vs
eHealth, Inc.（EHTH）とトラベラーズ（TRV）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
トラベラーズの直近四半期売上が大きい（$12.4B vs $326.2M、eHealth, Inc.の約38.1倍）。eHealth, Inc.の純利益率が高く（26.7% vs 20.1%、差は6.6%）。トラベラーズの前年同期比売上増加率が高い（3.5% vs 3.5%）。過去8四半期でeHealth, Inc.の売上複合成長率が高い（87.3% vs 5.2%）
eHealth, Inc.はeHealthInsuranceとして事業を展開する上場企業で、健康保険を扱うオンラインマーケットプレイスです。デラウェア州で法人登記し、本社はカリフォルニア州サンタクララに置かれています。メディケア関連の処方薬プラン、メディギャップ、メディケアアドバンテージプランを主力に個人向け健康保険も販売しており、米国全50州とワシトンD.C.で事業を展開しています。
トラベラーズ・カンパニーズは米国の多国籍保険企業で、米国での商業用損害保険の取扱高は第2位、独立代理店経由の個人保険の取扱高は第6位です。登記地はミネソタ州、本社はニューヨーク市、最大の事業所はコネチカット州ハートフォードにあり、2009年6月8日からダウ工業株30種平均の構成銘柄です。
EHTH vs TRV — 直接比較
損益計算書 — Q4 2025 vs Q4 2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $326.2M | $12.4B |
| 純利益 | $87.2M | $2.5B |
| 粗利率 | 55.3% | — |
| 営業利益率 | 38.7% | 25.0% |
| 純利益率 | 26.7% | 20.1% |
| 売上前年比 | 3.5% | 3.5% |
| 純利益前年比 | -10.6% | 19.9% |
| EPS（希薄化後） | $2.43 | $10.96 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $326.2M | $12.4B | ||
| Q3 25 | $53.9M | $12.5B | ||
| Q2 25 | $60.8M | $12.1B | ||
| Q1 25 | $113.1M | $11.8B | ||
| Q4 24 | $315.2M | $12.0B | ||
| Q3 24 | $58.4M | $11.9B | ||
| Q2 24 | $65.9M | $11.3B | ||
| Q1 24 | $93.0M | $11.2B |
| Q4 25 | $87.2M | $2.5B | ||
| Q3 25 | $-31.7M | $1.9B | ||
| Q2 25 | $-17.4M | $1.5B | ||
| Q1 25 | $1.9M | $395.0M | ||
| Q4 24 | $97.5M | $2.1B | ||
| Q3 24 | $-42.5M | $1.3B | ||
| Q2 24 | $-28.0M | $534.0M | ||
| Q1 24 | $-17.0M | $1.1B |
| Q4 25 | 55.3% | — | ||
| Q3 25 | -0.3% | — | ||
| Q2 25 | 31.1% | — | ||
| Q1 25 | 36.9% | — | ||
| Q4 24 | 52.0% | — | ||
| Q3 24 | -6.5% | — | ||
| Q2 24 | 28.7% | — | ||
| Q1 24 | 31.7% | — |
| Q4 25 | 38.7% | 25.0% | ||
| Q3 25 | -77.1% | 18.8% | ||
| Q2 25 | -37.9% | 15.5% | ||
| Q1 25 | 4.2% | 4.0% | ||
| Q4 24 | 35.7% | 21.6% | ||
| Q3 24 | -74.0% | 13.1% | ||
| Q2 24 | -42.5% | 5.8% | ||
| Q1 24 | -19.3% | 12.2% |
| Q4 25 | 26.7% | 20.1% | ||
| Q3 25 | -58.8% | 15.1% | ||
| Q2 25 | -28.6% | 12.5% | ||
| Q1 25 | 1.7% | 3.3% | ||
| Q4 24 | 30.9% | 17.3% | ||
| Q3 24 | -72.7% | 10.6% | ||
| Q2 24 | -42.5% | 4.7% | ||
| Q1 24 | -18.3% | 10.0% |
| Q4 25 | $2.43 | $10.96 | ||
| Q3 25 | $-1.46 | $8.24 | ||
| Q2 25 | $-0.98 | $6.53 | ||
| Q1 25 | $-0.33 | $1.70 | ||
| Q4 24 | $2.93 | $8.96 | ||
| Q3 24 | $-1.83 | $5.42 | ||
| Q2 24 | $-1.33 | $2.29 | ||
| Q1 24 | $-0.96 | $4.80 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $73.7M | — |
| 総負債低いほど良い | — | — |
| 株主資本純資産 | $591.6M | $32.9B |
| 総資産 | $1.3B | $143.7B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $73.7M | — | ||
| Q3 25 | $63.1M | — | ||
| Q2 25 | $65.9M | — | ||
| Q1 25 | $121.1M | — | ||
| Q4 24 | $39.2M | — | ||
| Q3 24 | $64.0M | — | ||
| Q2 24 | $126.3M | — | ||
| Q1 24 | $175.0M | — |
| Q4 25 | $591.6M | $32.9B | ||
| Q3 25 | $514.2M | $31.6B | ||
| Q2 25 | $554.9M | $29.5B | ||
| Q1 25 | $581.6M | $28.2B | ||
| Q4 24 | $588.4M | $27.9B | ||
| Q3 24 | $499.3M | $27.7B | ||
| Q2 24 | $548.9M | $24.9B | ||
| Q1 24 | $582.8M | $25.0B |
| Q4 25 | $1.3B | $143.7B | ||
| Q3 25 | $1.0B | $143.7B | ||
| Q2 25 | $1.1B | $138.9B | ||
| Q1 25 | $1.1B | $136.0B | ||
| Q4 24 | $1.2B | $133.2B | ||
| Q3 24 | $1.0B | $134.6B | ||
| Q2 24 | $1.0B | $129.3B | ||
| Q1 24 | $1.1B | $127.4B |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $-35.9M | $2.7B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-36.1M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | -11.1% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 0.0% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | -0.41× | 1.08× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | $-27.6M | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $-35.9M | $2.7B | ||
| Q3 25 | $-25.3M | $4.2B | ||
| Q2 25 | $-41.2M | $2.3B | ||
| Q1 25 | $77.1M | $1.4B | ||
| Q4 24 | $-27.7M | $2.1B | ||
| Q3 24 | $-29.3M | $3.9B | ||
| Q2 24 | $-32.2M | $1.7B | ||
| Q1 24 | $70.8M | $1.5B |
| Q4 25 | $-36.1M | — | ||
| Q3 25 | $-25.5M | — | ||
| Q2 25 | $-42.8M | — | ||
| Q1 25 | $76.8M | — | ||
| Q4 24 | $-28.3M | — | ||
| Q3 24 | $-30.3M | — | ||
| Q2 24 | $-32.4M | — | ||
| Q1 24 | $70.6M | — |
| Q4 25 | -11.1% | — | ||
| Q3 25 | -47.4% | — | ||
| Q2 25 | -70.4% | — | ||
| Q1 25 | 67.9% | — | ||
| Q4 24 | -9.0% | — | ||
| Q3 24 | -51.8% | — | ||
| Q2 24 | -49.3% | — | ||
| Q1 24 | 75.9% | — |
| Q4 25 | 0.0% | — | ||
| Q3 25 | 0.4% | — | ||
| Q2 25 | 2.6% | — | ||
| Q1 25 | 0.3% | — | ||
| Q4 24 | 0.2% | — | ||
| Q3 24 | 1.7% | — | ||
| Q2 24 | 0.4% | — | ||
| Q1 24 | 0.2% | — |
| Q4 25 | -0.41× | 1.08× | ||
| Q3 25 | — | 2.24× | ||
| Q2 25 | — | 1.55× | ||
| Q1 25 | 39.55× | 3.44× | ||
| Q4 24 | -0.28× | 0.99× | ||
| Q3 24 | — | 3.08× | ||
| Q2 24 | — | 3.14× | ||
| Q1 24 | — | 1.30× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
EHTH
| Medicare | $282.7M | 87% |
| Other | $29.2M | 9% |
| Ancillaries | $7.9M | 2% |
| Commission Members Approved In Prior Periods | $3.8M | 1% |
| Small Business | $3.1M | 1% |
| Commission Revenue From Renewals | $2.4M | 1% |
TRV
| Business And International Insurance | $6.6B | 53% |
| Personal Insurance | $4.6B | 37% |
| Bond And Specialty Insurance | $1.2B | 9% |
