | 53.5% | ||
| Q2 24 | 40.5% | 34.8% | ||
| Q1 24 | 24.4% | 28.2% |
| Q4 25 | 3.9% | 4.0% | ||
| Q3 25 | 0.0% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 0.6% | 1.2% | ||
| Q1 25 | 0.5% | 0.7% | ||
| Q4 24 | 18.3% | 4.3% | ||
| Q3 24 | 5.4% | 1.7% | ||
| Q2 24 | 3.5% | 0.9% | ||
| Q1 24 | 4.0% | 0.5% |
| Q4 25 | 3.81× | 3.71× | ||
| Q3 25 | 1.10× | 2.48× | ||
| Q2 25 | 1.08× | 0.98× | ||
| Q1 25 | 1.28× | -0.23× | ||
| Q4 24 | 3.88× | 5.26× | ||
| Q3 24 | 1.22× | 1.76× | ||
| Q2 24 | 1.28× | 1.28× | ||
| Q1 24 | 0.84× | 1.19× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
