vs
CANTALOUPE, INC.（CTLP）とStellar Bancorp, Inc.（STEL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
Stellar Bancorp, Inc.の直近四半期売上が大きい（$108.9M vs $78.7M、CANTALOUPE, INC.の約1.4倍）。Stellar Bancorp, Inc.の純利益率が高く（24.0% vs -0.1%、差は24.1%）。CANTALOUPE, INC.の前年同期比売上増加率が高い（6.8% vs 0.8%）。Stellar Bancorp, Inc.の直近四半期フリーキャッシュフローが多い（$92.6M vs $-614.0K）。過去8四半期でCANTALOUPE, INC.の売上複合成長率が高い（7.7% vs 0.2%）
Cantaloupe, Inc.（旧USA Technologies Inc.）はアメリカの企業で、特許を持つPCI準拠のePort Connectサービス上で動作するePortキャッシュレス決済技術を主力事業としています。このサービスはワイヤレスでクレジットカード、デビットカード、Apple PayやGoogle PayなどNFC対応電子ウォレットによる決済を消費者に提供すると同時に、事業者にテレメトリやM2Mサービスも提供しています。ePort技術は主に...
Stellar Bancorp, Inc.は米国に本拠を置く金融持株会社で、完全子会社の銀行を通じて事業を展開しています。預金商品、個人・法人向けローン、住宅ローン、資産運用ソリューションなどの小売・商業銀行サービスを幅広く提供し、個人消費者、中小企業、地域の法人顧客に対応しています。
CTLP vs STEL — 直接比較
損益計算書 — Q2 FY2026 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $78.7M | $108.9M |
| 純利益 | $-70.0K | $26.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 2.0% | 29.0% |
| 純利益率 | -0.1% | 24.0% |
| 売上前年比 | 6.8% | 0.8% |
| 純利益前年比 | -101.4% | 3.7% |
| EPS（希薄化後） | $0.00 | $0.52 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $78.7M | $108.9M | ||
| Q3 25 | $80.9M | $105.6M | ||
| Q2 25 | $82.6M | $104.1M | ||
| Q1 25 | $75.4M | $104.8M | ||
| Q4 24 | $73.7M | $108.0M | ||
| Q3 24 | $70.8M | $107.8M | ||
| Q2 24 | $72.7M | $106.8M | ||
| Q1 24 | $67.9M | $108.4M |
| Q4 25 | $-70.0K | $26.1M | ||
| Q3 25 | $-919.0K | $25.7M | ||
| Q2 25 | $6.8M | $26.4M | ||
| Q1 25 | $49.2M | $24.7M | ||
| Q4 24 | $5.0M | $25.2M | ||
| Q3 24 | $3.6M | $33.9M | ||
| Q2 24 | $2.2M | $29.8M | ||
| Q1 24 | $4.7M | $26.1M |
| Q4 25 | — | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | — | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | 39.6% | — |
| Q4 25 | 2.0% | 29.0% | ||
| Q3 25 | 2.0% | 30.5% | ||
| Q2 25 | 6.3% | 31.7% | ||
| Q1 25 | 9.1% | 29.6% | ||
| Q4 24 | 8.4% | 29.4% | ||
| Q3 24 | 5.8% | 39.6% | ||
| Q2 24 | 4.9% | 35.1% | ||
| Q1 24 | 6.3% | 30.4% |
| Q4 25 | -0.1% | 24.0% | ||
| Q3 25 | -1.1% | 24.3% | ||
| Q2 25 | 8.3% | 25.3% | ||
| Q1 25 | 65.2% | 23.6% | ||
| Q4 24 | 6.7% | 23.3% | ||
| Q3 24 | 5.0% | 31.4% | ||
| Q2 24 | 3.0% | 27.9% | ||
| Q1 24 | 6.9% | 24.1% |
| Q4 25 | $0.00 | $0.52 | ||
| Q3 25 | $-0.02 | $0.50 | ||
| Q2 25 | $0.10 | $0.51 | ||
| Q1 25 | $0.65 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $0.07 | $0.47 | ||
| Q3 24 | $0.04 | $0.63 | ||
| Q2 24 | $0.03 | $0.56 | ||
| Q1 24 | $0.06 | $0.49 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $53.0M | $419.5M |
| 総負債低いほど良い | $37.7M | — |
| 株主資本純資産 | $252.5M | $1.7B |
| 総資産 | $381.9M | $10.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.15× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $53.0M | $419.5M | ||
| Q3 25 | $55.0M | $728.4M | ||
| Q2 25 | $51.1M | $578.1M | ||
| Q1 25 | $46.3M | $560.6M | ||
| Q4 24 | $27.7M | $911.2M | ||
| Q3 24 | $33.1M | $516.2M | ||
| Q2 24 | $58.9M | $490.3M | ||
| Q1 24 | $50.2M | $399.7M |
| Q4 25 | $37.7M | — | ||
| Q3 25 | $38.3M | — | ||
| Q2 25 | $38.7M | — | ||
| Q1 25 | $39.2M | — | ||
| Q4 24 | $37.0M | — | ||
| Q3 24 | $37.3M | — | ||
| Q2 24 | $37.5M | — | ||
| Q1 24 | $38.1M | — |
| Q4 25 | $252.5M | $1.7B | ||
| Q3 25 | $251.8M | $1.7B | ||
| Q2 25 | $251.0M | $1.6B | ||
| Q1 25 | $240.7M | $1.6B | ||
| Q4 24 | $190.1M | $1.6B | ||
| Q3 24 | $186.2M | $1.6B | ||
| Q2 24 | $181.7M | $1.6B | ||
| Q1 24 | $178.8M | $1.5B |
| Q4 25 | $381.9M | $10.8B | ||
| Q3 25 | $389.5M | $10.6B | ||
| Q2 25 | $381.9M | $10.5B | ||
| Q1 25 | $370.5M | $10.4B | ||
| Q4 24 | $303.0M | $10.9B | ||
| Q3 24 | $312.1M | $10.6B | ||
| Q2 24 | $335.6M | $10.7B | ||
| Q1 24 | $319.9M | $10.7B |
| Q4 25 | 0.15× | — | ||
| Q3 25 | 0.15× | — | ||
| Q2 25 | 0.15× | — | ||
| Q1 25 | 0.16× | — | ||
| Q4 24 | 0.19× | — | ||
| Q3 24 | 0.20× | — | ||
| Q2 24 | 0.21× | — | ||
| Q1 24 | 0.21× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $3.1M | $97.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-614.0K | $92.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | -0.8% | 85.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 4.8% | 4.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 3.71× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $25.8M | $173.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $3.1M | $97.0M | ||
| Q3 25 | $7.0M | $63.6M | ||
| Q2 25 | $9.4M | $25.8M | ||
| Q1 25 | $22.4M | $-5.7M | ||
| Q4 24 | $522.0K | $132.6M | ||
| Q3 24 | $-12.0M | $59.5M | ||
| Q2 24 | $14.3M | $38.1M | ||
| Q1 24 | $14.7M | $31.1M |
| Q4 25 | $-614.0K | $92.6M | ||
| Q3 25 | $3.5M | $62.5M | ||
| Q2 25 | $4.3M | $24.5M | ||
| Q1 25 | $18.6M | $-6.4M | ||
| Q4 24 | $-3.8M | $128.0M | ||
| Q3 24 | $-15.8M | $57.7M | ||
| Q2 24 | $8.5M | $37.1M | ||
| Q1 24 | $11.4M | $30.5M |
| Q4 25 | -0.8% | 85.0% | ||
| Q3 25 | 4.4% | 59.2% | ||
| Q2 25 | 5.3% | 23.6% | ||
| Q1 25 | 24.6% | -6.2% | ||
| Q4 24 | -5.1% | 118.5% | ||
| Q3 24 | -22.3% | 53.5% | ||
| Q2 24 | 11.7% | 34.8% | ||
| Q1 24 | 16.9% | 28.2% |
| Q4 25 | 4.8% | 4.0% | ||
| Q3 25 | 4.2% | 1.1% | ||
| Q2 25 | 6.2% | 1.2% | ||
| Q1 25 | 5.1% | 0.7% | ||
| Q4 24 | 5.8% | 4.3% | ||
| Q3 24 | 5.4% | 1.7% | ||
| Q2 24 | 7.9% | 0.9% | ||
| Q1 24 | 4.8% | 0.5% |
| Q4 25 | — | 3.71× | ||
| Q3 25 | — | 2.48× | ||
| Q2 25 | 1.38× | 0.98× | ||
| Q1 25 | 0.46× | -0.23× | ||
| Q4 24 | 0.10× | 5.26× | ||
| Q3 24 | -3.36× | 1.76× | ||
| Q2 24 | 6.47× | 1.28× | ||
| Q1 24 | 3.16× | 1.19× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
CTLP
| Transaction Processing | $47.9M | 61% |
| Subscription Revenue | $21.8M | 28% |
| Products | $9.0M | 11% |
STEL
セグメントデータなし
