vs
H2O AMERICA（HTO）とStellar Bancorp, Inc.（STEL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
H2O AMERICAの直近四半期売上が大きい（$199.4M vs $108.9M、Stellar Bancorp, Inc.の約1.8倍）。Stellar Bancorp, Inc.の純利益率が高く（24.0% vs 8.1%、差は15.9%）。H2O AMERICAの前年同期比売上増加率が高い（1.5% vs 0.8%）。過去8四半期でH2O AMERICAの売上複合成長率が高い（15.3% vs 0.2%）
H2O Wirelessは米国を拠点とするプリペイド携帯電話サービスで、AT&Tのネットワークを利用して運営されています。移動体仮想移動体通信事業者（MVNO）であるLocus Telecommunicationsのブランドで、2019年以降LocusはTelrite Holdings傘下となり、2010年から2019年まではKDDIアメリカの子会社でした。SIMフリースマホの持ち込み・購入に対応し、AT&Tの契約端末・ロック端末も利用可能です。
Stellar Bancorp, Inc.は米国に本拠を置く金融持株会社で、完全子会社の銀行を通じて事業を展開しています。預金商品、個人・法人向けローン、住宅ローン、資産運用ソリューションなどの小売・商業銀行サービスを幅広く提供し、個人消費者、中小企業、地域の法人顧客に対応しています。
HTO vs STEL — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $199.4M | $108.9M |
| 純利益 | $16.2M | $26.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 16.6% | 29.0% |
| 純利益率 | 8.1% | 24.0% |
| 売上前年比 | 1.5% | 0.8% |
| 純利益前年比 | -29.2% | 3.7% |
| EPS（希薄化後） | $0.45 | $0.52 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $199.4M | $108.9M | ||
| Q3 25 | $243.5M | $105.6M | ||
| Q2 25 | $197.8M | $104.1M | ||
| Q1 25 | $164.9M | $104.8M | ||
| Q4 24 | $196.5M | $108.0M | ||
| Q3 24 | $216.7M | $107.8M | ||
| Q2 24 | $173.1M | $106.8M | ||
| Q1 24 | $150.0M | $108.4M |
| Q4 25 | $16.2M | $26.1M | ||
| Q3 25 | $45.1M | $25.7M | ||
| Q2 25 | $24.7M | $26.4M | ||
| Q1 25 | $16.6M | $24.7M | ||
| Q4 24 | $22.9M | $25.2M | ||
| Q3 24 | $38.7M | $33.9M | ||
| Q2 24 | $20.7M | $29.8M | ||
| Q1 24 | $11.7M | $26.1M |
| Q4 25 | 16.6% | 29.0% | ||
| Q3 25 | 26.5% | 30.5% | ||
| Q2 25 | 22.2% | 31.7% | ||
| Q1 25 | 21.8% | 29.6% | ||
| Q4 24 | 22.2% | 29.4% | ||
| Q3 24 | 26.9% | 39.6% | ||
| Q2 24 | 23.4% | 35.1% | ||
| Q1 24 | 18.6% | 30.4% |
| Q4 25 | 8.1% | 24.0% | ||
| Q3 25 | 18.5% | 24.3% | ||
| Q2 25 | 12.5% | 25.3% | ||
| Q1 25 | 10.0% | 23.6% | ||
| Q4 24 | 11.7% | 23.3% | ||
| Q3 24 | 17.8% | 31.4% | ||
| Q2 24 | 12.0% | 27.9% | ||
| Q1 24 | 7.8% | 24.1% |
| Q4 25 | $0.45 | $0.52 | ||
| Q3 25 | $1.27 | $0.50 | ||
| Q2 25 | $0.71 | $0.51 | ||
| Q1 25 | $0.49 | $0.46 | ||
| Q4 24 | $0.70 | $0.47 | ||
| Q3 24 | $1.17 | $0.63 | ||
| Q2 24 | $0.64 | $0.56 | ||
| Q1 24 | $0.36 | $0.49 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $20.7M | $419.5M |
| 総負債低いほど良い | $1.9B | — |
| 株主資本純資産 | $1.5B | $1.7B |
| 総資産 | $5.1B | $10.8B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 1.23× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $20.7M | $419.5M | ||
| Q3 25 | $11.3M | $728.4M | ||
| Q2 25 | $19.8M | $578.1M | ||
| Q1 25 | $23.7M | $560.6M | ||
| Q4 24 | $11.1M | $911.2M | ||
| Q3 24 | $4.0M | $516.2M | ||
| Q2 24 | $22.8M | $490.3M | ||
| Q1 24 | $4.5M | $399.7M |
| Q4 25 | $1.9B | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $1.7B | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | $1.5B | $1.7B | ||
| Q3 25 | $1.5B | $1.7B | ||
| Q2 25 | $1.5B | $1.6B | ||
| Q1 25 | $1.4B | $1.6B | ||
| Q4 24 | $1.4B | $1.6B | ||
| Q3 24 | $1.3B | $1.6B | ||
| Q2 24 | $1.3B | $1.6B | ||
| Q1 24 | $1.2B | $1.5B |
| Q4 25 | $5.1B | $10.8B | ||
| Q3 25 | $5.0B | $10.6B | ||
| Q2 25 | $4.8B | $10.5B | ||
| Q1 25 | $4.7B | $10.4B | ||
| Q4 24 | $4.7B | $10.9B | ||
| Q3 24 | $4.6B | $10.6B | ||
| Q2 24 | $4.4B | $10.7B | ||
| Q1 24 | $4.4B | $10.7B |
| Q4 25 | 1.23× | — | ||
| Q3 25 | — | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 1.26× | — | ||
| Q3 24 | — | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $63.5M | $97.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $92.6M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 85.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 4.0% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 3.92× | 3.71× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $173.2M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $63.5M | $97.0M | ||
| Q3 25 | $77.3M | $63.6M | ||
| Q2 25 | $60.8M | $25.8M | ||
| Q1 25 | $43.2M | $-5.7M | ||
| Q4 24 | $41.5M | $132.6M | ||
| Q3 24 | $53.5M | $59.5M | ||
| Q2 24 | $49.3M | $38.1M | ||
| Q1 24 | $51.2M | $31.1M |
| Q4 25 | — | $92.6M | ||
| Q3 25 | — | $62.5M | ||
| Q2 25 | — | $24.5M | ||
| Q1 25 | — | $-6.4M | ||
| Q4 24 | — | $128.0M | ||
| Q3 24 | — | $57.7M | ||
| Q2 24 | — | $37.1M | ||
| Q1 24 | — | $30.5M |
| Q4 25 | — | 85.0% | ||
| Q3 25 | — | 59.2% | ||
| Q2 25 | — | 23.6% | ||
| Q1 25 | — | -6.2% | ||
| Q4 24 | — | 118.5% | ||
| Q3 24 | — | 53.5% | ||
| Q2 24 | — | 34.8% | ||
| Q1 24 | — | 28.2% |
| Q4 25 | — | 4.0% | ||
| Q3 25 | — | 1.1% | ||
| Q2 25 | — | 1.2% | ||
| Q1 25 | — | 0.7% | ||
| Q4 24 | — | 4.3% | ||
| Q3 24 | — | 1.7% | ||
| Q2 24 | — | 0.9% | ||
| Q1 24 | — | 0.5% |
| Q4 25 | 3.92× | 3.71× | ||
| Q3 25 | 1.71× | 2.48× | ||
| Q2 25 | 2.47× | 0.98× | ||
| Q1 25 | 2.61× | -0.23× | ||
| Q4 24 | 1.81× | 5.26× | ||
| Q3 24 | 1.39× | 1.76× | ||
| Q2 24 | 2.38× | 1.28× | ||
| Q1 24 | 4.38× | 1.19× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HTO
| Water Utility Services | $191.0M | 96% |
| Other | $8.4M | 4% |
STEL
セグメントデータなし
