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汇丰控股有限公司（HSBC）与TFS Financial CORP（TFSL）财务数据对比。点击上方公司名可切换其他公司
汇丰控股有限公司的季度营收约是TFS Financial CORP的377.4倍（$28.6B vs $75.7M）。TFS Financial CORP净利率更高（29.4% vs 25.7%，领先3.8%）。汇丰控股有限公司自由现金流更多（$64.0B vs $57.1M）
汇丰控股有限公司是总部位于英国伦敦的全能银行及金融服务集团，历史与业务均与东亚市场渊源深厚，业务布局覆盖全球。截至2024年9月，集团总资产达3.098万亿美元，为欧洲规模最大的银行，全球总资产排名第7位，同时是全球第三大非国有银行。
TFS金融公司是一家总部位于美国的金融控股企业，主要通过旗下零售银行子公司开展业务，提供住房抵押贷款、储蓄账户及其他消费金融产品，核心客群主要分布于俄亥俄州和佛罗里达州，以个人及家庭客户为服务重心。
HSBC vs TFSL — 直观对比
营收规模更大
HSBC
是对方的377.4倍
$75.7M
净利率更高
TFSL
高出3.8%
25.7%
自由现金流更多
HSBC
多$63.9B
$57.1M
损益表 — Q4 2024 vs Q1 2026
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 营收 | $28.6B | $75.7M |
| 净利润 | $7.3B | $22.3M |
| 毛利率 | — | — |
| 营业利润率 | 33.1% | 37.7% |
| 净利率 | 25.7% | 29.4% |
| 营收同比 | — | 10.8% |
| 净利润同比 | — | -0.7% |
| 每股收益（稀释后） | $0.36 | $0.08 |
绿色 = 该指标领先。财年不对齐时期间可能不同
8季度营收与利润趋势
并排季度历史对比，按日历期对齐，财年错位的公司也能正确匹配
营收HSBCTFSL
| Q4 25 | — | $75.7M | ||
| Q3 25 | — | $77.3M | ||
| Q2 25 | — | $75.0M | ||
| Q1 25 | $28.6B | $72.0M | ||
| Q4 24 | — | $68.3M | ||
| Q3 24 | — | $68.7M | ||
| Q2 24 | — | $69.3M | ||
| Q1 24 | — | $71.4M |
净利润HSBCTFSL
| Q4 25 | — | $22.3M | ||
| Q3 25 | — | $26.0M | ||
| Q2 25 | — | $21.5M | ||
| Q1 25 | $7.3B | $21.0M | ||
| Q4 24 | — | $22.4M | ||
| Q3 24 | — | $18.2M | ||
| Q2 24 | — | $20.0M | ||
| Q1 24 | — | $20.7M |
营业利润率HSBCTFSL
| Q4 25 | — | 37.7% | ||
| Q3 25 | — | 42.0% | ||
| Q2 25 | — | 36.5% | ||
| Q1 25 | 33.1% | 36.8% | ||
| Q4 24 | — | 41.5% | ||
| Q3 24 | — | 33.5% | ||
| Q2 24 | — | 36.4% | ||
| Q1 24 | — | 36.3% |
净利率HSBCTFSL
| Q4 25 | — | 29.4% | ||
| Q3 25 | — | 33.6% | ||
| Q2 25 | — | 28.7% | ||
| Q1 25 | 25.7% | 29.2% | ||
| Q4 24 | — | 32.8% | ||
| Q3 24 | — | 26.5% | ||
| Q2 24 | — | 28.8% | ||
| Q1 24 | — | 29.0% |
每股收益（稀释后）HSBCTFSL
| Q4 25 | — | $0.08 | ||
| Q3 25 | — | $0.09 | ||
| Q2 25 | — | $0.08 | ||
| Q1 25 | $0.36 | $0.07 | ||
| Q4 24 | — | $0.08 | ||
| Q3 24 | — | $0.07 | ||
| Q2 24 | — | $0.07 | ||
| Q1 24 | — | $0.07 |
资产负债表与财务实力
最新季度各公司的流动性、杠杆与账面价值一览
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 现金及短期投资手头流动性 | $434.9B | $456.7M |
| 总债务越低越好 | — | — |
| 股东权益账面价值 | $192.3B | $1.9B |
| 总资产 | $3017.0B | $17.5B |
| 负债/权益比越低杠杆越低 | — | — |
8季度趋势，按日历期对齐
现金及短期投资HSBCTFSL
| Q4 25 | — | $456.7M | ||
| Q3 25 | — | $429.4M | ||
| Q2 25 | — | $452.6M | ||
| Q1 25 | $434.9B | $463.6M | ||
| Q4 24 | — | $465.9M | ||
| Q3 24 | — | $463.7M | ||
| Q2 24 | — | $560.4M | ||
| Q1 24 | — | $594.3M |
股东权益HSBCTFSL
| Q4 25 | — | $1.9B | ||
| Q3 25 | — | $1.9B | ||
| Q2 25 | — | $1.9B | ||
| Q1 25 | $192.3B | $1.9B | ||
| Q4 24 | — | $1.9B | ||
| Q3 24 | — | $1.9B | ||
| Q2 24 | — | $1.9B | ||
| Q1 24 | — | $1.9B |
总资产HSBCTFSL
| Q4 25 | — | $17.5B | ||
| Q3 25 | — | $17.5B | ||
| Q2 25 | — | $17.4B | ||
| Q1 25 | $3017.0B | $17.1B | ||
| Q4 24 | — | $17.1B | ||
| Q3 24 | — | $17.1B | ||
| Q2 24 | — | $17.0B | ||
| Q1 24 | — | $17.0B |
现金流与资本效率
扣除再投资后实际产生的现金。现金流比净利润更难造假
| 指标 | | |
|---|---|---|
| 经营现金流最新季度 | $65.3B | $58.7M |
| 自由现金流经营现金流 - 资本支出 | $64.0B | $57.1M |
| 自由现金流率自由现金流/营收 | 223.9% | 75.4% |
| 资本支出强度资本支出/营收 | 4.7% | 2.2% |
| 现金转化率经营现金流/净利润 | 8.90× | 2.64× |
| 过去12个月自由现金流最近4个季度 | — | $83.1M |
8季度趋势，按日历期对齐
经营现金流HSBCTFSL
| Q4 25 | — | $58.7M | ||
| Q3 25 | — | $-11.1M | ||
| Q2 25 | — | $26.8M | ||
| Q1 25 | $65.3B | $21.2M | ||
| Q4 24 | — | $45.5M | ||
| Q3 24 | — | $-58.7M | ||
| Q2 24 | — | $96.7M | ||
| Q1 24 | — | $14.2M |
自由现金流HSBCTFSL
| Q4 25 | — | $57.1M | ||
| Q3 25 | — | $-13.2M | ||
| Q2 25 | — | $25.0M | ||
| Q1 25 | $64.0B | $14.3M | ||
| Q4 24 | — | $44.9M | ||
| Q3 24 | — | $-59.4M | ||
| Q2 24 | — | $95.9M | ||
| Q1 24 | — | $13.4M |
自由现金流率HSBCTFSL
| Q4 25 | — | 75.4% | ||
| Q3 25 | — | -17.1% | ||
| Q2 25 | — | 33.4% | ||
| Q1 25 | 223.9% | 19.8% | ||
| Q4 24 | — | 65.7% | ||
| Q3 24 | — | -86.4% | ||
| Q2 24 | — | 138.5% | ||
| Q1 24 | — | 18.8% |
资本支出强度HSBCTFSL
| Q4 25 | — | 2.2% | ||
| Q3 25 | — | 2.8% | ||
| Q2 25 | — | 2.3% | ||
| Q1 25 | 4.7% | 9.6% | ||
| Q4 24 | — | 0.9% | ||
| Q3 24 | — | 1.0% | ||
| Q2 24 | — | 1.2% | ||
| Q1 24 | — | 1.1% |
现金转化率HSBCTFSL
| Q4 25 | — | 2.64× | ||
| Q3 25 | — | -0.43× | ||
| Q2 25 | — | 1.24× | ||
| Q1 25 | 8.90× | 1.01× | ||
| Q4 24 | — | 2.03× | ||
| Q3 24 | — | -3.22× | ||
| Q2 24 | — | 4.85× | ||
| Q1 24 | — | 0.69× |
财务流量对比
营收 → 毛利润 → 营业利润 → 净利润流向图
