vs
NERDWALLET, INC.（NRDS）とROYAL GOLD INC（RGLD）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
ROYAL GOLD INCの直近四半期売上が大きい（$375.3M vs $225.4M、NERDWALLET, INC.の約1.7倍）。ROYAL GOLD INCの純利益率が高く（24.9% vs 6.2%、差は18.7%）。ROYAL GOLD INCの前年同期比売上増加率が高い（85.3% vs 22.6%）。過去8四半期でROYAL GOLD INCの売上複合成長率が高い（58.8% vs 18.0%）
NERDWALLETはアメリカの個人金融サービス企業で、2009年にティム・チェンとジェイコブ・ギブソンによって設立されました。ウェブサイトとモバイルアプリを運営し、利用者に金融商品を紹介することで収益を得ており、個人向けに資金管理関連の情報やサービスを提供しています。
ロイヤルゴールド社は貴金属のストリーミング権および鉱区使用権を専門とする大手企業で、稼働中・開発段階の鉱山プロジェクトに関する多様な権益ポートフォリオを取得・運用しています。対象は金、銀、銅で、事業は複数の大陸に展開し、直接採鉱のリスクを負わない事業モデルが特徴です。
NRDS vs RGLD — 直接比較
売上が大きい
RGLD
1.7倍大きい
$225.4M
売上成長率が高い
RGLD
+62.7%の差
22.6%
純利益率が高い
RGLD
純利益率が18.7%高い
6.2%
2年売上CAGRが高い
RGLD
2年複合成長率
18.0%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $225.4M | $375.3M |
| 純利益 | $14.0M | $93.6M |
| 粗利率 | 94.0% | 64.6% |
| 営業利益率 | 8.6% | 56.2% |
| 純利益率 | 6.2% | 24.9% |
| 売上前年比 | 22.6% | 85.3% |
| 純利益前年比 | -63.7% | -12.8% |
| EPS（希薄化後） | $0.19 | $1.04 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上NRDSRGLD
| Q4 25 | $225.4M | $375.3M | ||
| Q3 25 | $215.1M | $252.1M | ||
| Q2 25 | $186.9M | $209.6M | ||
| Q1 25 | $209.2M | $193.4M | ||
| Q4 24 | $183.8M | $202.6M | ||
| Q3 24 | $191.3M | $193.8M | ||
| Q2 24 | $150.6M | $174.1M | ||
| Q1 24 | $161.9M | $148.9M |
純利益NRDSRGLD
| Q4 25 | $14.0M | $93.6M | ||
| Q3 25 | $26.3M | $126.8M | ||
| Q2 25 | $8.2M | $132.3M | ||
| Q1 25 | $200.0K | $113.5M | ||
| Q4 24 | $38.6M | $107.4M | ||
| Q3 24 | $100.0K | $96.2M | ||
| Q2 24 | $-9.4M | $81.2M | ||
| Q1 24 | $1.1M | $47.2M |
粗利率NRDSRGLD
| Q4 25 | 94.0% | 64.6% | ||
| Q3 25 | 92.9% | 73.6% | ||
| Q2 25 | 91.1% | 72.6% | ||
| Q1 25 | 91.3% | 69.4% | ||
| Q4 24 | 90.9% | 70.3% | ||
| Q3 24 | 90.7% | 66.6% | ||
| Q2 24 | 90.1% | 64.7% | ||
| Q1 24 | 91.2% | 58.4% |
営業利益率NRDSRGLD
| Q4 25 | 8.6% | 56.2% | ||
| Q3 25 | 16.0% | 64.4% | ||
| Q2 25 | 5.7% | 67.7% | ||
| Q1 25 | 0.3% | 63.6% | ||
| Q4 24 | 4.7% | 65.9% | ||
| Q3 24 | 3.5% | 61.3% | ||
| Q2 24 | -6.4% | 58.6% | ||
| Q1 24 | 2.3% | 50.7% |
純利益率NRDSRGLD
| Q4 25 | 6.2% | 24.9% | ||
| Q3 25 | 12.2% | 50.3% | ||
| Q2 25 | 4.4% | 63.1% | ||
| Q1 25 | 0.1% | 58.7% | ||
| Q4 24 | 21.0% | 53.0% | ||
| Q3 24 | 0.1% | 49.7% | ||
| Q2 24 | -6.2% | 46.6% | ||
| Q1 24 | 0.7% | 31.7% |
EPS（希薄化後）NRDSRGLD
| Q4 25 | $0.19 | $1.04 | ||
| Q3 25 | $0.34 | $1.92 | ||
| Q2 25 | $0.11 | $2.01 | ||
| Q1 25 | $0.00 | $1.72 | ||
| Q4 24 | $0.49 | $1.63 | ||
| Q3 24 | $0.00 | $1.46 | ||
| Q2 24 | $-0.12 | $1.23 | ||
| Q1 24 | $0.01 | $0.72 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $98.3M | $233.7M |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $374.5M | $7.2B |
| 総資産 | $461.1M | $9.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資NRDSRGLD
| Q4 25 | $98.3M | $233.7M | ||
| Q3 25 | $120.6M | $172.8M | ||
| Q2 25 | $105.3M | $248.2M | ||
| Q1 25 | $92.2M | $240.8M | ||
| Q4 24 | $66.3M | $195.5M | ||
| Q3 24 | $71.7M | $127.9M | ||
| Q2 24 | $113.8M | $74.2M | ||
| Q1 24 | $110.9M | $137.9M |
総負債NRDSRGLD
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | $0 | ||
| Q2 24 | — | $50.0M | ||
| Q1 24 | — | — |
株主資本NRDSRGLD
| Q4 25 | $374.5M | $7.2B | ||
| Q3 25 | $402.4M | $3.4B | ||
| Q2 25 | $390.0M | $3.3B | ||
| Q1 25 | $371.6M | $3.2B | ||
| Q4 24 | $364.2M | $3.1B | ||
| Q3 24 | $322.4M | $3.0B | ||
| Q2 24 | $379.4M | $3.0B | ||
| Q1 24 | $378.7M | $2.9B |
総資産NRDSRGLD
| Q4 25 | $461.1M | $9.5B | ||
| Q3 25 | $492.8M | $4.5B | ||
| Q2 25 | $476.0M | $3.6B | ||
| Q1 25 | $475.0M | $3.5B | ||
| Q4 24 | $437.6M | $3.4B | ||
| Q3 24 | $402.4M | $3.3B | ||
| Q2 24 | $446.2M | $3.3B | ||
| Q1 24 | $446.1M | $3.3B |
負債/資本比率NRDSRGLD
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | 0.00× | ||
| Q2 24 | — | 0.02× | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $38.9M | $241.7M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $38.6M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | 17.1% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.1% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 2.78× | 2.58× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $130.3M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローNRDSRGLD
| Q4 25 | $38.9M | $241.7M | ||
| Q3 25 | $48.5M | $174.0M | ||
| Q2 25 | $17.5M | $152.8M | ||
| Q1 25 | $26.7M | $136.4M | ||
| Q4 24 | $9.9M | $141.1M | ||
| Q3 24 | $29.0M | $136.7M | ||
| Q2 24 | $10.2M | $113.5M | ||
| Q1 24 | $22.7M | $138.3M |
フリーキャッシュフローNRDSRGLD
| Q4 25 | $38.6M | — | ||
| Q3 25 | $48.4M | — | ||
| Q2 25 | $16.8M | — | ||
| Q1 25 | $26.5M | — | ||
| Q4 24 | $9.7M | — | ||
| Q3 24 | $28.9M | — | ||
| Q2 24 | $9.9M | — | ||
| Q1 24 | — | — |
FCFマージンNRDSRGLD
| Q4 25 | 17.1% | — | ||
| Q3 25 | 22.5% | — | ||
| Q2 25 | 9.0% | — | ||
| Q1 25 | 12.7% | — | ||
| Q4 24 | 5.3% | — | ||
| Q3 24 | 15.1% | — | ||
| Q2 24 | 6.6% | — | ||
| Q1 24 | — | — |
設備投資強度NRDSRGLD
| Q4 25 | 0.1% | — | ||
| Q3 25 | 0.0% | — | ||
| Q2 25 | 0.4% | — | ||
| Q1 25 | 0.1% | — | ||
| Q4 24 | 0.1% | — | ||
| Q3 24 | 0.1% | — | ||
| Q2 24 | 0.2% | — | ||
| Q1 24 | 0.0% | — |
キャッシュ転換率NRDSRGLD
| Q4 25 | 2.78× | 2.58× | ||
| Q3 25 | 1.84× | 1.37× | ||
| Q2 25 | 2.13× | 1.15× | ||
| Q1 25 | 133.50× | 1.20× | ||
| Q4 24 | 0.26× | 1.31× | ||
| Q3 24 | 290.00× | 1.42× | ||
| Q2 24 | — | 1.40× | ||
| Q1 24 | 20.64× | 2.93× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
NRDS
| Insurance | $81.2M | 36% |
| Emerging Verticals | $52.9M | 23% |
| Loans | $42.3M | 19% |
| Credit Card | $26.5M | 12% |
| SMB Products | $22.5M | 10% |
RGLD
| Gold | $216.9M | 58% |
| Pueblo Viejo | $47.3M | 13% |
| Andacollo | $32.6M | 9% |
| Silver | $32.1M | 9% |
| Other | $27.2M | 7% |
| Copper | $13.7M | 4% |
| Cortez Legacy Zone | $5.4M | 1% |
