vs
MBIA INC（MBI）とRADIAN GROUP INC（RDN）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
RADIAN GROUP INCの直近四半期売上が大きい（$257.8M vs $28.0M、MBIA INCの約9.2倍）。RADIAN GROUP INCの純利益率が高く（60.1% vs -182.1%、差は242.2%）。RADIAN GROUP INCの前年同期比売上増加率が高い（-18.4% vs -24.3%）。過去8四半期でMBIA INCの売上複合成長率が高い（46.8% vs -10.2%）
MBIA Inc.はアメリカの金融サービス企業で、1973年に地方債保険協会として設立され、本社をニューヨーク州パーチェスに置いています。世界最大の債券保険会社で、2015年1月時点で約180人の従業員を擁し、長年にわたり債券保険分野で事業を展開し、業界で重要な地位を占めています。
ラディアングループ（Radian Group Inc.）は住宅ローン保険を主力事業とする企業で、住宅ローン関連サービス、リスク管理、不動産サービス、権利書関連サービスなどを幅広く提供し、住宅金融市場のリスク低減と円滑な運営をサポートしている。
MBI vs RDN — 直接比較
売上が大きい
RDN
9.2倍大きい
$28.0M
売上成長率が高い
RDN
+5.9%の差
-24.3%
純利益率が高い
RDN
純利益率が242.2%高い
-182.1%
2年売上CAGRが高い
MBI
2年複合成長率
-10.2%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $28.0M | $257.8M |
| 純利益 | $-51.0M | $154.8M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | -200.0% | 88.9% |
| 純利益率 | -182.1% | 60.1% |
| 売上前年比 | -24.3% | -18.4% |
| 純利益前年比 | -106.1% | 4.4% |
| EPS（希薄化後） | $-1.01 | $1.11 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MBIRDN
| Q4 25 | $28.0M | $257.8M | ||
| Q3 25 | $15.0M | $303.2M | ||
| Q2 25 | $23.0M | $318.0M | ||
| Q1 25 | $14.0M | $318.1M | ||
| Q4 24 | $37.0M | $315.9M | ||
| Q3 24 | $29.0M | $333.9M | ||
| Q2 24 | $-37.0M | $321.1M | ||
| Q1 24 | $13.0M | $319.4M |
純利益MBIRDN
| Q4 25 | $-51.0M | $154.8M | ||
| Q3 25 | $-8.0M | $141.4M | ||
| Q2 25 | $-56.0M | $141.8M | ||
| Q1 25 | $-62.0M | $144.6M | ||
| Q4 24 | $831.0M | $148.3M | ||
| Q3 24 | $-56.0M | $151.9M | ||
| Q2 24 | $-254.0M | $151.9M | ||
| Q1 24 | $-86.0M | $152.4M |
粗利率MBIRDN
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | 97.4% | ||
| Q1 25 | — | 97.2% | ||
| Q4 24 | — | 96.9% | ||
| Q3 24 | — | 97.1% | ||
| Q2 24 | — | 97.0% | ||
| Q1 24 | — | 97.1% |
営業利益率MBIRDN
| Q4 25 | -200.0% | 88.9% | ||
| Q3 25 | -46.7% | 65.5% | ||
| Q2 25 | -243.5% | 55.0% | ||
| Q1 25 | -442.9% | 59.2% | ||
| Q4 24 | -135.1% | 59.9% | ||
| Q3 24 | -175.9% | 58.5% | ||
| Q2 24 | 683.8% | 58.6% | ||
| Q1 24 | -669.2% | 62.2% |
純利益率MBIRDN
| Q4 25 | -182.1% | 60.1% | ||
| Q3 25 | -53.3% | 46.7% | ||
| Q2 25 | -243.5% | 44.6% | ||
| Q1 25 | -442.9% | 45.4% | ||
| Q4 24 | 2245.9% | 46.9% | ||
| Q3 24 | -193.1% | 45.5% | ||
| Q2 24 | 686.5% | 47.3% | ||
| Q1 24 | -661.5% | 47.7% |
EPS（希薄化後）MBIRDN
| Q4 25 | $-1.01 | $1.11 | ||
| Q3 25 | $-0.17 | $1.03 | ||
| Q2 25 | $-1.12 | $1.02 | ||
| Q1 25 | $-1.28 | $0.98 | ||
| Q4 24 | $-1.07 | $0.97 | ||
| Q3 24 | $-1.18 | $0.99 | ||
| Q2 24 | $-5.34 | $0.98 | ||
| Q1 24 | $-1.84 | $0.98 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $24.8M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $-2.2B | $4.8B |
| 総資産 | $2.0B | $8.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MBIRDN
| Q4 25 | — | $24.8M | ||
| Q3 25 | — | $15.3M | ||
| Q2 25 | — | $22.1M | ||
| Q1 25 | — | $24.2M | ||
| Q4 24 | — | $38.8M | ||
| Q3 24 | — | $28.1M | ||
| Q2 24 | — | $13.8M | ||
| Q1 24 | — | $27.0M |
株主資本MBIRDN
| Q4 25 | $-2.2B | $4.8B | ||
| Q3 25 | $-2.2B | $4.7B | ||
| Q2 25 | $-2.2B | $4.5B | ||
| Q1 25 | $-2.1B | $4.6B | ||
| Q4 24 | $-2.1B | $4.6B | ||
| Q3 24 | $-2.0B | $4.7B | ||
| Q2 24 | $-2.0B | $4.5B | ||
| Q1 24 | $-1.7B | $4.4B |
総資産MBIRDN
| Q4 25 | $2.0B | $8.1B | ||
| Q3 25 | $2.1B | $8.2B | ||
| Q2 25 | $2.1B | $9.6B | ||
| Q1 25 | $2.1B | $8.8B | ||
| Q4 24 | $2.2B | $8.7B | ||
| Q3 24 | $2.2B | $8.4B | ||
| Q2 24 | $2.3B | $8.1B | ||
| Q1 24 | $2.5B | $7.8B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-10.0M | $407.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $406.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 157.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.3% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 2.63× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $115.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMBIRDN
| Q4 25 | $-10.0M | $407.0M | ||
| Q3 25 | $90.0M | $358.4M | ||
| Q2 25 | $1.0M | $-713.3M | ||
| Q1 25 | $-43.0M | $67.8M | ||
| Q4 24 | $3.0M | $-269.4M | ||
| Q3 24 | $-139.0M | $-237.9M | ||
| Q2 24 | $-10.0M | $-207.3M | ||
| Q1 24 | $-30.0M | $51.0M |
フリーキャッシュフローMBIRDN
| Q4 25 | — | $406.1M | ||
| Q3 25 | — | $357.6M | ||
| Q2 25 | — | $-714.6M | ||
| Q1 25 | — | $66.6M | ||
| Q4 24 | — | $-269.8M | ||
| Q3 24 | — | $-238.1M | ||
| Q2 24 | — | $-208.3M | ||
| Q1 24 | — | $49.5M |
FCFマージンMBIRDN
| Q4 25 | — | 157.5% | ||
| Q3 25 | — | 117.9% | ||
| Q2 25 | — | -224.7% | ||
| Q1 25 | — | 20.9% | ||
| Q4 24 | — | -85.4% | ||
| Q3 24 | — | -71.3% | ||
| Q2 24 | — | -64.9% | ||
| Q1 24 | — | 15.5% |
設備投資強度MBIRDN
| Q4 25 | — | 0.3% | ||
| Q3 25 | — | 0.3% | ||
| Q2 25 | — | 0.4% | ||
| Q1 25 | — | 0.4% | ||
| Q4 24 | — | 0.1% | ||
| Q3 24 | — | 0.1% | ||
| Q2 24 | — | 0.3% | ||
| Q1 24 | — | 0.5% |
キャッシュ転換率MBIRDN
| Q4 25 | — | 2.63× | ||
| Q3 25 | — | 2.53× | ||
| Q2 25 | — | -5.03× | ||
| Q1 25 | — | 0.47× | ||
| Q4 24 | 0.00× | -1.82× | ||
| Q3 24 | — | -1.57× | ||
| Q2 24 | — | -1.36× | ||
| Q1 24 | — | 0.34× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MBI
| US Public Finance Insurance | $15.0M | 54% |
| Corporate Operations | $7.0M | 25% |
| International And Structured Finance Insurance | $5.0M | 18% |
| Other | $1.0M | 4% |
RDN
セグメントデータなし
