vs
EPAM Systems（EPAM）とRegions Financial Corporation（RF）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
EPAM Systemsの直近四半期売上が大きい（$1.4B vs $1.3B、Regions Financial Corporationの約1.1倍）。Regions Financial Corporationの純利益率が高く（41.7% vs 7.8%、差は33.9%）。EPAM Systemsの前年同期比売上増加率が高い（12.8% vs 4.1%）。過去8四半期でEPAM Systemsの売上複合成長率が高い（9.9% vs 4.0%）
EPAM Systems, Inc.は米国ペンシルベニア州ニュータウンに本社を置く企業で、ソフトウェアエンジニアリングサービス、デジタルプラットフォーム開発、デジタルプロダクトデザインを主力事業としており、MACHアライアンスの創設メンバーの1社でもあります。
リージョンズ・ファイナンシャル・コーポレーションはアメリカの銀行持株会社で、アラバマ州バーミンガムに本社を置く。小売銀行、商業銀行、信託、株式仲介、住宅ローンの各サービスを提供し、子会社のリージョンズ銀行は米国南部・中西部15州に約1300の支店と2000台のATMを展開している。
EPAM vs RF — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $1.4B | $1.3B |
| 純利益 | $109.4M | $534.0M |
| 粗利率 | 30.1% | — |
| 営業利益率 | 10.6% | 55.3% |
| 純利益率 | 7.8% | 41.7% |
| 売上前年比 | 12.8% | 4.1% |
| 純利益前年比 | 5.9% | 0.0% |
| EPS（希薄化後） | $1.97 | $0.59 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.4B | $1.3B | ||
| Q3 25 | $1.4B | $1.3B | ||
| Q2 25 | $1.4B | $1.3B | ||
| Q1 25 | $1.3B | $1.2B | ||
| Q4 24 | $1.2B | $1.2B | ||
| Q3 24 | $1.2B | $1.2B | ||
| Q2 24 | $1.1B | $1.2B | ||
| Q1 24 | $1.2B | $1.2B |
| Q4 25 | $109.4M | $534.0M | ||
| Q3 25 | $106.8M | $569.0M | ||
| Q2 25 | $88.0M | $563.0M | ||
| Q1 25 | $73.5M | $490.0M | ||
| Q4 24 | $103.3M | $534.0M | ||
| Q3 24 | $136.3M | $490.0M | ||
| Q2 24 | $98.6M | $501.0M | ||
| Q1 24 | $116.2M | $368.0M |
| Q4 25 | 30.1% | — | ||
| Q3 25 | 29.5% | — | ||
| Q2 25 | 28.8% | — | ||
| Q1 25 | 26.9% | — | ||
| Q4 24 | 30.4% | — | ||
| Q3 24 | 34.6% | — | ||
| Q2 24 | 29.3% | — | ||
| Q1 24 | 28.4% | — |
| Q4 25 | 10.6% | 55.3% | ||
| Q3 25 | 10.4% | 56.3% | ||
| Q2 25 | 9.3% | 56.1% | ||
| Q1 25 | 7.6% | 52.0% | ||
| Q4 24 | 10.9% | 53.4% | ||
| Q3 24 | 15.2% | 49.9% | ||
| Q2 24 | 10.5% | 52.7% | ||
| Q1 24 | 9.5% | 39.2% |
| Q4 25 | 7.8% | 41.7% | ||
| Q3 25 | 7.7% | 45.3% | ||
| Q2 25 | 6.5% | 44.7% | ||
| Q1 25 | 5.6% | 41.0% | ||
| Q4 24 | 8.3% | 43.4% | ||
| Q3 24 | 11.7% | 40.2% | ||
| Q2 24 | 8.6% | 42.2% | ||
| Q1 24 | 10.0% | 31.1% |
| Q4 25 | $1.97 | $0.59 | ||
| Q3 25 | $1.91 | $0.61 | ||
| Q2 25 | $1.56 | $0.59 | ||
| Q1 25 | $1.28 | $0.51 | ||
| Q4 24 | $1.80 | $0.55 | ||
| Q3 24 | $2.37 | $0.49 | ||
| Q2 24 | $1.70 | $0.52 | ||
| Q1 24 | $1.97 | $0.37 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.3B | — |
| 総負債低いほど良い | — | $4.1B |
| 株主資本純資産 | $3.7B | $19.0B |
| 総資産 | $4.9B | $158.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.22× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.3B | — | ||
| Q3 25 | $1.2B | — | ||
| Q2 25 | $1.0B | — | ||
| Q1 25 | $1.2B | — | ||
| Q4 24 | $1.3B | — | ||
| Q3 24 | $2.1B | — | ||
| Q2 24 | $1.8B | — | ||
| Q1 24 | $2.0B | — |
| Q4 25 | — | $4.1B | ||
| Q3 25 | — | $4.8B | ||
| Q2 25 | — | $5.3B | ||
| Q1 25 | — | $6.0B | ||
| Q4 24 | — | $6.0B | ||
| Q3 24 | — | $6.0B | ||
| Q2 24 | — | $5.1B | ||
| Q1 24 | — | $3.3B |
| Q4 25 | $3.7B | $19.0B | ||
| Q3 25 | $3.7B | $19.0B | ||
| Q2 25 | $3.7B | $18.7B | ||
| Q1 25 | $3.6B | $18.5B | ||
| Q4 24 | $3.6B | $17.9B | ||
| Q3 24 | $3.6B | $18.7B | ||
| Q2 24 | $3.4B | $17.2B | ||
| Q1 24 | $3.5B | $17.0B |
| Q4 25 | $4.9B | $158.8B | ||
| Q3 25 | $4.8B | $159.9B | ||
| Q2 25 | $4.7B | $159.2B | ||
| Q1 25 | $4.7B | $159.8B | ||
| Q4 24 | $4.8B | $157.3B | ||
| Q3 24 | $4.5B | $157.4B | ||
| Q2 24 | $4.2B | $154.1B | ||
| Q1 24 | $4.4B | $154.9B |
| Q4 25 | — | 0.22× | ||
| Q3 25 | — | 0.25× | ||
| Q2 25 | — | 0.28× | ||
| Q1 25 | — | 0.32× | ||
| Q4 24 | — | 0.34× | ||
| Q3 24 | — | 0.32× | ||
| Q2 24 | — | 0.30× | ||
| Q1 24 | — | 0.20× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $282.9M | $-319.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $268.1M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 19.0% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.1% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.59× | -0.60× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $612.7M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $282.9M | $-319.0M | ||
| Q3 25 | $294.7M | $861.0M | ||
| Q2 25 | $53.2M | $573.0M | ||
| Q1 25 | $24.2M | $1.1B | ||
| Q4 24 | $130.3M | $-220.0M | ||
| Q3 24 | $242.0M | $1.3B | ||
| Q2 24 | $57.0M | $161.0M | ||
| Q1 24 | $129.9M | $396.0M |
| Q4 25 | $268.1M | — | ||
| Q3 25 | $286.4M | — | ||
| Q2 25 | $43.4M | — | ||
| Q1 25 | $14.8M | — | ||
| Q4 24 | $114.5M | — | ||
| Q3 24 | $237.0M | — | ||
| Q2 24 | $52.3M | — | ||
| Q1 24 | $123.2M | — |
| Q4 25 | 19.0% | — | ||
| Q3 25 | 20.5% | — | ||
| Q2 25 | 3.2% | — | ||
| Q1 25 | 1.1% | — | ||
| Q4 24 | 9.2% | — | ||
| Q3 24 | 20.3% | — | ||
| Q2 24 | 4.6% | — | ||
| Q1 24 | 10.6% | — |
| Q4 25 | 1.1% | — | ||
| Q3 25 | 0.6% | — | ||
| Q2 25 | 0.7% | — | ||
| Q1 25 | 0.7% | — | ||
| Q4 24 | 1.3% | — | ||
| Q3 24 | 0.4% | — | ||
| Q2 24 | 0.4% | — | ||
| Q1 24 | 0.6% | — |
| Q4 25 | 2.59× | -0.60× | ||
| Q3 25 | 2.76× | 1.51× | ||
| Q2 25 | 0.60× | 1.02× | ||
| Q1 25 | 0.33× | 2.18× | ||
| Q4 24 | 1.26× | -0.41× | ||
| Q3 24 | 1.77× | 2.57× | ||
| Q2 24 | 0.58× | 0.32× | ||
| Q1 24 | 1.12× | 1.08× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
EPAM
セグメントデータなし
RF
| Consumer Bank | $747.0M | 58% |
| Corporate Bank | $487.0M | 38% |
| Wealth Management | $47.0M | 4% |
