vs
マスターカード（MA）とユニオン・パシフィック（UNP）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マスターカードの直近四半期売上が大きい（$8.8B vs $6.2B、ユニオン・パシフィックの約1.4倍）。マスターカードの純利益率が高く（46.1% vs 27.4%、差は18.7%）。マスターカードの前年同期比売上増加率が高い（17.6% vs 3.2%）。マスターカードの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$4.9B vs $631.0M）。過去8四半期でマスターカードの売上複合成長率が高い（17.8% vs 1.7%）
マスターカードはアメリカ合衆国ニューヨーク州パーチェスに本社を置く多国籍決済カードサービス企業です。加盟店の銀行とマスターカードブランドの各種カード利用者の発行銀行の間の決済処理を主軸に、世界中にサービスを展開しており、2006年に上場しました。
ユニオン・パシフィックは米国のクラスI貨物鉄道事業者で、8300両の機関車を運用し、シカゴ・ニューオーリンズ以西の23州に広がる総延長5万1800キロの路線網を持ち、BNSFに次ぐ米国第2位の規模を誇る鉄道会社である。
MA vs UNP — 直接比較
売上が大きい
MA
1.4倍大きい
$6.2B
売上成長率が高い
MA
+14.4%の差
3.2%
純利益率が高い
MA
純利益率が18.7%高い
27.4%
フリーキャッシュフローが多い
MA
FCF $4.3B多い
$631.0M
2年売上CAGRが高い
MA
2年複合成長率
1.7%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q1 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $8.8B | $6.2B |
| 純利益 | $4.1B | $1.7B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 55.8% | 39.5% |
| 純利益率 | 46.1% | 27.4% |
| 売上前年比 | 17.6% | 3.2% |
| 純利益前年比 | 21.5% | 4.6% |
| EPS（希薄化後） | $4.52 | $2.87 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MAUNP
| Q1 26 | — | $6.2B | ||
| Q4 25 | $8.8B | $6.1B | ||
| Q3 25 | $8.6B | $6.2B | ||
| Q2 25 | $8.1B | $6.2B | ||
| Q1 25 | $7.3B | $6.0B | ||
| Q4 24 | $7.5B | $6.1B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $6.1B | ||
| Q2 24 | $7.0B | $6.0B |
純利益MAUNP
| Q1 26 | — | $1.7B | ||
| Q4 25 | $4.1B | $1.8B | ||
| Q3 25 | $3.9B | $1.8B | ||
| Q2 25 | $3.7B | $1.9B | ||
| Q1 25 | $3.3B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $3.3B | $1.8B | ||
| Q3 24 | $3.3B | $1.7B | ||
| Q2 24 | $3.3B | $1.7B |
営業利益率MAUNP
| Q1 26 | — | 39.5% | ||
| Q4 25 | 55.8% | 39.5% | ||
| Q3 25 | 58.8% | 40.8% | ||
| Q2 25 | 58.7% | 41.0% | ||
| Q1 25 | 57.2% | 39.3% | ||
| Q4 24 | 52.6% | 41.3% | ||
| Q3 24 | 54.3% | 39.7% | ||
| Q2 24 | 58.0% | 40.0% |
純利益率MAUNP
| Q1 26 | — | 27.4% | ||
| Q4 25 | 46.1% | 30.4% | ||
| Q3 25 | 45.7% | 28.6% | ||
| Q2 25 | 45.5% | 30.5% | ||
| Q1 25 | 45.2% | 27.0% | ||
| Q4 24 | 44.6% | 28.8% | ||
| Q3 24 | 44.3% | 27.4% | ||
| Q2 24 | 46.8% | 27.9% |
EPS（希薄化後）MAUNP
| Q1 26 | — | $2.87 | ||
| Q4 25 | $4.52 | $3.12 | ||
| Q3 25 | $4.34 | $3.01 | ||
| Q2 25 | $4.07 | $3.15 | ||
| Q1 25 | $3.59 | $2.70 | ||
| Q4 24 | $3.64 | $2.91 | ||
| Q3 24 | $3.53 | $2.75 | ||
| Q2 24 | $3.50 | $2.74 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $10.6B | $735.0M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $7.7B | — |
| 総資産 | $54.2B | $69.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MAUNP
| Q1 26 | — | $735.0M | ||
| Q4 25 | $10.6B | $1.3B | ||
| Q3 25 | $10.3B | $808.0M | ||
| Q2 25 | $9.0B | $1.1B | ||
| Q1 25 | $7.6B | $1.4B | ||
| Q4 24 | $8.4B | $1.0B | ||
| Q3 24 | $11.1B | $947.0M | ||
| Q2 24 | $7.0B | $1.1B |
総負債MAUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | $30.3B | ||
| Q3 25 | — | $30.3B | ||
| Q2 25 | — | $30.3B | ||
| Q1 25 | — | $30.6B | ||
| Q4 24 | — | $29.8B | ||
| Q3 24 | — | $29.8B | ||
| Q2 24 | — | $31.2B |
株主資本MAUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $7.7B | $18.5B | ||
| Q3 25 | $7.9B | $17.3B | ||
| Q2 25 | $7.9B | $16.3B | ||
| Q1 25 | $6.7B | $16.0B | ||
| Q4 24 | $6.5B | $16.9B | ||
| Q3 24 | $7.4B | $16.6B | ||
| Q2 24 | $7.4B | $16.5B |
総資産MAUNP
| Q1 26 | — | $69.6B | ||
| Q4 25 | $54.2B | $69.7B | ||
| Q3 25 | $53.3B | $68.6B | ||
| Q2 25 | $51.4B | $68.6B | ||
| Q1 25 | $48.5B | $68.5B | ||
| Q4 24 | $48.1B | $67.7B | ||
| Q3 24 | $47.2B | $67.6B | ||
| Q2 24 | $42.3B | $67.8B |
負債/資本比率MAUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | — | 1.64× | ||
| Q3 25 | — | 1.75× | ||
| Q2 25 | — | 1.86× | ||
| Q1 25 | — | 1.91× | ||
| Q4 24 | — | 1.76× | ||
| Q3 24 | — | 1.79× | ||
| Q2 24 | — | 1.89× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $5.0B | — |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $4.9B | $631.0M |
| FCFマージンFCF / 売上 | 55.5% | 10.1% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 1.3% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.23× | — |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $17.2B | $4.8B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMAUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | $5.0B | $2.2B | ||
| Q3 25 | $5.7B | $2.5B | ||
| Q2 25 | $4.6B | $2.3B | ||
| Q1 25 | $2.4B | $2.2B | ||
| Q4 24 | $4.8B | $2.7B | ||
| Q3 24 | $5.1B | $2.7B | ||
| Q2 24 | $3.1B | $1.9B |
フリーキャッシュフローMAUNP
| Q1 26 | — | $631.0M | ||
| Q4 25 | $4.9B | $1.2B | ||
| Q3 25 | $5.5B | $1.6B | ||
| Q2 25 | $4.6B | $1.4B | ||
| Q1 25 | $2.2B | $1.3B | ||
| Q4 24 | $4.7B | $1.7B | ||
| Q3 24 | $5.0B | $1.8B | ||
| Q2 24 | $3.0B | $1.0B |
FCFマージンMAUNP
| Q1 26 | — | 10.1% | ||
| Q4 25 | 55.5% | 20.1% | ||
| Q3 25 | 63.8% | 25.2% | ||
| Q2 25 | 56.1% | 22.7% | ||
| Q1 25 | 30.6% | 21.6% | ||
| Q4 24 | 63.3% | 28.4% | ||
| Q3 24 | 68.2% | 29.9% | ||
| Q2 24 | 43.4% | 16.8% |
設備投資強度MAUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 1.3% | 16.4% | ||
| Q3 25 | 2.1% | 15.2% | ||
| Q2 25 | 0.5% | 15.2% | ||
| Q1 25 | 2.2% | 15.0% | ||
| Q4 24 | 1.3% | 15.1% | ||
| Q3 24 | 1.5% | 13.6% | ||
| Q2 24 | 1.7% | 15.0% |
キャッシュ転換率MAUNP
| Q1 26 | — | — | ||
| Q4 25 | 1.23× | 1.20× | ||
| Q3 25 | 1.44× | 1.41× | ||
| Q2 25 | 1.24× | 1.24× | ||
| Q1 25 | 0.73× | 1.36× | ||
| Q4 24 | 1.45× | 1.51× | ||
| Q3 24 | 1.57× | 1.59× | ||
| Q2 24 | 0.96× | 1.14× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MA
| Payment Network | $4.9B | 56% |
| Value Added Services And Solutions | $3.9B | 44% |
UNP
| Freight revenues | $5.9B | 95% |
| Other revenues | $324.0M | 5% |
