vs
HORACE MANN EDUCATORS CORP（HMN）とマトソン（MATX）の財務データ比較。上の社名をクリックして会社を切り替えられます
マトソンの直近四半期売上が大きい（$851.9M vs $434.8M、HORACE MANN EDUCATORS CORPの約2.0倍）。HORACE MANN EDUCATORS CORPの前年同期比売上増加率が高い（6.3% vs -4.3%）。過去8四半期でマトソンの売上複合成長率が高い（8.6% vs 6.1%）
ホレスマンは米国イリノイ州に本拠を置く金融サービス企業で、自動車保険、損害保険、補償保険、生命保険を主力事業とし、退職年金や投資信託などの金融商品も提供しています。主に教育関係者とその家族を顧客層としています。
マトソン社（Matson, Inc.）は米国の海運サービス企業で、ハワイ州ホノルルに本社を置き、1882年に創業した。子会社のマトソン・ナビゲーション・カンパニーは、ハワイ、アラスカ、グアム、ミクロネシア、太平洋諸島、中国、日本を対象に環太平洋の海運サービスを提供している。
HMN vs MATX — 直接比較
売上が大きい
MATX
2.0倍大きい
$434.8M
売上成長率が高い
HMN
+10.6%の差
-4.3%
2年売上CAGRが高い
MATX
2年複合成長率
6.1%
損益計算書 — Q4 FY2025 vs Q4 FY2025
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 売上 | $434.8M | $851.9M |
| 純利益 | — | $143.1M |
| 粗利率 | — | — |
| 営業利益率 | 10.5% | 16.9% |
| 純利益率 | — | 16.8% |
| 売上前年比 | 6.3% | -4.3% |
| 純利益前年比 | — | 11.8% |
| EPS（希薄化後） | $0.87 | $4.47 |
緑 = その指標でリード。会計年度がずれている場合は期間が異なる場合あり
8四半期 売上・利益トレンド
並べて比較する四半期履歴。決算期がずれていても暦四半期で整列
売上HMNMATX
| Q4 25 | $434.8M | $851.9M | ||
| Q3 25 | $438.5M | $880.1M | ||
| Q2 25 | $411.7M | $830.5M | ||
| Q1 25 | $416.4M | $782.0M | ||
| Q4 24 | $409.0M | $890.3M | ||
| Q3 24 | $412.1M | $962.0M | ||
| Q2 24 | $388.1M | $847.4M | ||
| Q1 24 | $386.0M | $722.1M |
純利益HMNMATX
| Q4 25 | — | $143.1M | ||
| Q3 25 | $58.3M | $134.7M | ||
| Q2 25 | $29.4M | $94.7M | ||
| Q1 25 | $38.2M | $72.3M | ||
| Q4 24 | — | $128.0M | ||
| Q3 24 | $34.3M | $199.1M | ||
| Q2 24 | $3.8M | $113.2M | ||
| Q1 24 | $26.5M | $36.1M |
営業利益率HMNMATX
| Q4 25 | 10.5% | 16.9% | ||
| Q3 25 | 16.3% | 18.3% | ||
| Q2 25 | 8.9% | 13.6% | ||
| Q1 25 | 11.4% | 10.5% | ||
| Q4 24 | 11.8% | 16.6% | ||
| Q3 24 | 10.4% | 25.2% | ||
| Q2 24 | 1.2% | 14.7% | ||
| Q1 24 | 8.5% | 5.1% |
純利益率HMNMATX
| Q4 25 | — | 16.8% | ||
| Q3 25 | 13.3% | 15.3% | ||
| Q2 25 | 7.1% | 11.4% | ||
| Q1 25 | 9.2% | 9.2% | ||
| Q4 24 | — | 14.4% | ||
| Q3 24 | 8.3% | 20.7% | ||
| Q2 24 | 1.0% | 13.4% | ||
| Q1 24 | 6.9% | 5.0% |
EPS（希薄化後）HMNMATX
| Q4 25 | $0.87 | $4.47 | ||
| Q3 25 | $1.40 | $4.24 | ||
| Q2 25 | $0.71 | $2.92 | ||
| Q1 25 | $0.92 | $2.18 | ||
| Q4 24 | $0.92 | $3.69 | ||
| Q3 24 | $0.83 | $5.89 | ||
| Q2 24 | $0.09 | $3.31 | ||
| Q1 24 | $0.64 | $1.04 |
貸借対照表と財務力
直近四半期の流動性・レバレッジ・純資産のスナップショット
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 現金・短期投資手元流動性 | $27.5M | $141.9M |
| 総負債低いほど良い | $593.4M | $361.2M |
| 株主資本純資産 | $1.5B | $2.8B |
| 総資産 | $15.3B | $4.6B |
| 負債/資本比率低いほどレバレッジが低い | 0.40× | 0.13× |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
現金・短期投資HMNMATX
| Q4 25 | $27.5M | $141.9M | ||
| Q3 25 | $46.7M | $92.7M | ||
| Q2 25 | — | $59.1M | ||
| Q1 25 | — | $122.0M | ||
| Q4 24 | $38.1M | $266.8M | ||
| Q3 24 | — | $270.3M | ||
| Q2 24 | — | $168.2M | ||
| Q1 24 | — | $25.9M |
総負債HMNMATX
| Q4 25 | $593.4M | $361.2M | ||
| Q3 25 | $842.9M | $370.9M | ||
| Q2 25 | $547.5M | $341.3M | ||
| Q1 25 | $547.2M | $351.1M | ||
| Q4 24 | $547.0M | $361.2M | ||
| Q3 24 | $546.7M | $370.9M | ||
| Q2 24 | $546.5M | $381.0M | ||
| Q1 24 | $546.2M | $390.8M |
株主資本HMNMATX
| Q4 25 | $1.5B | $2.8B | ||
| Q3 25 | $1.4B | $2.7B | ||
| Q2 25 | $1.4B | $2.6B | ||
| Q1 25 | $1.3B | $2.6B | ||
| Q4 24 | $1.3B | $2.7B | ||
| Q3 24 | $1.3B | $2.6B | ||
| Q2 24 | $1.2B | $2.4B | ||
| Q1 24 | $1.2B | $2.4B |
総資産HMNMATX
| Q4 25 | $15.3B | $4.6B | ||
| Q3 25 | $15.5B | $4.6B | ||
| Q2 25 | $14.7B | $4.5B | ||
| Q1 25 | $14.4B | $4.5B | ||
| Q4 24 | $14.5B | $4.6B | ||
| Q3 24 | $14.7B | $4.4B | ||
| Q2 24 | $14.3B | $4.3B | ||
| Q1 24 | $14.2B | $4.2B |
負債/資本比率HMNMATX
| Q4 25 | 0.40× | 0.13× | ||
| Q3 25 | 0.58× | 0.14× | ||
| Q2 25 | 0.40× | 0.13× | ||
| Q1 25 | 0.41× | 0.13× | ||
| Q4 24 | 0.42× | 0.14× | ||
| Q3 24 | 0.42× | 0.15× | ||
| Q2 24 | 0.45× | 0.16× | ||
| Q1 24 | 0.45× | 0.16× |
キャッシュフローと資本効率
再投資後に実際に生み出すキャッシュ。純利益より操作が難しい
| 指標 | | |
|---|---|---|
| 営業キャッシュフロー直近四半期 | $553.2M | $176.9M |
| フリーキャッシュフロー営業CF - 設備投資 | — | $42.2M |
| FCFマージンFCF / 売上 | — | 5.0% |
| 設備投資強度設備投資 / 売上 | — | 15.8% |
| キャッシュ転換率営業CF / 純利益 | — | 1.24× |
| 直近12ヶ月FCF直近4四半期 | — | $153.7M |
8四半期トレンド — 暦四半期で整列
営業キャッシュフローHMNMATX
| Q4 25 | $553.2M | $176.9M | ||
| Q3 25 | $151.2M | $175.6M | ||
| Q2 25 | $131.3M | $105.6M | ||
| Q1 25 | $140.8M | $89.0M | ||
| Q4 24 | $452.1M | $174.7M | ||
| Q3 24 | $143.9M | $248.6M | ||
| Q2 24 | $40.2M | $307.9M | ||
| Q1 24 | $74.5M | $36.6M |
フリーキャッシュフローHMNMATX
| Q4 25 | — | $42.2M | ||
| Q3 25 | — | $92.4M | ||
| Q2 25 | — | $19.3M | ||
| Q1 25 | — | $-200.0K | ||
| Q4 24 | — | $49.3M | ||
| Q3 24 | — | $189.0M | ||
| Q2 24 | — | $238.1M | ||
| Q1 24 | — | $-18.7M |
FCFマージンHMNMATX
| Q4 25 | — | 5.0% | ||
| Q3 25 | — | 10.5% | ||
| Q2 25 | — | 2.3% | ||
| Q1 25 | — | -0.0% | ||
| Q4 24 | — | 5.5% | ||
| Q3 24 | — | 19.6% | ||
| Q2 24 | — | 28.1% | ||
| Q1 24 | — | -2.6% |
設備投資強度HMNMATX
| Q4 25 | — | 15.8% | ||
| Q3 25 | — | 9.5% | ||
| Q2 25 | — | 10.4% | ||
| Q1 25 | — | 11.4% | ||
| Q4 24 | — | 14.1% | ||
| Q3 24 | — | 6.2% | ||
| Q2 24 | — | 8.2% | ||
| Q1 24 | — | 7.7% |
キャッシュ転換率HMNMATX
| Q4 25 | — | 1.24× | ||
| Q3 25 | 2.59× | 1.30× | ||
| Q2 25 | 4.47× | 1.12× | ||
| Q1 25 | 3.69× | 1.23× | ||
| Q4 24 | — | 1.36× | ||
| Q3 24 | 4.20× | 1.25× | ||
| Q2 24 | 10.58× | 2.72× | ||
| Q1 24 | 2.81× | 1.01× |
財務フロー比較
売上 → 粗利 → 営業利益 → 純利益のサンキー図
セグメント別売上内訳
HMN
| Property And Casualty | $224.3M | 52% |
| Life And Retirement | $139.6M | 32% |
| Supplemental And Group Benefits | $77.0M | 18% |
MATX
| Ocean Transportation Segment | $704.2M | 83% |
| Logistics Services Segment | $147.7M | 17% |
