vs
INTERNATIONAL BANCSHARES CORP（IBOC）とPenguin Solutions, Inc.（PENG）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Penguin Solutions, Inc.の直近四半期売上が大きい（$343.1M vs $217.7M、INTERNATIONAL BANCSHARES CORPの約1.6倍）。INTERNATIONAL BANCSHARES CORPの純利益率が高く（62.3% vs 1.5%、差は60.8%）。INTERNATIONAL BANCSHARES CORPの前年同期比売上増加率が高い（4.5% vs 0.6%）。INTERNATIONAL BANCSHARES CORPの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$472.9M vs $28.2M）。過去8四半期でPenguin Solutions, Inc.の売上複合成長率が高い（11.8% vs 2.8%）
インターナショナル・バンクシェアーズ・コーポレーションは米国テキサス州ラレドを本拠地とする銀行持株会社で、主要子会社はインターナショナル・バンク・オブ・コマースです。傘下の銀行子会社を通じて217の営業店舗と315台のATMを運営し、テキサス州とオクラホマ州にある88のコミュニティに金融サービスを提供しています。
ペンギン・ソリューションズ傘下のランポ・グループはラムゼイ・ソリューションズのブランド名で事業を展開するアメリカの企業です。個人金融、リーダーシップ開発、対人関係マネジメント、キャリア開発に関わる製品とサービスを提供しています。1991年にデイブ・ラムゼイと妻のシャロンによって創業され、本社はテネシー州フランクリンに置かれています。
IBOC vs PENG — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $217.7M | $343.1M |
| 純利益 | $106.9M | $5.3M |
| 粗利率 | — | 28.0% |
| 営業利益率 | 62.8% | 5.7% |
| 純利益率 | 62.3% | 1.5% |
| 売上前年比 | 4.5% | 0.6% |
| 純利益前年比 | -7.1% | 1.0% |
| EPS（希薄化後） | $1.71 | $0.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $217.7M | $343.1M | ||
| Q3 25 | $218.1M | $337.9M | ||
| Q2 25 | $208.2M | $324.3M | ||
| Q1 25 | $198.2M | $365.5M | ||
| Q4 24 | $208.3M | $341.1M | ||
| Q3 24 | $211.8M | $284.8M | ||
| Q2 24 | $207.8M | $300.6M | ||
| Q1 24 | $205.8M | — |
| Q4 25 | $106.9M | $5.3M | ||
| Q3 25 | $108.4M | $9.4M | ||
| Q2 25 | $100.1M | $2.7M | ||
| Q1 25 | $96.9M | $8.1M | ||
| Q4 24 | $115.1M | $5.2M | ||
| Q3 24 | $99.8M | — | ||
| Q2 24 | $97.0M | $5.6M | ||
| Q1 24 | $97.3M | — |
| Q4 25 | — | 28.0% | ||
| Q3 25 | — | 28.6% | ||
| Q2 25 | — | 29.3% | ||
| Q1 25 | — | 28.6% | ||
| Q4 24 | — | 28.7% | ||
| Q3 24 | — | 28.8% | ||
| Q2 24 | — | 29.6% | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | 62.8% | 5.7% | ||
| Q3 25 | 62.6% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 60.5% | 3.0% | ||
| Q1 25 | 61.1% | 5.1% | ||
| Q4 24 | 64.2% | 5.1% | ||
| Q3 24 | 60.0% | -1.2% | ||
| Q2 24 | 60.1% | 3.8% | ||
| Q1 24 | 59.9% | — |
| Q4 25 | 62.3% | 1.5% | ||
| Q3 25 | 49.7% | 2.8% | ||
| Q2 25 | 48.1% | 0.8% | ||
| Q1 25 | 48.9% | 2.2% | ||
| Q4 24 | 71.5% | 1.5% | ||
| Q3 24 | 47.1% | — | ||
| Q2 24 | 46.7% | 1.9% | ||
| Q1 24 | 47.3% | — |
| Q4 25 | $1.71 | $0.04 | ||
| Q3 25 | $1.74 | $0.10 | ||
| Q2 25 | $1.61 | $-0.01 | ||
| Q1 25 | $1.56 | $0.09 | ||
| Q4 24 | $1.85 | $0.10 | ||
| Q3 24 | $1.60 | — | ||
| Q2 24 | $1.56 | $0.10 | ||
| Q1 24 | $1.56 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $5.5B | $461.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $462.3M |
| 株主資本純資産 | $3.3B | $389.7M |
| 総資産 | $16.6B | $1.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 1.19× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $5.5B | $461.5M | ||
| Q3 25 | $5.6B | $453.8M | ||
| Q2 25 | $5.8B | $735.5M | ||
| Q1 25 | $5.6B | $647.0M | ||
| Q4 24 | $5.4B | $393.7M | ||
| Q3 24 | $5.8B | $389.5M | ||
| Q2 24 | $5.7B | $467.5M | ||
| Q1 24 | $5.7B | — |
| Q4 25 | — | $462.3M | ||
| Q3 25 | — | $461.8M | ||
| Q2 25 | — | $659.5M | ||
| Q1 25 | — | $658.8M | ||
| Q4 24 | — | $658.1M | ||
| Q3 24 | — | $657.3M | ||
| Q2 24 | — | $667.0M | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $3.3B | $389.7M | ||
| Q3 25 | $3.1B | $394.2M | ||
| Q2 25 | $3.0B | $584.8M | ||
| Q1 25 | $2.9B | $602.5M | ||
| Q4 24 | $2.8B | $400.4M | ||
| Q3 24 | $2.7B | $391.4M | ||
| Q2 24 | $2.6B | $423.4M | ||
| Q1 24 | $2.5B | — |
| Q4 25 | $16.6B | $1.6B | ||
| Q3 25 | $16.6B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $16.5B | $1.8B | ||
| Q1 25 | $16.3B | $1.8B | ||
| Q4 24 | $15.7B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $15.9B | $1.5B | ||
| Q2 24 | $15.5B | $1.5B | ||
| Q1 24 | $15.4B | — |
| Q4 25 | — | 1.19× | ||
| Q3 25 | — | 1.17× | ||
| Q2 25 | — | 1.13× | ||
| Q1 25 | — | 1.09× | ||
| Q4 24 | — | 1.64× | ||
| Q3 24 | — | 1.68× | ||
| Q2 24 | — | 1.58× | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $491.1M | $31.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $472.9M | $28.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 217.2% | 8.2% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 8.3% | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 4.59× | 5.89× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $809.9M | $116.3M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $491.1M | $31.1M | ||
| Q3 25 | $115.2M | $-70.4M | ||
| Q2 25 | $95.5M | $92.8M | ||
| Q1 25 | $140.5M | $72.9M | ||
| Q4 24 | $473.9M | $13.8M | ||
| Q3 24 | $116.5M | — | ||
| Q2 24 | $107.2M | $57.9M | ||
| Q1 24 | $135.4M | — |
| Q4 25 | $472.9M | $28.2M | ||
| Q3 25 | $112.2M | $-73.4M | ||
| Q2 25 | $91.6M | $90.9M | ||
| Q1 25 | $133.1M | $70.5M | ||
| Q4 24 | $459.8M | $12.0M | ||
| Q3 24 | $109.6M | — | ||
| Q2 24 | $104.9M | $48.9M | ||
| Q1 24 | $128.9M | — |
| Q4 25 | 217.2% | 8.2% | ||
| Q3 25 | 51.5% | -21.7% | ||
| Q2 25 | 44.0% | 28.0% | ||
| Q1 25 | 67.1% | 19.3% | ||
| Q4 24 | 220.8% | 3.5% | ||
| Q3 24 | 51.7% | — | ||
| Q2 24 | 50.5% | 16.3% | ||
| Q1 24 | 62.6% | — |
| Q4 25 | 8.3% | 0.8% | ||
| Q3 25 | 1.3% | 0.9% | ||
| Q2 25 | 1.9% | 0.6% | ||
| Q1 25 | 3.7% | 0.6% | ||
| Q4 24 | 6.8% | 0.5% | ||
| Q3 24 | 3.3% | — | ||
| Q2 24 | 1.1% | 3.0% | ||
| Q1 24 | 3.2% | — |
| Q4 25 | 4.59× | 5.89× | ||
| Q3 25 | 1.06× | -7.47× | ||
| Q2 25 | 0.95× | 34.88× | ||
| Q1 25 | 1.45× | 9.02× | ||
| Q4 24 | 4.12× | 2.65× | ||
| Q3 24 | 1.17× | — | ||
| Q2 24 | 1.11× | 10.30× | ||
| Q1 24 | 1.39× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
IBOC
セグメントデータなし
PENG
| Integrated Memory Segment | $171.6M | 50% |
| Advanced Computing Segment | $115.7M | 34% |
| Optimized LED Segment | $55.7M | 16% |
