vs
eHealth, Inc.（EHTH）とMARKEL GROUP INC.（MKL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
MARKEL GROUP INC.の直近四半期売上が大きい（$3.6B vs $326.2M、eHealth, Inc.の約11.0倍）。eHealth, Inc.の純利益率が高く（26.7% vs 16.1%、差は10.6%）。eHealth, Inc.の前年同期比売上増加率が高い（3.5% vs -6.9%）。MARKEL GROUP INC.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$599.1M vs $-36.1M）。過去8四半期でeHealth, Inc.の売上複合成長率が高い（87.3% vs -10.5%）
eHealth, Inc.はeHealthInsuranceとして事業を展開する上場企業で、健康保険を扱うオンラインマーケットプレイスです。デラウェア州で法人登記し、本社はカリフォルニア州サンタクララに置かれています。メディケア関連の処方薬プラン、メディギャップ、メディケアアドバンテージプランを主力に個人向け健康保険も販売しており、米国全50州とワシトンD.C.で事業を展開しています。
マーケルグループ・インクはアメリカ合衆国バージニア州リッチモンドに本社を置く企業グループで、1930年に保険会社として設立されました。現在は保険事業を軸に投資事業など多角的に事業を展開し、世界の関連業界で高い評価を得ています。
EHTH vs MKL — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $326.2M | $3.6B |
| 純利益 | $87.2M | $576.8M |
| 粗利率 | 55.3% | — |
| 営業利益率 | 38.7% | 22.2% |
| 純利益率 | 26.7% | 16.1% |
| 売上前年比 | 3.5% | -6.9% |
| 純利益前年比 | -10.6% | 5.0% |
| EPS（希薄化後） | $2.43 | $48.22 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $326.2M | $3.6B | ||
| Q3 25 | $53.9M | $3.9B | ||
| Q2 25 | $60.8M | $4.6B | ||
| Q1 25 | $113.1M | $3.4B | ||
| Q4 24 | $315.2M | $3.8B | ||
| Q3 24 | $58.4M | $4.6B | ||
| Q2 24 | $65.9M | $3.7B | ||
| Q1 24 | $93.0M | $4.5B |
| Q4 25 | $87.2M | $576.8M | ||
| Q3 25 | $-31.7M | $751.3M | ||
| Q2 25 | $-17.4M | $657.1M | ||
| Q1 25 | $1.9M | $121.7M | ||
| Q4 24 | $97.5M | $549.2M | ||
| Q3 24 | $-42.5M | $905.0M | ||
| Q2 24 | $-28.0M | $267.7M | ||
| Q1 24 | $-17.0M | $1.0B |
| Q4 25 | 55.3% | — | ||
| Q3 25 | -0.3% | — | ||
| Q2 25 | 31.1% | — | ||
| Q1 25 | 36.9% | — | ||
| Q4 24 | 52.0% | — | ||
| Q3 24 | -6.5% | — | ||
| Q2 24 | 28.7% | — | ||
| Q1 24 | 31.7% | — |
| Q4 25 | 38.7% | 22.2% | ||
| Q3 25 | -77.1% | 25.7% | ||
| Q2 25 | -37.9% | 24.1% | ||
| Q1 25 | 4.2% | 8.3% | ||
| Q4 24 | 35.7% | 15.5% | ||
| Q3 24 | -74.0% | 29.7% | ||
| Q2 24 | -42.5% | 11.1% | ||
| Q1 24 | -19.3% | 29.9% |
| Q4 25 | 26.7% | 16.1% | ||
| Q3 25 | -58.8% | 19.1% | ||
| Q2 25 | -28.6% | 14.3% | ||
| Q1 25 | 1.7% | 3.6% | ||
| Q4 24 | 30.9% | 14.3% | ||
| Q3 24 | -72.7% | 19.6% | ||
| Q2 24 | -42.5% | 7.2% | ||
| Q1 24 | -18.3% | 23.0% |
| Q4 25 | $2.43 | $48.22 | ||
| Q3 25 | $-1.46 | $59.25 | ||
| Q2 25 | $-0.98 | $49.67 | ||
| Q1 25 | $-0.33 | $12.08 | ||
| Q4 24 | $2.93 | $39.02 | ||
| Q3 24 | $-1.83 | $66.25 | ||
| Q2 24 | $-1.33 | $18.62 | ||
| Q1 24 | $-0.96 | $75.43 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $73.7M | $4.0B |
| 総負債低いほど良い | — | $4.3B |
| 株主資本純資産 | $591.6M | $18.6B |
| 総資産 | $1.3B | $68.9B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.23× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $73.7M | $4.0B | ||
| Q3 25 | $63.1M | $4.0B | ||
| Q2 25 | $65.9M | $3.7B | ||
| Q1 25 | $121.1M | $4.2B | ||
| Q4 24 | $39.2M | $3.7B | ||
| Q3 24 | $64.0M | $3.9B | ||
| Q2 24 | $126.3M | $3.5B | ||
| Q1 24 | $175.0M | $3.6B |
| Q4 25 | — | $4.3B | ||
| Q3 25 | — | $4.3B | ||
| Q2 25 | — | $4.4B | ||
| Q1 25 | — | $4.4B | ||
| Q4 24 | — | $4.3B | ||
| Q3 24 | — | $4.4B | ||
| Q2 24 | — | $4.4B | ||
| Q1 24 | — | $3.9B |
| Q4 25 | $591.6M | $18.6B | ||
| Q3 25 | $514.2M | $18.0B | ||
| Q2 25 | $554.9M | $17.3B | ||
| Q1 25 | $581.6M | $17.1B | ||
| Q4 24 | $588.4M | $16.9B | ||
| Q3 24 | $499.3M | $17.0B | ||
| Q2 24 | $548.9M | $15.9B | ||
| Q1 24 | $582.8M | $15.7B |
| Q4 25 | $1.3B | $68.9B | ||
| Q3 25 | $1.0B | $67.4B | ||
| Q2 25 | $1.1B | $66.8B | ||
| Q1 25 | $1.1B | $64.6B | ||
| Q4 24 | $1.2B | $61.9B | ||
| Q3 24 | $1.0B | $62.3B | ||
| Q2 24 | $1.0B | $59.7B | ||
| Q1 24 | $1.1B | $57.3B |
| Q4 25 | — | 0.23× | ||
| Q3 25 | — | 0.24× | ||
| Q2 25 | — | 0.25× | ||
| Q1 25 | — | 0.26× | ||
| Q4 24 | — | 0.26× | ||
| Q3 24 | — | 0.26× | ||
| Q2 24 | — | 0.28× | ||
| Q1 24 | — | 0.25× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-35.9M | $662.2M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-36.1M | $599.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | -11.1% | 16.7% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.0% | 1.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -0.41× | 1.15× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-27.6M | $2.6B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $-35.9M | $662.2M | ||
| Q3 25 | $-25.3M | $1.2B | ||
| Q2 25 | $-41.2M | $504.4M | ||
| Q1 25 | $77.1M | $376.2M | ||
| Q4 24 | $-27.7M | $493.9M | ||
| Q3 24 | $-29.3M | $890.8M | ||
| Q2 24 | $-32.2M | $578.6M | ||
| Q1 24 | $70.8M | $630.7M |
| Q4 25 | $-36.1M | $599.1M | ||
| Q3 25 | $-25.5M | $1.2B | ||
| Q2 25 | $-42.8M | $453.8M | ||
| Q1 25 | $76.8M | $335.5M | ||
| Q4 24 | $-28.3M | $420.0M | ||
| Q3 24 | $-30.3M | $838.9M | ||
| Q2 24 | $-32.4M | $521.4M | ||
| Q1 24 | $70.6M | $558.7M |
| Q4 25 | -11.1% | 16.7% | ||
| Q3 25 | -47.4% | 29.6% | ||
| Q2 25 | -70.4% | 9.9% | ||
| Q1 25 | 67.9% | 9.9% | ||
| Q4 24 | -9.0% | 10.9% | ||
| Q3 24 | -51.8% | 18.2% | ||
| Q2 24 | -49.3% | 14.1% | ||
| Q1 24 | 75.9% | 12.5% |
| Q4 25 | 0.0% | 1.8% | ||
| Q3 25 | 0.4% | 1.3% | ||
| Q2 25 | 2.6% | 1.1% | ||
| Q1 25 | 0.3% | 1.2% | ||
| Q4 24 | 0.2% | 1.9% | ||
| Q3 24 | 1.7% | 1.1% | ||
| Q2 24 | 0.4% | 1.5% | ||
| Q1 24 | 0.2% | 1.6% |
| Q4 25 | -0.41× | 1.15× | ||
| Q3 25 | — | 1.62× | ||
| Q2 25 | — | 0.77× | ||
| Q1 25 | 39.55× | 3.09× | ||
| Q4 24 | -0.28× | 0.90× | ||
| Q3 24 | — | 0.98× | ||
| Q2 24 | — | 2.16× | ||
| Q1 24 | — | 0.62× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
EHTH
| Medicare | $282.7M | 87% |
| Other | $29.2M | 9% |
| Ancillaries | $7.9M | 2% |
| Commission Members Approved In Prior Periods | $3.8M | 1% |
| Small Business | $3.1M | 1% |
| Commission Revenue From Renewals | $2.4M | 1% |
MKL
| Industrial | $1.6B | 45% |
| Consumer And Other | $958.3M | 27% |
| Financial | $737.0M | 21% |
| Other | $198.8M | 6% |
| Corporate Operations | $52.0M | 1% |
| Revenue From Contract With Customer | $10.5M | 0% |
