vs
アフラック（AFL）とエイチエスビーシー・ホールディングス（HSBC）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
エイチエスビーシー・ホールディングスの直近四半期売上が大きい（$28.6B vs $4.9B、アフラックの約5.9倍）。アフラックの純利益率が高く（28.3% vs 25.7%、差は2.7%）
アフラック社は1955年に設立され、ジョージア州コロンバスに本拠を置く米国の保険会社で、米国最大の補足保険プロバイダーです。米国では多様な保険商品を引き受けていますが、特に給与天引き型の保険サービスが有名で、契約者が補償対象の事故や病気に遭った際に現金給付を行い、現在全世界で5000万人以上に財務的保護を提供しています。
HSBCホールディングスPLCは英国ロンドンに本社を置く総合銀行・金融サービスグループで、東アジアと歴史的・事業的に深い関わりを持ち、世界中に事業拠点を展開している。2024年9月時点の総資産は3.098兆米ドルで欧州最大の銀行であり、世界総資産ランキング7位、非国有銀行で世界3位に位置する。
AFL vs HSBC — 直接比較
売上が大きい
HSBC
5.9倍大きい
$4.9B
純利益率が高い
AFL
純利益率が2.7%高い
25.7%
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2024
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $4.9B | $28.6B |
| 純利益 | $1.4B | $7.3B |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 32.3% | 33.1% |
| 純利益率 | 28.3% | 25.7% |
| 売上前年比 | -10.0% | — |
| 純利益前年比 | -27.5% | — |
| EPS（希薄化後） | $2.58 | $0.36 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上AFLHSBC
| Q4 25 | $4.9B | — | ||
| Q3 25 | $4.7B | — | ||
| Q2 25 | $4.2B | — | ||
| Q1 25 | $3.4B | $28.6B | ||
| Q4 24 | $5.4B | — | ||
| Q3 24 | $2.9B | — | ||
| Q2 24 | $5.1B | — | ||
| Q1 24 | $5.4B | — |
純利益AFLHSBC
| Q4 25 | $1.4B | — | ||
| Q3 25 | $1.6B | — | ||
| Q2 25 | $599.0M | — | ||
| Q1 25 | $29.0M | $7.3B | ||
| Q4 24 | $1.9B | — | ||
| Q3 24 | $-93.0M | — | ||
| Q2 24 | $1.8B | — | ||
| Q1 24 | $1.9B | — |
営業利益率AFLHSBC
| Q4 25 | 32.3% | — | ||
| Q3 25 | 42.1% | — | ||
| Q2 25 | 19.8% | — | ||
| Q1 25 | 4.3% | 33.1% | ||
| Q4 24 | 39.5% | — | ||
| Q3 24 | 3.1% | — | ||
| Q2 24 | 39.3% | — | ||
| Q1 24 | 39.9% | — |
純利益率AFLHSBC
| Q4 25 | 28.3% | — | ||
| Q3 25 | 34.6% | — | ||
| Q2 25 | 14.4% | — | ||
| Q1 25 | 0.9% | 25.7% | ||
| Q4 24 | 35.2% | — | ||
| Q3 24 | -3.2% | — | ||
| Q2 24 | 34.2% | — | ||
| Q1 24 | 34.6% | — |
EPS（希薄化後）AFLHSBC
| Q4 25 | $2.58 | — | ||
| Q3 25 | $3.08 | — | ||
| Q2 25 | $1.11 | — | ||
| Q1 25 | $0.05 | $0.36 | ||
| Q4 24 | $3.45 | — | ||
| Q3 24 | $-0.17 | — | ||
| Q2 24 | $3.10 | — | ||
| Q1 24 | $3.25 | — |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $6.2B | $434.9B |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $29.5B | $192.3B |
| 総資産 | $116.5B | $3017.0B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資AFLHSBC
| Q4 25 | $6.2B | — | ||
| Q3 25 | $6.8B | — | ||
| Q2 25 | $7.0B | — | ||
| Q1 25 | $5.2B | $434.9B | ||
| Q4 24 | $6.2B | — | ||
| Q3 24 | $5.6B | — | ||
| Q2 24 | $6.1B | — | ||
| Q1 24 | $5.1B | — |
株主資本AFLHSBC
| Q4 25 | $29.5B | — | ||
| Q3 25 | $28.7B | — | ||
| Q2 25 | $27.2B | — | ||
| Q1 25 | $26.3B | $192.3B | ||
| Q4 24 | $26.1B | — | ||
| Q3 24 | $24.8B | — | ||
| Q2 24 | $26.0B | — | ||
| Q1 24 | $23.5B | — |
総資産AFLHSBC
| Q4 25 | $116.5B | — | ||
| Q3 25 | $122.3B | — | ||
| Q2 25 | $124.7B | — | ||
| Q1 25 | $120.3B | $3017.0B | ||
| Q4 24 | $117.6B | — | ||
| Q3 24 | $128.4B | — | ||
| Q2 24 | $120.2B | — | ||
| Q1 24 | $124.7B | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $315.0M | $65.3B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $64.0B |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 223.9% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 4.7% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 0.23× | 8.90× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローAFLHSBC
| Q4 25 | $315.0M | — | ||
| Q3 25 | $1.3B | — | ||
| Q2 25 | $399.0M | — | ||
| Q1 25 | $589.0M | $65.3B | ||
| Q4 24 | $333.0M | — | ||
| Q3 24 | $1.3B | — | ||
| Q2 24 | $255.0M | — | ||
| Q1 24 | $849.0M | — |
フリーキャッシュフローAFLHSBC
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | $64.0B | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
FCFマージンAFLHSBC
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | 223.9% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
設備投資強度AFLHSBC
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | 4.7% | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュ転換率AFLHSBC
| Q4 25 | 0.23× | — | ||
| Q3 25 | 0.76× | — | ||
| Q2 25 | 0.67× | — | ||
| Q1 25 | 20.31× | 8.90× | ||
| Q4 24 | 0.18× | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | 0.15× | — | ||
| Q1 24 | 0.45× | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
AFL
| Aflac Japan | $2.3B | 47% |
| Aflac US | $1.7B | 35% |
| Other | $862.0M | 18% |
HSBC
セグメントデータなし
