vs
オスカーヘルス（NHI）とPennyMac Mortgage Investment Trust（PMT）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
オスカーヘルスの直近四半期売上が大きい（$105.8M vs $93.6M、PennyMac Mortgage Investment Trustの約1.1倍）。PennyMac Mortgage Investment Trustの純利益率が高く（56.0% vs 36.1%、差は19.9%）。オスカーヘルスの前年同期比売上増加率が高い（23.4% vs -13.3%）。過去8四半期でオスカーヘルスの売上複合成長率が高い（13.9% vs 12.3%）
オスカーヘルスは米国の営利目的の健康保険会社で、2012年にジョシュア・クシュナー、ケビン・ナゼミ、マリオ・シュロッサーによって設立され、本社はニューヨークにある。遠隔医療、医療向け技術インターフェース、透明な請求価格システムを通じて健康保険事業に注力し、患者がサービスを利用しやすくしている。
ペニーマック・モーゲージ・インベストメント・トラストは米国に本拠を置く不動産投資信託で、住宅ローン関連資産を専門としています。主に履行・不履行住宅ローン、住宅ローン担保証券、信用リスク移転商品への投資を行い、米国住宅市場で投資管理とローンサービス事業を展開しています。
NHI vs PMT — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $105.8M | $93.6M |
| 純利益 | $38.2M | $52.4M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | — | 38.6% |
| 純利益率 | 36.1% | 56.0% |
| 売上前年比 | 23.4% | -13.3% |
| 純利益前年比 | -11.7% | 12.5% |
| EPS（希薄化後） | $0.80 | $0.49 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $105.8M | $93.6M | ||
| Q3 25 | $89.8M | $99.2M | ||
| Q2 25 | $90.7M | $70.2M | ||
| Q1 25 | $89.3M | $44.5M | ||
| Q4 24 | $85.8M | $107.9M | ||
| Q3 24 | $82.9M | $80.9M | ||
| Q2 24 | $85.0M | $71.2M | ||
| Q1 24 | $81.5M | $74.2M |
| Q4 25 | $38.2M | $52.4M | ||
| Q3 25 | $32.9M | $58.3M | ||
| Q2 25 | $37.0M | $7.5M | ||
| Q1 25 | $34.2M | $9.7M | ||
| Q4 24 | $43.2M | $46.5M | ||
| Q3 24 | $28.5M | $41.4M | ||
| Q2 24 | $35.3M | $25.4M | ||
| Q1 24 | $30.9M | $47.6M |
| Q4 25 | — | 38.6% | ||
| Q3 25 | — | 47.4% | ||
| Q2 25 | — | 24.2% | ||
| Q1 25 | — | -14.2% | ||
| Q4 24 | — | 51.1% | ||
| Q3 24 | — | 32.8% | ||
| Q2 24 | — | 40.2% | ||
| Q1 24 | — | 43.6% |
| Q4 25 | 36.1% | 56.0% | ||
| Q3 25 | 36.6% | 58.7% | ||
| Q2 25 | 40.8% | 10.7% | ||
| Q1 25 | 38.3% | 21.8% | ||
| Q4 24 | 50.4% | 43.1% | ||
| Q3 24 | 34.4% | 51.2% | ||
| Q2 24 | 41.5% | 35.7% | ||
| Q1 24 | 38.0% | 64.2% |
| Q4 25 | $0.80 | $0.49 | ||
| Q3 25 | $0.69 | $0.55 | ||
| Q2 25 | $0.79 | $-0.04 | ||
| Q1 25 | $0.74 | $-0.01 | ||
| Q4 24 | $0.96 | $0.45 | ||
| Q3 24 | $0.65 | $0.36 | ||
| Q2 24 | $0.81 | $0.17 | ||
| Q1 24 | $0.71 | $0.39 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $19.6M | $190.5M |
| 総負債低いほど良い | — | $1.1B |
| 株主資本純資産 | $1.5B | $1.9B |
| 総資産 | $2.8B | $21.3B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | — | 0.58× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $19.6M | $190.5M | ||
| Q3 25 | $81.6M | $181.0M | ||
| Q2 25 | $18.6M | $108.6M | ||
| Q1 25 | $135.0M | $204.2M | ||
| Q4 24 | $24.3M | $103.2M | ||
| Q3 24 | $15.6M | $102.8M | ||
| Q2 24 | $14.8M | $336.3M | ||
| Q1 24 | $11.4M | $343.3M |
| Q4 25 | — | $1.1B | ||
| Q3 25 | — | $299.0M | ||
| Q2 25 | — | $1.2B | ||
| Q1 25 | — | $968.4M | ||
| Q4 24 | — | $1.0B | ||
| Q3 24 | — | $5.2B | ||
| Q2 24 | — | $5.4B | ||
| Q1 24 | — | $5.1B |
| Q4 25 | $1.5B | $1.9B | ||
| Q3 25 | $1.5B | $1.9B | ||
| Q2 25 | $1.5B | $1.9B | ||
| Q1 25 | $1.4B | $1.9B | ||
| Q4 24 | $1.4B | $1.9B | ||
| Q3 24 | $1.2B | $1.9B | ||
| Q2 24 | $1.2B | $1.9B | ||
| Q1 24 | $1.2B | $2.0B |
| Q4 25 | $2.8B | $21.3B | ||
| Q3 25 | $2.7B | $18.5B | ||
| Q2 25 | $2.7B | $16.8B | ||
| Q1 25 | $2.8B | $14.9B | ||
| Q4 24 | $2.6B | $14.4B | ||
| Q3 24 | $2.5B | $13.1B | ||
| Q2 24 | $2.5B | $12.1B | ||
| Q1 24 | $2.5B | $12.3B |
| Q4 25 | — | 0.58× | ||
| Q3 25 | — | 0.16× | ||
| Q2 25 | — | 0.65× | ||
| Q1 25 | — | 0.51× | ||
| Q4 24 | — | 0.52× | ||
| Q3 24 | — | 2.70× | ||
| Q2 24 | — | 2.76× | ||
| Q1 24 | — | 2.60× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $236.6M | $-7.2B |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | $-57.5M | — |
| FCFマージンFCF / 売上 | -54.3% | — |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | 277.9% | — |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 6.20× | -137.76× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $236.6M | $-7.2B | ||
| Q3 25 | $62.5M | $-1.3B | ||
| Q2 25 | $59.8M | $-2.0B | ||
| Q1 25 | $46.5M | $-594.3M | ||
| Q4 24 | $207.8M | $-2.7B | ||
| Q3 24 | $48.6M | $-983.8M | ||
| Q2 24 | $60.7M | $243.8M | ||
| Q1 24 | $40.8M | $-342.4M |
| Q4 25 | $-57.5M | — | ||
| Q3 25 | $-88.2M | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | $49.8M | — | ||
| Q3 24 | $1.5M | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | -54.3% | — | ||
| Q3 25 | -98.2% | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 58.1% | — | ||
| Q3 24 | 1.9% | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | 277.9% | — | ||
| Q3 25 | 167.8% | — | ||
| Q2 25 | — | — | ||
| Q1 25 | — | — | ||
| Q4 24 | 184.2% | — | ||
| Q3 24 | 56.8% | — | ||
| Q2 24 | — | — | ||
| Q1 24 | — | — |
| Q4 25 | 6.20× | -137.76× | ||
| Q3 25 | 1.90× | -22.26× | ||
| Q2 25 | 1.62× | -267.53× | ||
| Q1 25 | 1.36× | -61.39× | ||
| Q4 24 | 4.80× | -58.08× | ||
| Q3 24 | 1.70× | -23.76× | ||
| Q2 24 | 1.72× | 9.59× | ||
| Q1 24 | 1.32× | -7.19× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
NHI
セグメントデータなし
PMT
| Other | $55.0M | 59% |
| Interest Rate Sensitive Strategies | $31.4M | 34% |
| Correspondent Production | $7.2M | 8% |
