vs
EPAM Systems（EPAM）とZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATION（ZION）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
EPAM Systemsの直近四半期売上が大きい（$1.4B vs $891.0M、ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATIONの約1.6倍）。ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATIONの純利益率が高く（29.5% vs 7.8%、差は21.7%）。EPAM Systemsの前年同期比売上増加率が高い（12.8% vs 8.7%）。ZIONS BANCORPORATION, NATIONAL ASSOCIATIONの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$952.0M vs $268.1M）。過去8四半期でEPAM Systemsの売上複合成長率が高い（9.9% vs 9.6%）
EPAM Systems, Inc.は米国ペンシルベニア州ニュータウンに本社を置く企業で、ソフトウェアエンジニアリングサービス、デジタルプラットフォーム開発、デジタルプロダクトデザインを主力事業としており、MACHアライアンスの創設メンバーの1社でもあります。
ザイオンズ・バンコーポレーションは米国ユタ州ソルトレイクシティに本社を置く全国銀行で、銀行持株会社ではない。ザイオンズ銀行、テキサス州アメジー銀行、カリフォルニア銀行・アンド・トラストなど計7つの銀行ブランドを展開し、米国複数州で金融サービスを提供している。
EPAM vs ZION — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $1.4B | $891.0M |
| 純利益 | $109.4M | $263.0M |
| 粗利率 | 30.1% | — |
| 営業利益率 | 10.6% | — |
| 純利益率 | 7.8% | 29.5% |
| 売上前年比 | 12.8% | 8.7% |
| 純利益前年比 | 5.9% | 21.8% |
| EPS（希薄化後） | $1.97 | $1.77 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.4B | $891.0M | ||
| Q3 25 | $1.4B | $861.0M | ||
| Q2 25 | $1.4B | $838.0M | ||
| Q1 25 | $1.3B | $795.0M | ||
| Q4 24 | $1.2B | $820.0M | ||
| Q3 24 | $1.2B | $792.0M | ||
| Q2 24 | $1.1B | $777.0M | ||
| Q1 24 | $1.2B | $742.0M |
| Q4 25 | $109.4M | $263.0M | ||
| Q3 25 | $106.8M | $222.0M | ||
| Q2 25 | $88.0M | $244.0M | ||
| Q1 25 | $73.5M | $170.0M | ||
| Q4 24 | $103.3M | $216.0M | ||
| Q3 24 | $136.3M | $214.0M | ||
| Q2 24 | $98.6M | $201.0M | ||
| Q1 24 | $116.2M | $153.0M |
| Q4 25 | 30.1% | — | ||
| Q3 25 | 29.5% | — | ||
| Q2 25 | 28.8% | — | ||
| Q1 25 | 26.9% | — | ||
| Q4 24 | 30.4% | — | ||
| Q3 24 | 34.6% | — | ||
| Q2 24 | 29.3% | — | ||
| Q1 24 | 28.4% | — |
| Q4 25 | 10.6% | — | ||
| Q3 25 | 10.4% | — | ||
| Q2 25 | 9.3% | — | ||
| Q1 25 | 7.6% | — | ||
| Q4 24 | 10.9% | — | ||
| Q3 24 | 15.2% | — | ||
| Q2 24 | 10.5% | — | ||
| Q1 24 | 9.5% | — |
| Q4 25 | 7.8% | 29.5% | ||
| Q3 25 | 7.7% | 25.8% | ||
| Q2 25 | 6.5% | 29.1% | ||
| Q1 25 | 5.6% | 21.4% | ||
| Q4 24 | 8.3% | 26.3% | ||
| Q3 24 | 11.7% | 27.0% | ||
| Q2 24 | 8.6% | 25.9% | ||
| Q1 24 | 10.0% | 20.6% |
| Q4 25 | $1.97 | $1.77 | ||
| Q3 25 | $1.91 | $1.48 | ||
| Q2 25 | $1.56 | $1.63 | ||
| Q1 25 | $1.28 | $1.13 | ||
| Q4 24 | $1.80 | $1.34 | ||
| Q3 24 | $2.37 | $1.37 | ||
| Q2 24 | $1.70 | $1.28 | ||
| Q1 24 | $1.97 | $0.96 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $1.3B | — |
| 総負債低いほど良い | — | $1.5B |
| 株主資本純資産 | $3.7B | $7.2B |
| 総資産 | $4.9B | $89.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.21× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $1.3B | — | ||
| Q3 25 | $1.2B | — | ||
| Q2 25 | $1.0B | — | ||
| Q1 25 | $1.2B | — | ||
| Q4 24 | $1.3B | — | ||
| Q3 24 | $2.1B | — | ||
| Q2 24 | $1.8B | — | ||
| Q1 24 | $2.0B | — |
| Q4 25 | — | $1.5B | ||
| Q3 25 | — | $1.5B | ||
| Q2 25 | — | $970.0M | ||
| Q1 25 | — | $964.0M | ||
| Q4 24 | — | $950.0M | ||
| Q3 24 | — | $548.0M | ||
| Q2 24 | — | $546.0M | ||
| Q1 24 | — | $544.0M |
| Q4 25 | $3.7B | $7.2B | ||
| Q3 25 | $3.7B | $6.9B | ||
| Q2 25 | $3.7B | $6.6B | ||
| Q1 25 | $3.6B | $6.3B | ||
| Q4 24 | $3.6B | $6.1B | ||
| Q3 24 | $3.6B | $6.4B | ||
| Q2 24 | $3.4B | $6.0B | ||
| Q1 24 | $3.5B | $5.8B |
| Q4 25 | $4.9B | $89.0B | ||
| Q3 25 | $4.8B | $88.5B | ||
| Q2 25 | $4.7B | $88.9B | ||
| Q1 25 | $4.7B | $88.0B | ||
| Q4 24 | $4.8B | $88.8B | ||
| Q3 24 | $4.5B | $87.0B | ||
| Q2 24 | $4.2B | $87.6B | ||
| Q1 24 | $4.4B | $87.1B |
| Q4 25 | — | 0.21× | ||
| Q3 25 | — | 0.21× | ||
| Q2 25 | — | 0.15× | ||
| Q1 25 | — | 0.15× | ||
| Q4 24 | — | 0.16× | ||
| Q3 24 | — | 0.09× | ||
| Q2 24 | — | 0.09× | ||
| Q1 24 | — | 0.09× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $282.9M | $1.1B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $268.1M | $952.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 19.0% | 106.8% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.1% | 13.6% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.59× | 4.08× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $612.7M | $1.4B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $282.9M | $1.1B | ||
| Q3 25 | $294.7M | $438.0M | ||
| Q2 25 | $53.2M | $-62.0M | ||
| Q1 25 | $24.2M | $179.0M | ||
| Q4 24 | $130.3M | $1.1B | ||
| Q3 24 | $242.0M | $119.0M | ||
| Q2 24 | $57.0M | $251.0M | ||
| Q1 24 | $129.9M | $261.0M |
| Q4 25 | $268.1M | $952.0M | ||
| Q3 25 | $286.4M | $413.0M | ||
| Q2 25 | $43.4M | $-93.0M | ||
| Q1 25 | $14.8M | $152.0M | ||
| Q4 24 | $114.5M | $1.1B | ||
| Q3 24 | $237.0M | $97.0M | ||
| Q2 24 | $52.3M | $234.0M | ||
| Q1 24 | $123.2M | $231.0M |
| Q4 25 | 19.0% | 106.8% | ||
| Q3 25 | 20.5% | 48.0% | ||
| Q2 25 | 3.2% | -11.1% | ||
| Q1 25 | 1.1% | 19.1% | ||
| Q4 24 | 9.2% | 128.2% | ||
| Q3 24 | 20.3% | 12.2% | ||
| Q2 24 | 4.6% | 30.1% | ||
| Q1 24 | 10.6% | 31.1% |
| Q4 25 | 1.1% | 13.6% | ||
| Q3 25 | 0.6% | 2.9% | ||
| Q2 25 | 0.7% | 3.7% | ||
| Q1 25 | 0.7% | 3.4% | ||
| Q4 24 | 1.3% | 11.8% | ||
| Q3 24 | 0.4% | 2.8% | ||
| Q2 24 | 0.4% | 2.2% | ||
| Q1 24 | 0.6% | 4.0% |
| Q4 25 | 2.59× | 4.08× | ||
| Q3 25 | 2.76× | 1.97× | ||
| Q2 25 | 0.60× | -0.25× | ||
| Q1 25 | 0.33× | 1.05× | ||
| Q4 24 | 1.26× | 5.31× | ||
| Q3 24 | 1.77× | 0.56× | ||
| Q2 24 | 0.58× | 1.25× | ||
| Q1 24 | 1.12× | 1.71× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
