vs
EverCommerce Inc.（EVCM）とPennyMac Mortgage Investment Trust（PMT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
EverCommerce Inc.の直近四半期売上が大きい（$151.2M vs $93.6M、PennyMac Mortgage Investment Trustの約1.6倍）。PennyMac Mortgage Investment Trustの純利益率が高く（56.0% vs 4.0%、差は52.0%）。EverCommerce Inc.の前年同期比売上増加率が高い（5.2% vs -13.3%）。過去8四半期でPennyMac Mortgage Investment Trustの売上複合成長率が高い（12.3% vs 4.7%）
EverCommerce Inc.は中小サービス業企業向け統合SaaSソリューションの大手プロバイダーで、主に北米及び一部のグローバル市場で事業を展開しています。業務管理、決済処理、顧客エンゲージメント、マーケティングツールを提供し、宅内サービス、ヘルスケア、フィットネスなどを主要顧客層としています。
ペニーマック・モーゲージ・インベストメント・トラストは米国に本拠を置く不動産投資信託で、住宅ローン関連資産を専門としています。主に履行・不履行住宅ローン、住宅ローン担保証券、信用リスク移転商品への投資を行い、米国住宅市場で投資管理とローンサービス事業を展開しています。
EVCM vs PMT — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $151.2M | $93.6M |
| 純利益 | $6.0M | $52.4M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 8.8% | 38.6% |
| 純利益率 | 4.0% | 56.0% |
| 売上前年比 | 5.2% | -13.3% |
| 純利益前年比 | 149.4% | 12.5% |
| EPS（希薄化後） | $0.04 | $0.49 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $151.2M | $93.6M | ||
| Q3 25 | $147.5M | $99.2M | ||
| Q2 25 | $148.0M | $70.2M | ||
| Q1 25 | $142.3M | $44.5M | ||
| Q4 24 | $143.7M | $107.9M | ||
| Q3 24 | $140.1M | $80.9M | ||
| Q2 24 | $140.5M | $71.2M | ||
| Q1 24 | $137.9M | $74.2M |
| Q4 25 | $6.0M | $52.4M | ||
| Q3 25 | $11.1M | $58.3M | ||
| Q2 25 | $8.2M | $7.5M | ||
| Q1 25 | $-7.7M | $9.7M | ||
| Q4 24 | $-12.2M | $46.5M | ||
| Q3 24 | $-9.2M | $41.4M | ||
| Q2 24 | $-3.4M | $25.4M | ||
| Q1 24 | $-16.3M | $47.6M |
| Q4 25 | 8.8% | 38.6% | ||
| Q3 25 | 10.8% | 47.4% | ||
| Q2 25 | 10.7% | 24.2% | ||
| Q1 25 | 10.0% | -14.2% | ||
| Q4 24 | 8.8% | 51.1% | ||
| Q3 24 | 7.2% | 32.8% | ||
| Q2 24 | 5.5% | 40.2% | ||
| Q1 24 | -3.1% | 43.6% |
| Q4 25 | 4.0% | 56.0% | ||
| Q3 25 | 7.5% | 58.7% | ||
| Q2 25 | 5.5% | 10.7% | ||
| Q1 25 | -5.4% | 21.8% | ||
| Q4 24 | -8.5% | 43.1% | ||
| Q3 24 | -6.5% | 51.2% | ||
| Q2 24 | -2.4% | 35.7% | ||
| Q1 24 | -11.8% | 64.2% |
| Q4 25 | $0.04 | $0.49 | ||
| Q3 25 | $0.06 | $0.55 | ||
| Q2 25 | $0.04 | $-0.04 | ||
| Q1 25 | $-0.04 | $-0.01 | ||
| Q4 24 | $-0.06 | $0.45 | ||
| Q3 24 | $-0.05 | $0.36 | ||
| Q2 24 | $-0.02 | $0.17 | ||
| Q1 24 | $-0.09 | $0.39 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $129.7M | $190.5M |
| 総負債低いほど良い | $523.4M | $1.1B |
| 株主資本純資産 | $716.9M | $1.9B |
| 総資産 | $1.4B | $21.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.73× | 0.58× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $129.7M | $190.5M | ||
| Q3 25 | $106.9M | $181.0M | ||
| Q2 25 | $151.1M | $108.6M | ||
| Q1 25 | $148.4M | $204.2M | ||
| Q4 24 | $135.8M | $103.2M | ||
| Q3 24 | $101.6M | $102.8M | ||
| Q2 24 | $86.7M | $336.3M | ||
| Q1 24 | $90.0M | $343.3M |
| Q4 25 | $523.4M | $1.1B | ||
| Q3 25 | $524.6M | $299.0M | ||
| Q2 25 | $525.8M | $1.2B | ||
| Q1 25 | $526.9M | $968.4M | ||
| Q4 24 | $527.9M | $1.0B | ||
| Q3 24 | $529.0M | $5.2B | ||
| Q2 24 | $530.1M | $5.4B | ||
| Q1 24 | $531.1M | $5.1B |
| Q4 25 | $716.9M | $1.9B | ||
| Q3 25 | $728.5M | $1.9B | ||
| Q2 25 | $744.0M | $1.9B | ||
| Q1 25 | $739.6M | $1.9B | ||
| Q4 24 | $750.8M | $1.9B | ||
| Q3 24 | $770.7M | $1.9B | ||
| Q2 24 | $784.1M | $1.9B | ||
| Q1 24 | $800.7M | $2.0B |
| Q4 25 | $1.4B | $21.3B | ||
| Q3 25 | $1.4B | $18.5B | ||
| Q2 25 | $1.4B | $16.8B | ||
| Q1 25 | $1.4B | $14.9B | ||
| Q4 24 | $1.4B | $14.4B | ||
| Q3 24 | $1.5B | $13.1B | ||
| Q2 24 | $1.5B | $12.1B | ||
| Q1 24 | $1.5B | $12.3B |
| Q4 25 | 0.73× | 0.58× | ||
| Q3 25 | 0.72× | 0.16× | ||
| Q2 25 | 0.71× | 0.65× | ||
| Q1 25 | 0.71× | 0.51× | ||
| Q4 24 | 0.70× | 0.52× | ||
| Q3 24 | 0.69× | 2.70× | ||
| Q2 24 | 0.68× | 2.76× | ||
| Q1 24 | 0.66× | 2.60× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $21.3M | $-7.2B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $21.0M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 13.9% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.2% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.52× | -137.76× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $109.2M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $21.3M | $-7.2B | ||
| Q3 25 | $32.5M | $-1.3B | ||
| Q2 25 | $27.0M | $-2.0B | ||
| Q1 25 | $30.7M | $-594.3M | ||
| Q4 24 | $48.4M | $-2.7B | ||
| Q3 24 | $27.5M | $-983.8M | ||
| Q2 24 | $23.9M | $243.8M | ||
| Q1 24 | $13.3M | $-342.4M |
| Q4 25 | $21.0M | — | ||
| Q3 25 | $31.6M | — | ||
| Q2 25 | $26.5M | — | ||
| Q1 25 | $30.2M | — | ||
| Q4 24 | $48.2M | — | ||
| Q3 24 | $27.4M | — | ||
| Q2 24 | $23.3M | — | ||
| Q1 24 | $12.9M | — |
| Q4 25 | 13.9% | — | ||
| Q3 25 | 21.4% | — | ||
| Q2 25 | 17.9% | — | ||
| Q1 25 | 21.2% | — | ||
| Q4 24 | 33.5% | — | ||
| Q3 24 | 19.5% | — | ||
| Q2 24 | 16.6% | — | ||
| Q1 24 | 9.4% | — |
| Q4 25 | 0.2% | — | ||
| Q3 25 | 0.6% | — | ||
| Q2 25 | 0.3% | — | ||
| Q1 25 | 0.3% | — | ||
| Q4 24 | 0.2% | — | ||
| Q3 24 | 0.1% | — | ||
| Q2 24 | 0.5% | — | ||
| Q1 24 | 0.3% | — |
| Q4 25 | 3.52× | -137.76× | ||
| Q3 25 | 2.93× | -22.26× | ||
| Q2 25 | 3.31× | -267.53× | ||
| Q1 25 | — | -61.39× | ||
| Q4 24 | — | -58.08× | ||
| Q3 24 | — | -23.76× | ||
| Q2 24 | — | 9.59× | ||
| Q1 24 | — | -7.19× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
EVCM
| Transferred Over Time | $146.4M | 97% |
| Transferred At Point In Time | $4.8M | 3% |
PMT
| Other | $55.0M | 59% |
| Interest Rate Sensitive Strategies | $31.4M | 34% |
| Correspondent Production | $7.2M | 8% |
