vs
アメリカ再保険グループ（RGA）とToll Brothers, Inc.（TOL）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
アメリカ再保険グループの直近四半期売上が大きい（$6.6B vs $3.4B、Toll Brothers, Inc.の約1.9倍）。Toll Brothers, Inc.の純利益率が高く（13.0% vs 7.0%、差は6.1%）。アメリカ再保険グループの前年同期比売上増加率が高い（26.6% vs 2.7%）。過去8四半期でToll Brothers, Inc.の売上複合成長率が高い（32.6% vs 2.3%）
アメリカ再保険グループ（RGA）は、米国ミズーリ州チェスターフィールド（グレーターセントルイス西郊）に本拠を置く、生命・健康分野の再保険をグローバルに提供する持株会社です。2024年12月31日時点の有効生命再保険額は約3.9兆米ドル、総資産は1187億米ドルに達し、生命・健康関連再保険を主力とする世界唯一の国際企業です。
トールブラザーズ（Toll Brothers, Inc.）は米国の大手住宅建設企業で、米国内の住宅・商業不動産の開発、販売、融資サービスを提供している。2020年の住宅建設売上高ベースで米国第5位の建設会社であり、フォーチュン500の411位にランクインしている。
RGA vs TOL — 直接比較
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $6.6B | $3.4B |
| 純利益 | $463.0M | $446.7M |
| 粗利率 | — | 24.8% |
| 営業利益率 | 7.7% | 16.5% |
| 純利益率 | 7.0% | 13.0% |
| 売上前年比 | 26.6% | 2.7% |
| 純利益前年比 | 212.8% | -6.0% |
| EPS（希薄化後） | $6.91 | $4.51 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
| Q4 25 | $6.6B | $3.4B | ||
| Q3 25 | $6.2B | $2.9B | ||
| Q2 25 | $5.6B | $2.7B | ||
| Q1 25 | $5.3B | $1.9B | ||
| Q4 24 | $5.2B | $3.3B | ||
| Q3 24 | $5.7B | $2.7B | ||
| Q2 24 | $4.9B | $2.8B | ||
| Q1 24 | $6.3B | $1.9B |
| Q4 25 | $463.0M | $446.7M | ||
| Q3 25 | $253.0M | $369.6M | ||
| Q2 25 | $180.0M | $352.4M | ||
| Q1 25 | $286.0M | $177.7M | ||
| Q4 24 | $148.0M | $475.4M | ||
| Q3 24 | $156.0M | $374.6M | ||
| Q2 24 | $203.0M | $481.6M | ||
| Q1 24 | $210.0M | $239.6M |
| Q4 25 | — | 24.8% | ||
| Q3 25 | — | 25.2% | ||
| Q2 25 | — | 25.8% | ||
| Q1 25 | — | 24.7% | ||
| Q4 24 | — | 26.4% | ||
| Q3 24 | — | 27.2% | ||
| Q2 24 | — | 30.4% | ||
| Q1 24 | — | 27.6% |
| Q4 25 | 7.7% | 16.5% | ||
| Q3 25 | 5.2% | 16.6% | ||
| Q2 25 | 6.1% | 16.4% | ||
| Q1 25 | 7.0% | 11.8% | ||
| Q4 24 | 4.3% | 18.3% | ||
| Q3 24 | 3.8% | 18.2% | ||
| Q2 24 | 5.5% | 22.0% | ||
| Q1 24 | 4.3% | 15.8% |
| Q4 25 | 7.0% | 13.0% | ||
| Q3 25 | 4.1% | 12.6% | ||
| Q2 25 | 3.2% | 12.9% | ||
| Q1 25 | 5.4% | 9.6% | ||
| Q4 24 | 2.8% | 14.3% | ||
| Q3 24 | 2.8% | 13.7% | ||
| Q2 24 | 4.2% | 17.0% | ||
| Q1 24 | 3.3% | 12.3% |
| Q4 25 | $6.91 | $4.51 | ||
| Q3 25 | $3.81 | $3.73 | ||
| Q2 25 | $2.70 | $3.50 | ||
| Q1 25 | $4.27 | $1.75 | ||
| Q4 24 | $2.21 | $4.61 | ||
| Q3 24 | $2.33 | $3.60 | ||
| Q2 24 | $3.03 | $4.55 | ||
| Q1 24 | $3.16 | $2.25 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $4.2B | $1.3B |
| 総負債低いほど良い | $5.7B | — |
| 株主資本純資産 | $13.5B | $8.3B |
| 総資産 | $156.6B | $14.5B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.42× | — |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $4.2B | $1.3B | ||
| Q3 25 | $4.6B | $852.3M | ||
| Q2 25 | $5.4B | $686.5M | ||
| Q1 25 | $5.2B | $574.8M | ||
| Q4 24 | $3.3B | $1.3B | ||
| Q3 24 | $5.2B | $893.4M | ||
| Q2 24 | $4.6B | $1.0B | ||
| Q1 24 | $5.9B | $754.8M |
| Q4 25 | $5.7B | — | ||
| Q3 25 | $5.7B | — | ||
| Q2 25 | $5.7B | — | ||
| Q1 25 | $5.7B | — | ||
| Q4 24 | $5.0B | — | ||
| Q3 24 | $5.1B | — | ||
| Q2 24 | $5.1B | — | ||
| Q1 24 | $4.4B | — |
| Q4 25 | $13.5B | $8.3B | ||
| Q3 25 | $13.0B | $8.1B | ||
| Q2 25 | $12.1B | $7.9B | ||
| Q1 25 | $11.4B | $7.8B | ||
| Q4 24 | $10.8B | $7.7B | ||
| Q3 24 | $11.1B | $7.4B | ||
| Q2 24 | $9.7B | $7.3B | ||
| Q1 24 | $9.5B | $7.0B |
| Q4 25 | $156.6B | $14.5B | ||
| Q3 25 | $152.0B | $14.4B | ||
| Q2 25 | $133.5B | $14.2B | ||
| Q1 25 | $128.2B | $13.6B | ||
| Q4 24 | $118.7B | $13.4B | ||
| Q3 24 | $120.3B | $13.4B | ||
| Q2 24 | $109.9B | $13.3B | ||
| Q1 24 | $106.0B | $12.5B |
| Q4 25 | 0.42× | — | ||
| Q3 25 | 0.44× | — | ||
| Q2 25 | 0.48× | — | ||
| Q1 25 | 0.50× | — | ||
| Q4 24 | 0.47× | — | ||
| Q3 24 | 0.46× | — | ||
| Q2 24 | 0.52× | — | ||
| Q1 24 | 0.47× | — |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $7.3B | $800.0M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $772.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 22.6% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 0.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | 15.83× | 1.79× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $1.0B |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
| Q4 25 | $7.3B | $800.0M | ||
| Q3 25 | $-990.0M | $370.3M | ||
| Q2 25 | $-820.0M | $362.8M | ||
| Q1 25 | $-1.4B | $-420.8M | ||
| Q4 24 | $17.1B | $682.5M | ||
| Q3 24 | $-1.1B | $175.6M | ||
| Q2 24 | $-967.0M | $459.0M | ||
| Q1 24 | $-5.7B | $-307.0M |
| Q4 25 | — | $772.2M | ||
| Q3 25 | — | $344.9M | ||
| Q2 25 | — | $347.3M | ||
| Q1 25 | — | $-438.1M | ||
| Q4 24 | — | $664.3M | ||
| Q3 24 | — | $149.9M | ||
| Q2 24 | — | $442.9M | ||
| Q1 24 | — | $-320.6M |
| Q4 25 | — | 22.6% | ||
| Q3 25 | — | 11.7% | ||
| Q2 25 | — | 12.7% | ||
| Q1 25 | — | -23.6% | ||
| Q4 24 | — | 19.9% | ||
| Q3 24 | — | 5.5% | ||
| Q2 24 | — | 15.6% | ||
| Q1 24 | — | -16.5% |
| Q4 25 | — | 0.8% | ||
| Q3 25 | — | 0.9% | ||
| Q2 25 | — | 0.6% | ||
| Q1 25 | — | 0.9% | ||
| Q4 24 | — | 0.5% | ||
| Q3 24 | — | 0.9% | ||
| Q2 24 | — | 0.6% | ||
| Q1 24 | — | 0.7% |
| Q4 25 | 15.83× | 1.79× | ||
| Q3 25 | -3.91× | 1.00× | ||
| Q2 25 | -4.56× | 1.03× | ||
| Q1 25 | -5.00× | -2.37× | ||
| Q4 24 | 115.81× | 1.44× | ||
| Q3 24 | -6.84× | 0.47× | ||
| Q2 24 | -4.76× | 0.95× | ||
| Q1 24 | -27.31× | -1.28× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
RGA
セグメントデータなし
TOL
| Home Building | $3.4B | 100% |
| Land | $9.4M | 0% |
