vs
M&T Bank（MTB）とToll Brothers, Inc.（TOL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Toll Brothers, Inc.の直近四半期売上が大きい（$3.4B vs $2.5B、M&T Bankの約1.4倍）。M&T Bankの純利益率が高く（30.7% vs 13.0%、差は17.6%）。M&T Bankの前年同期比売上増加率が高い（3.8% vs 2.7%）。過去8四半期でToll Brothers, Inc.の売上複合成長率が高い（32.6% vs 4.6%）
M&Tバンク・コーポレーションは米国ニューヨーク州バッファローに本拠を置く銀行持株会社です。米国東部のメイン州からバージニア州にかけて12州とワシントンD.C.で950以上の支店を展開し、1998年5月まではファースト・エンパイア・ステート・コーポレーションを社名に使用していました。
トールブラザーズ（Toll Brothers, Inc.）は米国の大手住宅建設企業で、米国内の住宅・商業不動産の開発、販売、融資サービスを提供している。2020年の住宅建設売上高ベースで米国第5位の建設会社であり、フォーチュン500の411位にランクインしている。
MTB vs TOL — 直接比較
売上が大きい
TOL
1.4倍大きい
$2.5B
売上成長率が高い
MTB
+1.1%の差
2.7%
純利益率が高い
MTB
純利益率が17.6%高い
13.0%
2年売上CAGRが高い
TOL
2年複合成長率
4.6%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $2.5B | $3.4B |
| 純利益 | $759.0M | $446.7M |
| 粗利率 | — | 24.8% |
| 営業利益率 | 39.2% | 16.5% |
| 純利益率 | 30.7% | 13.0% |
| 売上前年比 | 3.8% | 2.7% |
| 純利益前年比 | 11.5% | -6.0% |
| EPS（希薄化後） | $4.62 | $4.51 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上MTBTOL
| Q4 25 | $2.5B | $3.4B | ||
| Q3 25 | $2.5B | $2.9B | ||
| Q2 25 | $2.4B | $2.7B | ||
| Q1 25 | $2.3B | $1.9B | ||
| Q4 24 | $2.4B | $3.3B | ||
| Q3 24 | $2.3B | $2.7B | ||
| Q2 24 | $2.3B | $2.8B | ||
| Q1 24 | $2.3B | $1.9B |
純利益MTBTOL
| Q4 25 | $759.0M | $446.7M | ||
| Q3 25 | $792.0M | $369.6M | ||
| Q2 25 | $716.0M | $352.4M | ||
| Q1 25 | $584.0M | $177.7M | ||
| Q4 24 | $681.0M | $475.4M | ||
| Q3 24 | $721.0M | $374.6M | ||
| Q2 24 | $655.0M | $481.6M | ||
| Q1 24 | $531.0M | $239.6M |
粗利率MTBTOL
| Q4 25 | — | 24.8% | ||
| Q3 25 | — | 25.2% | ||
| Q2 25 | — | 25.8% | ||
| Q1 25 | — | 24.7% | ||
| Q4 24 | — | 26.4% | ||
| Q3 24 | — | 27.2% | ||
| Q2 24 | — | 30.4% | ||
| Q1 24 | — | 27.6% |
営業利益率MTBTOL
| Q4 25 | 39.2% | 16.5% | ||
| Q3 25 | 40.8% | 16.6% | ||
| Q2 25 | 39.0% | 16.4% | ||
| Q1 25 | 33.0% | 11.8% | ||
| Q4 24 | 37.0% | 18.3% | ||
| Q3 24 | 39.0% | 18.2% | ||
| Q2 24 | 37.1% | 22.0% | ||
| Q1 24 | 29.4% | 15.8% |
純利益率MTBTOL
| Q4 25 | 30.7% | 13.0% | ||
| Q3 25 | 31.5% | 12.6% | ||
| Q2 25 | 29.9% | 12.9% | ||
| Q1 25 | 25.3% | 9.6% | ||
| Q4 24 | 28.6% | 14.3% | ||
| Q3 24 | 30.9% | 13.7% | ||
| Q2 24 | 28.5% | 17.0% | ||
| Q1 24 | 23.5% | 12.3% |
EPS（希薄化後）MTBTOL
| Q4 25 | $4.62 | $4.51 | ||
| Q3 25 | $4.82 | $3.73 | ||
| Q2 25 | $4.24 | $3.50 | ||
| Q1 25 | $3.32 | $1.75 | ||
| Q4 24 | $3.87 | $4.61 | ||
| Q3 24 | $4.02 | $3.60 | ||
| Q2 24 | $3.73 | $4.55 | ||
| Q1 24 | $3.02 | $2.25 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | — | $1.3B |
| 総負債低いほど良い | $10.9B | — |
| 株主資本純資産 | $29.2B | $8.3B |
| 総資産 | $213.5B | $14.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.37× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資MTBTOL
| Q4 25 | — | $1.3B | ||
| Q3 25 | — | $852.3M | ||
| Q2 25 | — | $686.5M | ||
| Q1 25 | — | $574.8M | ||
| Q4 24 | — | $1.3B | ||
| Q3 24 | — | $893.4M | ||
| Q2 24 | — | $1.0B | ||
| Q1 24 | — | $754.8M |
総負債MTBTOL
| Q4 25 | $10.9B | — | ||
| Q3 25 | $12.9B | — | ||
| Q2 25 | $12.4B | — | ||
| Q1 25 | $10.5B | — | ||
| Q4 24 | $12.6B | — | ||
| Q3 24 | $11.6B | — | ||
| Q2 24 | $11.3B | — | ||
| Q1 24 | $11.4B | — |
株主資本MTBTOL
| Q4 25 | $29.2B | $8.3B | ||
| Q3 25 | $28.7B | $8.1B | ||
| Q2 25 | $28.5B | $7.9B | ||
| Q1 25 | $29.0B | $7.8B | ||
| Q4 24 | $29.0B | $7.7B | ||
| Q3 24 | $28.9B | $7.4B | ||
| Q2 24 | $28.4B | $7.3B | ||
| Q1 24 | $27.2B | $7.0B |
総資産MTBTOL
| Q4 25 | $213.5B | $14.5B | ||
| Q3 25 | $211.3B | $14.4B | ||
| Q2 25 | $211.6B | $14.2B | ||
| Q1 25 | $210.3B | $13.6B | ||
| Q4 24 | $208.1B | $13.4B | ||
| Q3 24 | $211.8B | $13.4B | ||
| Q2 24 | $208.9B | $13.3B | ||
| Q1 24 | $215.1B | $12.5B |
負債/資本比率MTBTOL
| Q4 25 | 0.37× | — | ||
| Q3 25 | 0.45× | — | ||
| Q2 25 | 0.43× | — | ||
| Q1 25 | 0.36× | — | ||
| Q4 24 | 0.43× | — | ||
| Q3 24 | 0.40× | — | ||
| Q2 24 | 0.40× | — | ||
| Q1 24 | 0.42× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.0B | $800.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $772.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 22.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.96× | 1.79× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $1.0B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローMTBTOL
| Q4 25 | $3.0B | $800.0M | ||
| Q3 25 | $1.0B | $370.3M | ||
| Q2 25 | $844.0M | $362.8M | ||
| Q1 25 | $635.0M | $-420.8M | ||
| Q4 24 | $3.6B | $682.5M | ||
| Q3 24 | $-28.0M | $175.6M | ||
| Q2 24 | $1.4B | $459.0M | ||
| Q1 24 | $608.0M | $-307.0M |
フリーキャッシュフローMTBTOL
| Q4 25 | — | $772.2M | ||
| Q3 25 | — | $344.9M | ||
| Q2 25 | — | $347.3M | ||
| Q1 25 | — | $-438.1M | ||
| Q4 24 | — | $664.3M | ||
| Q3 24 | — | $149.9M | ||
| Q2 24 | — | $442.9M | ||
| Q1 24 | — | $-320.6M |
FCFマージンMTBTOL
| Q4 25 | — | 22.6% | ||
| Q3 25 | — | 11.7% | ||
| Q2 25 | — | 12.7% | ||
| Q1 25 | — | -23.6% | ||
| Q4 24 | — | 19.9% | ||
| Q3 24 | — | 5.5% | ||
| Q2 24 | — | 15.6% | ||
| Q1 24 | — | -16.5% |
設備投資強度MTBTOL
| Q4 25 | — | 0.8% | ||
| Q3 25 | — | 0.9% | ||
| Q2 25 | — | 0.6% | ||
| Q1 25 | — | 0.9% | ||
| Q4 24 | — | 0.5% | ||
| Q3 24 | — | 0.9% | ||
| Q2 24 | — | 0.6% | ||
| Q1 24 | — | 0.7% |
キャッシュ転換率MTBTOL
| Q4 25 | 3.96× | 1.79× | ||
| Q3 25 | 1.26× | 1.00× | ||
| Q2 25 | 1.18× | 1.03× | ||
| Q1 25 | 1.09× | -2.37× | ||
| Q4 24 | 5.30× | 1.44× | ||
| Q3 24 | -0.04× | 0.47× | ||
| Q2 24 | 2.07× | 0.95× | ||
| Q1 24 | 1.15× | -1.28× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
MTB
セグメントデータなし
TOL
| Home Building | $3.4B | 100% |
| Land | $9.4M | 0% |
