vs
CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.（CLOV）とRBC Bearings INC（RBC）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.の直近四半期売上が大きい（$487.7M vs $461.6M、RBC Bearings INCの約1.1倍）。RBC Bearings INCの純利益率が高く（14.6% vs -10.1%、差は24.7%）。CLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.の前年同期比売上増加率が高い（44.7% vs 17.0%）。RBC Bearings INCの直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$99.1M vs $-69.0M）。過去8四半期でCLOVER HEALTH INVESTMENTS, CORP.の売上複合成長率が高い（18.6% vs 5.6%）
クローバーヘルスインベストメンツは2014年に設立されたアメリカの医療企業で、メディケアアドバンテージ（MA）の保険プランを提供しており、アメリカ政府と直接契約する事業者として事業を展開しています。現在は全米11州でメディケア受給者の医療管理を行っており、2021年1月8日に株式公開を行いました。
このテキストは実際にはRBC Bearingsではなく、米国のダバー・コーポレーションについて紹介しています。ダバーは工業製品の総合メーカーで、1955年に設立され、本社はイリノイ州ダウナーズグローブに置かれています。2021年時点で事業は5部門に分かれ、S&P500の構成銘柄であり、ニューヨーク証券取引所に上場しています。
CLOV vs RBC — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q3 FY2026
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $487.7M | $461.6M |
| 純利益 | $-49.3M | $67.4M |
| 粗利率 | — | 44.3% |
| 営業利益率 | -10.1% | 22.3% |
| 純利益率 | -10.1% | 14.6% |
| 売上前年比 | 44.7% | 17.0% |
| 純利益前年比 | -123.2% | 16.4% |
| EPS（希薄化後） | — | $2.13 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $487.7M | $461.6M | ||
| Q3 25 | $496.6M | $455.3M | ||
| Q2 25 | $477.6M | $436.0M | ||
| Q1 25 | $462.3M | $437.7M | ||
| Q4 24 | $337.0M | $394.4M | ||
| Q3 24 | $331.0M | $397.9M | ||
| Q2 24 | $356.3M | $406.3M | ||
| Q1 24 | $346.9M | $413.7M |
| Q4 25 | $-49.3M | $67.4M | ||
| Q3 25 | $-24.4M | $60.0M | ||
| Q2 25 | $-10.6M | $68.5M | ||
| Q1 25 | $-1.3M | $72.7M | ||
| Q4 24 | $-22.1M | $57.9M | ||
| Q3 24 | $-9.2M | $54.2M | ||
| Q2 24 | $7.4M | $61.4M | ||
| Q1 24 | $-19.2M | — |
| Q4 25 | — | 44.3% | ||
| Q3 25 | — | 44.1% | ||
| Q2 25 | — | 44.8% | ||
| Q1 25 | — | 44.2% | ||
| Q4 24 | — | 44.3% | ||
| Q3 24 | 24.5% | 43.7% | ||
| Q2 24 | 30.3% | 45.3% | ||
| Q1 24 | 23.6% | 43.1% |
| Q4 25 | -10.1% | 22.3% | ||
| Q3 25 | -4.9% | 21.5% | ||
| Q2 25 | -2.2% | 23.2% | ||
| Q1 25 | -0.3% | 23.0% | ||
| Q4 24 | -6.4% | 21.7% | ||
| Q3 24 | -2.7% | 21.6% | ||
| Q2 24 | 2.0% | 24.0% | ||
| Q1 24 | -6.5% | 22.8% |
| Q4 25 | -10.1% | 14.6% | ||
| Q3 25 | -4.9% | 13.2% | ||
| Q2 25 | -2.2% | 15.7% | ||
| Q1 25 | -0.3% | 16.6% | ||
| Q4 24 | -6.6% | 14.7% | ||
| Q3 24 | -2.8% | 13.6% | ||
| Q2 24 | 2.1% | 15.1% | ||
| Q1 24 | -5.5% | — |
| Q4 25 | — | $2.13 | ||
| Q3 25 | — | $1.90 | ||
| Q2 25 | — | $2.17 | ||
| Q1 25 | — | $2.33 | ||
| Q4 24 | — | $1.82 | ||
| Q3 24 | — | $1.65 | ||
| Q2 24 | — | $1.90 | ||
| Q1 24 | — | $1.92 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $78.3M | $107.6M |
| 総負債低いほど良い | — | $990.2M |
| 株主資本純資産 | $308.7M | $3.3B |
| 総資産 | $541.0M | $5.1B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.30× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $78.3M | $107.6M | ||
| Q3 25 | — | $91.2M | ||
| Q2 25 | — | $132.9M | ||
| Q1 25 | — | $36.8M | ||
| Q4 24 | $194.5M | — | ||
| Q3 24 | $288.0M | — | ||
| Q2 24 | $254.8M | $76.8M | ||
| Q1 24 | $208.3M | $63.5M |
| Q4 25 | — | $990.2M | ||
| Q3 25 | — | $1.1B | ||
| Q2 25 | — | $915.6M | ||
| Q1 25 | — | $920.1M | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | $1.2B |
| Q4 25 | $308.7M | $3.3B | ||
| Q3 25 | $340.9M | $3.2B | ||
| Q2 25 | $344.2M | $3.1B | ||
| Q1 25 | $336.1M | $3.0B | ||
| Q4 24 | $341.1M | $2.9B | ||
| Q3 24 | $342.2M | $2.9B | ||
| Q2 24 | $324.9M | $2.8B | ||
| Q1 24 | $292.5M | $2.8B |
| Q4 25 | $541.0M | $5.1B | ||
| Q3 25 | $559.7M | $5.1B | ||
| Q2 25 | $575.0M | $4.8B | ||
| Q1 25 | $583.7M | $4.7B | ||
| Q4 24 | $580.7M | $4.7B | ||
| Q3 24 | $653.0M | $4.7B | ||
| Q2 24 | $674.2M | $4.7B | ||
| Q1 24 | $671.8M | $4.7B |
| Q4 25 | — | 0.30× | ||
| Q3 25 | — | 0.34× | ||
| Q2 25 | — | 0.29× | ||
| Q1 25 | — | 0.30× | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | 0.43× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-66.9M | $122.1M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-69.0M | $99.1M |
| FCFマージンFCF / 売上 | -14.1% | 21.5% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.4% | 5.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 1.81× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-69.2M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $-66.9M | $122.1M | ||
| Q3 25 | $12.1M | $88.4M | ||
| Q2 25 | $5.4M | $120.0M | ||
| Q1 25 | $-16.3M | — | ||
| Q4 24 | $34.8M | $84.0M | ||
| Q3 24 | $50.0M | — | ||
| Q2 24 | $44.8M | $97.4M | ||
| Q1 24 | $25.9M | — |
| Q4 25 | $-69.0M | $99.1M | ||
| Q3 25 | $11.4M | $71.7M | ||
| Q2 25 | $4.8M | $104.3M | ||
| Q1 25 | $-16.5M | — | ||
| Q4 24 | $33.3M | $73.6M | ||
| Q3 24 | $49.6M | — | ||
| Q2 24 | $44.4M | $88.4M | ||
| Q1 24 | $25.5M | — |
| Q4 25 | -14.1% | 21.5% | ||
| Q3 25 | 2.3% | 15.7% | ||
| Q2 25 | 1.0% | 23.9% | ||
| Q1 25 | -3.6% | — | ||
| Q4 24 | 9.9% | 18.7% | ||
| Q3 24 | 15.0% | — | ||
| Q2 24 | 12.5% | 21.8% | ||
| Q1 24 | 7.3% | — |
| Q4 25 | 0.4% | 5.0% | ||
| Q3 25 | 0.1% | 3.7% | ||
| Q2 25 | 0.1% | 3.6% | ||
| Q1 25 | 0.0% | 3.2% | ||
| Q4 24 | 0.5% | 2.6% | ||
| Q3 24 | 0.1% | 4.1% | ||
| Q2 24 | 0.1% | 2.2% | ||
| Q1 24 | 0.1% | — |
| Q4 25 | — | 1.81× | ||
| Q3 25 | — | 1.47× | ||
| Q2 25 | — | 1.75× | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | 1.45× | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | 6.04× | 1.59× | ||
| Q1 24 | — | — |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CLOV
セグメントデータなし
RBC
| Domestic | $413.3M | 90% |
| Foreign | $48.3M | 10% |
