vs
Primerica, Inc.（PRI）とRBC Bearings INC（RBC）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Primerica, Inc.の直近四半期売上が大きい（$853.7M vs $461.6M、RBC Bearings INCの約1.8倍）。Primerica, Inc.の純利益率が高く（23.1% vs 14.6%、差は8.5%）。RBC Bearings INCの前年同期比売上増加率が高い（17.0% vs 11.0%）。過去8四半期でPrimerica, Inc.の売上複合成長率が高い（7.2% vs 5.6%）
Primerica, Inc.はマルチレベルマーケティングを事業モデルとする金融サービス企業で、米国とカナダの中所得層の家族を主な対象に、保険や投資をはじめとする各種金融商品・サービスを提供している。
このテキストは実際にはRBC Bearingsではなく、米国のダバー・コーポレーションについて紹介しています。ダバーは工業製品の総合メーカーで、1955年に設立され、本社はイリノイ州ダウナーズグローブに置かれています。2021年時点で事業は5部門に分かれ、S&P500の構成銘柄であり、ニューヨーク証券取引所に上場しています。
PRI vs RBC — 直接比較
売上が大きい
PRI
1.8倍大きい
$461.6M
売上成長率が高い
RBC
+6.0%の差
11.0%
純利益率が高い
PRI
純利益率が8.5%高い
14.6%
2年売上CAGRが高い
PRI
2年複合成長率
5.6%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q3 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $853.7M | $461.6M |
| 純利益 | $197.0M | $67.4M |
| 粗利率 | — | 44.3% |
| 営業利益率 | 28.9% | 22.3% |
| 純利益率 | 23.1% | 14.6% |
| 売上前年比 | 11.0% | 17.0% |
| 純利益前年比 | 17.9% | 16.4% |
| EPS（希薄化後） | $6.11 | $2.13 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上PRIRBC
| Q4 25 | $853.7M | $461.6M | ||
| Q3 25 | $839.9M | $455.3M | ||
| Q2 25 | $793.3M | $436.0M | ||
| Q1 25 | $804.8M | $437.7M | ||
| Q4 24 | $768.8M | $394.4M | ||
| Q3 24 | $774.1M | $397.9M | ||
| Q2 24 | $803.4M | $406.3M | ||
| Q1 24 | $742.8M | $413.7M |
純利益PRIRBC
| Q4 25 | $197.0M | $67.4M | ||
| Q3 25 | $206.8M | $60.0M | ||
| Q2 25 | $178.3M | $68.5M | ||
| Q1 25 | $169.1M | $72.7M | ||
| Q4 24 | $167.1M | $57.9M | ||
| Q3 24 | $164.4M | $54.2M | ||
| Q2 24 | $1.2M | $61.4M | ||
| Q1 24 | $137.9M | — |
粗利率PRIRBC
| Q4 25 | — | 44.3% | ||
| Q3 25 | — | 44.1% | ||
| Q2 25 | — | 44.8% | ||
| Q1 25 | — | 44.2% | ||
| Q4 24 | — | 44.3% | ||
| Q3 24 | — | 43.7% | ||
| Q2 24 | 98.0% | 45.3% | ||
| Q1 24 | 98.2% | 43.1% |
営業利益率PRIRBC
| Q4 25 | 28.9% | 22.3% | ||
| Q3 25 | 32.3% | 21.5% | ||
| Q2 25 | 29.6% | 23.2% | ||
| Q1 25 | 27.5% | 23.0% | ||
| Q4 24 | 64.7% | 21.7% | ||
| Q3 24 | 32.9% | 21.6% | ||
| Q2 24 | 1.0% | 24.0% | ||
| Q1 24 | 24.1% | 22.8% |
純利益率PRIRBC
| Q4 25 | 23.1% | 14.6% | ||
| Q3 25 | 24.6% | 13.2% | ||
| Q2 25 | 22.5% | 15.7% | ||
| Q1 25 | 21.0% | 16.6% | ||
| Q4 24 | 21.7% | 14.7% | ||
| Q3 24 | 21.2% | 13.6% | ||
| Q2 24 | 0.1% | 15.1% | ||
| Q1 24 | 18.6% | — |
EPS（希薄化後）PRIRBC
| Q4 25 | $6.11 | $2.13 | ||
| Q3 25 | $6.35 | $1.90 | ||
| Q2 25 | $5.40 | $2.17 | ||
| Q1 25 | $5.05 | $2.33 | ||
| Q4 24 | $4.92 | $1.82 | ||
| Q3 24 | $4.83 | $1.65 | ||
| Q2 24 | $0.03 | $1.90 | ||
| Q1 24 | $3.93 | $1.92 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $756.2M | $107.6M |
| 総負債低いほど良い | — | $990.2M |
| 株主資本純資産 | $2.4B | $3.3B |
| 総資産 | $15.0B | $5.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.30× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資PRIRBC
| Q4 25 | $756.2M | $107.6M | ||
| Q3 25 | $644.9M | $91.2M | ||
| Q2 25 | $621.2M | $132.9M | ||
| Q1 25 | $625.1M | $36.8M | ||
| Q4 24 | $687.8M | — | ||
| Q3 24 | $550.1M | — | ||
| Q2 24 | $627.3M | $76.8M | ||
| Q1 24 | $593.4M | $63.5M |
総負債PRIRBC
| Q4 25 | — | $990.2M | ||
| Q3 25 | — | $1.1B | ||
| Q2 25 | — | $915.6M | ||
| Q1 25 | — | $920.1M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | $1.2B |
株主資本PRIRBC
| Q4 25 | $2.4B | $3.3B | ||
| Q3 25 | $2.3B | $3.2B | ||
| Q2 25 | $2.3B | $3.1B | ||
| Q1 25 | $2.3B | $3.0B | ||
| Q4 24 | $2.3B | $2.9B | ||
| Q3 24 | $1.9B | $2.9B | ||
| Q2 24 | $2.1B | $2.8B | ||
| Q1 24 | $2.2B | $2.8B |
総資産PRIRBC
| Q4 25 | $15.0B | $5.1B | ||
| Q3 25 | $14.8B | $5.1B | ||
| Q2 25 | $14.8B | $4.8B | ||
| Q1 25 | $14.6B | $4.7B | ||
| Q4 24 | $14.6B | $4.7B | ||
| Q3 24 | $14.8B | $4.7B | ||
| Q2 24 | $14.6B | $4.7B | ||
| Q1 24 | $14.9B | $4.7B |
負債/資本比率PRIRBC
| Q4 25 | — | 0.30× | ||
| Q3 25 | — | 0.34× | ||
| Q2 25 | — | 0.29× | ||
| Q1 25 | — | 0.30× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | 0.43× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $338.2M | $122.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $99.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 21.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 5.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 1.72× | 1.81× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローPRIRBC
| Q4 25 | $338.2M | $122.1M | ||
| Q3 25 | $202.9M | $88.4M | ||
| Q2 25 | $162.6M | $120.0M | ||
| Q1 25 | $197.5M | — | ||
| Q4 24 | $270.6M | $84.0M | ||
| Q3 24 | $207.3M | — | ||
| Q2 24 | $173.3M | $97.4M | ||
| Q1 24 | $210.9M | — |
フリーキャッシュフローPRIRBC
| Q4 25 | — | $99.1M | ||
| Q3 25 | — | $71.7M | ||
| Q2 25 | — | $104.3M | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | $73.6M | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | $88.4M | ||
| Q1 24 | — | — |
FCFマージンPRIRBC
| Q4 25 | — | 21.5% | ||
| Q3 25 | — | 15.7% | ||
| Q2 25 | — | 23.9% | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | 18.7% | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | 21.8% | ||
| Q1 24 | — | — |
設備投資強度PRIRBC
| Q4 25 | — | 5.0% | ||
| Q3 25 | — | 3.7% | ||
| Q2 25 | — | 3.6% | ||
| Q1 25 | — | 3.2% | ||
| Q4 24 | — | 2.6% | ||
| Q3 24 | — | 4.1% | ||
| Q2 24 | — | 2.2% | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュ転換率PRIRBC
| Q4 25 | 1.72× | 1.81× | ||
| Q3 25 | 0.98× | 1.47× | ||
| Q2 25 | 0.91× | 1.75× | ||
| Q1 25 | 1.17× | — | ||
| Q4 24 | 1.62× | 1.45× | ||
| Q3 24 | 1.26× | — | ||
| Q2 24 | 147.98× | 1.59× | ||
| Q1 24 | 1.53× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
PRI
| Revenues From Sources Other Than Contracts With Customers | $445.9M | 52% |
| Investment And Savings Products Segment Revenues | $340.3M | 40% |
| Other | $56.5M | 7% |
| Segment Revenues From Contracts With Customers | $11.0M | 1% |
RBC
| Domestic | $413.3M | 90% |
| Foreign | $48.3M | 10% |
